Теги статей

Популярные теги

Барометр Morningstar: активные и пассивные фонды 2024
С 2015 года эксперты компании Morningstar выпускают отчет, который помогает инвесторам ответить на важный вопрос: каковы шансы, что активно управляемые фонды из определенной категории превзойдут аналогичные пассивные фонды в заданном периоде времени?

Факторное инвестирование – модное явление или эффективная стратегия? Часть 2
Вторая часть статьи о факторном инвестировании. Факторы и возможные рыночные премии. Мнение Ричарда Ферри и Бертона Малкиела о факторных стратегиях. Примеры российских и зарубежных факторных ETF.

Рекомендации по банковским вкладам: Апрель 2024
Ежемесячный обзор наиболее привлекательных предложений банков по депозитам

Онлайн-курс "Профессиональное создание инвестиционного портфеля" на Финариуме
Единственный в России курс по созданию инвестиционных стратегий, основанный на профессиональных стандартах CFA. Онлайн-курс для инвестиционных советников и других профессионалов финансового рынка.

Факторное инвестирование – модное явление или эффективная стратегия? Часть 1
Сегодня многие управляющие компании предлагают клиентам продукты, основанные на "факторном инвестировании". Они позиционируются как стратегии, способные принести более высокую доходность по сравнению с обычными индексами. Так ли это на самом деле?

Убытки инвесторов в налоговых декларациях 2024
Декларирование убытков прошлых лет, а так же инвестиционных убытков у других брокеров помогает улучшить финансовый результат. Не забывайте указывать всю важную информацию при оформлении налоговой декларации по инвестициям.

Загрузка истории официального курса валют ЦБ России в Google Sheets после блокировки
13 марта Центральный банк заблокировал доступ к API с некоторых иностранных IP адресов. Загрузка истории официальных курсов валют теперь доступна через Таблицы гугл c помощью API okama.

Усреднение ценности. Стратегия получения финансового результата
Усреднение ценности (Value averaging) помогает инвесторам выполнить намеченную финансовую цель. Главное в этом подходе – приобретать больше ценных бумаг, когда цены падают, и меньше, когда цены на них растут.

Рекомендации по банковским вкладам: Март 2024
Ежемесячный обзор наиболее привлекательных предложений банков по депозитам

ОДДС. Отчет о движении средств в 2024 году
Отчет о движении денежных средств - ОДДС необходимо подать до 1 июня 2024 года. Формат отчета на nalog.ru немного изменился в этом году. В личном кабинете налогоплательщика появились новые возможности.

Okama 1.4.0 - Новая версия финансовой библиотеки для Python. Портфели с пополнениями и изъятиями
Вышла новая версия 1.4.0 финансовой библиотеки okama для Python. В релизе добавлена возможность анализа инвестиционных стратегий с пополнениями и изъятиями. Добавлены новые функции для работы с дисконтированными денежными потоками (DCF).

Инфляция и ключевая ставка ЦБ в феврале 2024 года и прогноз на март
Месячная инфляция в феврале 2024 равна 0,62%. Идет уже третий месяц, когда инфляция снижается. Но есть и тревожные факторы. Не даром на совете директоров ЦБ в феврале прозвучало предложение поднять ставку до 17%.

Рекомендации по банковским вкладам: Февраль 2024
Ежемесячный обзор наиболее привлекательных предложений банков по депозитам

ESG – дорогостоящая игрушка для инвесторов?
ESG – феномен нынешнего времени. Стандарты экологического, социального и корпоративного управления активно внедряются сегодня в компаниях по всему миру. Хорошо это или плохо, в том числе для инвесторов?

Инфляция и ключевая ставка ЦБ в январе 2024 года и прогноз на февраль
Месячная инфляция в январе 2024 равна 0,66%. Идет второй месяц, когда инфляция снижается. Но до победы над ростом цен еще далеко. Делаем прогноз инфляции на февраль 2024. На следующем заседании ЦБ, скорее всего, не будут повышать ключевую ставку.

Первый российский БПИФ на индекс средних и малых компаний. SBSC
БПИФ "Фонд Акции средней и малой капитализации " с тикером SBSC появился в октябре 2023 года. Анализируем доходность, риск, корреляцию и качество управления этого индексного фонда.

Доходность активов 2024: акции, облигации, недвижимость, золото и серебро, депозиты
Доходность и риск популярных видов инвестиций: акции, облигации, золото, серебро, недвижимость и валюта по состоянию на начало 2024 года. Сравниваем между собой российские и зарубежные виды инвестиций. Что было самым доходным вложением в 2023 году?

