Популярные теги
Налоговая кампания 2024 г. и промежуточные итоги
Приближается дата уплаты НДФЛ по декларациям. Рассказываем, на что обратить внимание в оставшиеся дни.
FIRE или FIVE? Ранний уход на пенсию
В мире широко известно движение FIRE (Financial Independence, Retire Early), это путь к финансовой независимости и ранней пенсии. Но в России придумали более вдохновляющий вариант FIVE, где вторая часть аббревиатуры означает стремление к добровольной занятости (Voluntary Employment).
Рейтинг доходности НПФ 2024. Обесценивание вкладов будущих пенсионеров
Рейтинг доходности негосударственных пенсионных фондов в 2024 году. Сравниваем показатели инвестирования средств будущих пенсионеров в НПФ за последние 10 лет.
Факторное инвестирование. Фактор стоимости (HML)
В основе фактора стоимости лежит выявленная тенденция: относительно дешевые активы (торгующиеся с дисконтом к балансовой стоимости) превосходят те, которые стоят дороже. Фактор стоимости позволяет получить рыночную премию в долгосрочной перспективе
Факторное инвестирование. Фактор размера (SMB)
Фактор размера (SMB) в долгосрочной перспективе обеспечивает рыночную премию по сравнению с широким рынком. Для использования этого фактора достаточно отобрать компании с малой рыночной капитализацией (Small Caps).
Проект SPIVA. Активно управляемые фонды против индексов
Уже больше 20 лет исследовательский институт S&P Dow Jones Indices рассчитывает и публикует систему показателей SPIVA, которая помогает инвесторам получить объективную статистику о работе активных фондов в разных странах мира.
ETF с кредитным плечом: путь по лезвию бритвы
Многие инвесторы включают в свой инвестиционный портфель традиционные ETF, но на финансовом рынке есть и биржевые фонды с кредитным плечом (LETF). Стоит ли использовать такие фонды для краткосрочной торговли либо долгосрочных вложений?
Барометр Morningstar: активные и пассивные фонды 2024
С 2015 года эксперты компании Morningstar выпускают отчет, который помогает инвесторам ответить на важный вопрос: каковы шансы, что активно управляемые фонды из определенной категории превзойдут аналогичные пассивные фонды в заданном периоде времени?
Факторное инвестирование – модное явление или эффективная стратегия? Часть 2
Вторая часть статьи о факторном инвестировании. Факторы и возможные рыночные премии. Мнение Ричарда Ферри и Бертона Малкиела о факторных стратегиях. Примеры российских и зарубежных факторных ETF.
Онлайн-курс "Профессиональное создание инвестиционного портфеля" на Финариуме
Единственный в России курс по созданию инвестиционных стратегий, основанный на профессиональных стандартах CFA. Онлайн-курс для инвестиционных советников и других профессионалов финансового рынка.
Факторное инвестирование. Модное явление или эффективная стратегия? Часть 1
Сегодня многие управляющие компании предлагают клиентам продукты, основанные на "факторном инвестировании". Они позиционируются как стратегии, способные принести более высокую доходность по сравнению с обычными индексами. Так ли это на самом деле?
Убытки инвесторов в налоговых декларациях 2024
Декларирование убытков прошлых лет, а так же инвестиционных убытков у других брокеров помогает улучшить финансовый результат. Не забывайте указывать всю важную информацию при оформлении налоговой декларации по инвестициям.
Загрузка истории официального курса валют ЦБ России в Google Sheets после блокировки
13 марта Центральный банк заблокировал доступ к API с некоторых иностранных IP адресов. Загрузка истории официальных курсов валют теперь доступна через Таблицы гугл c помощью API okama.
Усреднение ценности. Стратегия получения финансового результата
Усреднение ценности (Value averaging) помогает инвесторам выполнить намеченную финансовую цель. Главное в этом подходе – приобретать больше ценных бумаг, когда цены падают, и меньше, когда цены на них растут.
ОДДС. Отчет о движении средств в 2024 году
Отчет о движении денежных средств - ОДДС необходимо подать до 1 июня 2024 года. Формат отчета на nalog.ru немного изменился в этом году. В личном кабинете налогоплательщика появились новые возможности.
Okama 1.4.0 - Новая версия финансовой библиотеки для Python. Портфели с пополнениями и изъятиями
Вышла новая версия 1.4.0 финансовой библиотеки okama для Python. В релизе добавлена возможность анализа инвестиционных стратегий с пополнениями и изъятиями. Добавлены новые функции для работы с дисконтированными денежными потоками (DCF).
Инфляция и ключевая ставка ЦБ в феврале 2024 года и прогноз на март
Месячная инфляция в феврале 2024 равна 0,62%. Идет уже третий месяц, когда инфляция снижается. Но есть и тревожные факторы. Не даром на совете директоров ЦБ в феврале прозвучало предложение поднять ставку до 17%.
ESG – дорогостоящая игрушка для инвесторов?
ESG – феномен нынешнего времени. Стандарты экологического, социального и корпоративного управления активно внедряются сегодня в компаниях по всему миру. Хорошо это или плохо, в том числе для инвесторов?