Повышение цен на услуги финансовых советников в 2024 году
В феврале 2024 года повышаются цены на услуги финансовых советников и на онлайн-курсы по инвестициям. Осталась одна неделя пока действуют старые цены.

Рекомендации по банковским вкладам: Январь 2024
Ежемесячный обзор наиболее привлекательных предложений банков по депозитам

На пути к переоценке золота
2023 год стал знаковым для золота – его цена в долларах достигала исторических максимумов и к концу декабря превышала $2000 за унцию. Французский историк и эксперт в сфере драгоценных металлов Сириль Жюбер рассказывает об истории формирования цен на золото. Говорят, если хочешь увидеть будущее, нужно просто тщательно изучить прошлое

Инфляция и ключевая ставка ЦБ в декабре 2023 года. Итоги года
Месячная инфляция в декабре 2023 равна 0,91%. В ноябре инфляция была выше. По итогам года мы получили рост цен 7,6%. Что довольно оптимистично. На следующем заседании ЦБ, скорее всего, не будут повышать ключевую ставку.

Новый тип инвестиционных счетов ИИС-3 в 2024 году
В 2024 году появляется новый тип индивидуального инвестиционного счета ИИС-3. Старые инвестиционные счета уже нельзя будет открыть. Разбираем имеющуюся информацию о преимуществах и недостатках ИИС нового типа

Обновленный онлайн-курс «Налоговый консультант инвестора» на Финариуме
Осваивайте престижную профессию налогового консультанта по инвестициям, учась у лучших в России специалистов. Обновленный онлайн-курс «Налоговый консультант инвестора» содержит много полезного для студентов, которые готовятся стать налоговыми советниками.

Рекомендации по банковским вкладам: Декабрь 2023
Ежемесячный обзор наиболее привлекательных предложений банков по депозитам

История компании Vanguard: пять славных десятилетий
Vanguard - одна из крупнейших в мире управляющих компаний, созданная Джоном Боглом. Сегодня Vanguard - это легенда среди тех, кто занимается пассивными инвестициями, индексными фондами и ETF. История Vanguard имеет ряд идей, действий и людей, которые опередили своё время.

Инфляция и ключевая ставка ЦБ в ноябре 2023 года и прогноз на декабрь
Ноябрь в плане роста цен не порадовал. Месячная инфляция равна 1,22%. Это много даже для декабря. Центральный в декабре, скорее всего, вынужден будет поднять ключевую ставку. Прогноз по 12-месячной инфляции 2023 года равен 9,43%.

Налоговые изменения 2024. Ставка НДФЛ для нерезидентов-удаленщиков
Cтавка НДФЛ для нерезидентов и удаленщиков была предметом жарких дискуссий. С 2024 года релоканты будут платить налог так же как и резиденты 13%, если работают на российскую компанию удаленно.

Создание накоплений для высшего образования ребенка. Калькулятор в EXCEL
Высшее образование всегда имело ценность. Но стоимость учёбы в платных ВУЗах сегодня немалая. Калькулятор в EXCEL поможет рассчитать, сколько нужно откладывать регулярно, чтобы накопить нужную сумму.

Налоговое планирование для инвесторов. Версия 2023 - 2024
Налоговое планирование в 2023 году отличается от актуальных вопросов других периодов. Опытные налоговые консультанты сегодня предлагают решить вопросы: смена налогового резидентства, сальдирование результатов от разных брокеров и другое.

Лучшие цитаты о пассивных инвестициях: Богл, Баффет и другие
Полезные цитаты известных инвесторов, финансистов, ученых - лауреатов Нобелевской премии о пассивных инвестициях. Гарри Марковиц, Юджин Фама, Роберт Шиллер, Бенджамин Грэм, Уоррен Баффет, Джон Богл, Уильям Бернстайн, Пол Самуэльсон

Богатство против дохода: нюансы восприятия
Люди часто воспринимают богатство как деньги, которые можно потратить, в то время как разумный инвестор рассматривает заработанный капитал как надежный источник постоянного дохода. Как разрешить эту дилемму, учитывая феномен "социального долга"?

Рекомендации по банковским вкладам: Ноябрь 2023
Ежемесячный обзор наиболее привлекательных предложений банков по депозитам

Инфляция и ключевая ставка ЦБ в октябре 2023 года
В октябре 2023 инфляция продолжала расти. Правительство взяло под контроль цены на бензин. Ввели валютные ограничения для экспортеров. Но пока это не остановило полностью рост цен. ЦБ снова повысил ключевую ставку.

Рекомендации по банковским вкладам: Октябрь 2023
Ежемесячный обзор наиболее привлекательных предложений банков по депозитам

Рекомендации по банковским вкладам: Сентябрь 2023
Ежемесячный обзор наиболее привлекательных предложений банков по депозитам

Рекомендации по банковским вкладам: Август 2023
Ежемесячный обзор наиболее привлекательных предложений банков по депозитам

Налоговое уведомление 2023 года. НДФЛ 15% и другие изменения
Налоговое уведомление в 2023 году приходит для тех, кто должен заплатить имущественный налог, а также для уплаты дополнительного НДФЛ. В уведомлениях ФНС иногда встречаются ошибки.

Улучшенное усреднение затрат (ECA). Стоит ли применять?
Стратегия улучшенного усреднения стоимости (Enhanced Cost Averaging) может подойти инвесторам, которые хотят лучше контролировать риски неудачного времени входа в рынок.

Инфляция и ключевая ставка ЦБ в сентябре 2023 года
В сентябре 2023 цены продолжают расти. Росту годовой инфляции способствует повышение внутренних цен на бензин и дизель. ЦБ продолжает поднимать ключевую ставку.

Vanguard: когда ты не просто клиент, а собственник
Vanguard Group основана в 1975 году финансистом Джоном Боглом. Сегодня Vanguard является лидером по индексным биржевым фондам ETF. Уникальная идея компании заключается в том, что Vanguard принадлежит… своим клиентам!

Сравнение индексных фондов российских акций – 2023
Индекс Мосбиржи в 2023 году удивляет скептиков и радует инвесторов в российские акции. А насколько хорошо справляются со своей работой инвестиционные фонды, следующие за индексом? Сравниваем результаты управления популярных ОПИФ и БПИФ.

Инфляция и ключевая ставка ЦБ в августе 2023 года
В августе 2023 цены продолжают расти. Годовая инфляция в России увеличивается вследствие ослабления рубля, высоких затрат на импорт и дефицита бюджета. ЦБ отреагировал резким повышением ключевой ставки на на внеочередном заседании.

Инвестиции в облигации. Простейшие стратегии для начинающих
Облигации похожи на депозиты, если их держать до погашения. Но, если вы оказались владельцем длинных бондов, ситуация меняется. Желательно хорошо понимать, как цена облигации зависит от доходности, как ключевая ставка ЦБ влияет на цену и другие подробности.

Лучшие цитаты об инвестициях (в копилку знаний каждому из нас)
Полезные цитаты из мира инвестиций. В подборку вошли высказывания известных инвесторов, финансистов, ученых: Джона Кейнса, Бенджамина Грэма, Уоррена Баффета, Джона Богла, Нассима Талеба, Джереми Сигела, Роберта Кийосаки и многих других.

Бен Карлсон: доходность за год ничего не значит
Управляющий активами в Ritholtz Wealth Management и автор блога "Богатство здравого смысла" Бен Карлсон размышляет о чрезмерном пессимизме инвесторов в 2022 году и беспечном оптимизме 2023 года.

Налоговые изменения с 2024 года. НДФЛ с дивидендов
С 2024 года вступают в силу новые изменения в Налоговом кодексе, важные для инвесторов. Теперь российские брокеры обязаны самостоятельно удерживать налог с дивидендов по иностранным ценным бумагам.

Усреднение затрат. Инвестировать всё сейчас или придержать деньги?
Подробное исследование компании Vanguard сравнивает стратегию единовременного инвестирования с методом усреднения затрат (cost averaging). Что лучше: инвестировать всё сразу, частями или пересидеть "плохие времена" в кэше?

Инфляция и ключевая ставка ЦБ в июле 2023 года
В июле 2023 цены продолжают расти. Годовая инфляция в России увеличивается вследствие ослабления рубля, высоких затрат на импорт и дефицита бюджета.

Клиенты брокера Фридом Белиз под прицелом налоговой
Владельцы брокерских счетов Фридом Белиз по всей стране получают уведомления от налоговой, если не подали налоговую декларацию.

Инфляционные облигации ОФЗ-ИН и TIPS: полезны, но не идеальны при защите от инфляции
Инфляционные облигации TIPS и ОФЗ-ИН хороший инструмент, способный защитить от резких скачков инфляции. Но у этого инструмента при всех достоинствах есть недостатки, которые надо учитывать при инвестициях.

наверх