Инфляция и ключевая ставка ЦБ в январе 2024 года и прогноз на февраль
Месячная инфляция в январе 2024 равна 0,66%. Идет второй месяц, когда инфляция снижается. Но до победы над ростом цен еще далеко. Делаем прогноз инфляции на февраль 2024. На следующем заседании ЦБ, скорее всего, не будут повышать ключевую ставку.
Первый российский БПИФ на индекс средних и малых компаний. SBSC
БПИФ "Фонд Акции средней и малой капитализации " с тикером SBSC появился в октябре 2023 года. Анализируем доходность, риск, корреляцию и качество управления этого индексного фонда.
Доходность активов 2024: акции, облигации, недвижимость, золото и серебро, депозиты
Доходность и риск популярных видов инвестиций: акции, облигации, золото, серебро, недвижимость и валюта по состоянию на начало 2024 года. Сравниваем между собой российские и зарубежные виды инвестиций. Что было самым доходным вложением в 2023 году?
Повышение цен на услуги финансовых советников в 2024 году
В феврале 2024 года повышаются цены на услуги финансовых советников и на онлайн-курсы по инвестициям. Осталась одна неделя пока действуют старые цены.
На пути к переоценке золота
2023 год стал знаковым для золота – его цена в долларах достигала исторических максимумов и к концу декабря превышала $2000 за унцию. Французский историк и эксперт в сфере драгоценных металлов Сириль Жюбер рассказывает об истории формирования цен на золото. Говорят, если хочешь увидеть будущее, нужно просто тщательно изучить прошлое
Инфляция и ключевая ставка ЦБ в декабре 2023 года. Итоги года
Месячная инфляция в декабре 2023 равна 0,91%. В ноябре инфляция была выше. По итогам года мы получили рост цен 7,6%. Что довольно оптимистично. На следующем заседании ЦБ, скорее всего, не будут повышать ключевую ставку.
Новый тип инвестиционных счетов ИИС-3 в 2024 году
В 2024 году появляется новый тип индивидуального инвестиционного счета ИИС-3. Старые инвестиционные счета уже нельзя будет открыть. Разбираем имеющуюся информацию о преимуществах и недостатках ИИС нового типа
Обновленный онлайн-курс «Налоговый консультант инвестора» на Финариуме
Осваивайте престижную профессию налогового консультанта по инвестициям, учась у лучших в России специалистов. Обновленный онлайн-курс «Налоговый консультант инвестора» содержит много полезного для студентов, которые готовятся стать налоговыми советниками.
История компании Vanguard: пять славных десятилетий
Vanguard - одна из крупнейших в мире управляющих компаний, созданная Джоном Боглом. Сегодня Vanguard - это легенда среди тех, кто занимается пассивными инвестициями, индексными фондами и ETF. История Vanguard имеет ряд идей, действий и людей, которые опередили своё время.
Инфляция и ключевая ставка ЦБ в ноябре 2023 года и прогноз на декабрь
Ноябрь в плане роста цен не порадовал. Месячная инфляция равна 1,22%. Это много даже для декабря. Центральный в декабре, скорее всего, вынужден будет поднять ключевую ставку. Прогноз по 12-месячной инфляции 2023 года равен 9,43%.
Налоговые изменения 2024. Ставка НДФЛ для нерезидентов-удаленщиков
Cтавка НДФЛ для нерезидентов и удаленщиков была предметом жарких дискуссий. С 2024 года релоканты будут платить налог так же как и резиденты 13%, если работают на российскую компанию удаленно.
Создание накоплений для высшего образования ребенка. Калькулятор в EXCEL
Высшее образование всегда имело ценность. Но стоимость учёбы в платных ВУЗах сегодня немалая. Калькулятор в EXCEL поможет рассчитать, сколько нужно откладывать регулярно, чтобы накопить нужную сумму.
Налоговое планирование для инвесторов. Версия 2023 - 2024
Налоговое планирование в 2023 году отличается от актуальных вопросов других периодов. Опытные налоговые консультанты сегодня предлагают решить вопросы: смена налогового резидентства, сальдирование результатов от разных брокеров и другое.
Лучшие цитаты о пассивных инвестициях: Богл, Баффет и другие
Полезные цитаты известных инвесторов, финансистов, ученых - лауреатов Нобелевской премии о пассивных инвестициях. Гарри Марковиц, Юджин Фама, Роберт Шиллер, Бенджамин Грэм, Уоррен Баффет, Джон Богл, Уильям Бернстайн, Пол Самуэльсон
Богатство против дохода: нюансы восприятия
Люди часто воспринимают богатство как деньги, которые можно потратить, в то время как разумный инвестор рассматривает заработанный капитал как надежный источник постоянного дохода. Как разрешить эту дилемму, учитывая феномен "социального долга"?
Инфляция и ключевая ставка ЦБ в октябре 2023 года
В октябре 2023 инфляция продолжала расти. Правительство взяло под контроль цены на бензин. Ввели валютные ограничения для экспортеров. Но пока это не остановило полностью рост цен. ЦБ снова повысил ключевую ставку.
Налоговое уведомление 2023 года. НДФЛ 15% и другие изменения
Налоговое уведомление в 2023 году приходит для тех, кто должен заплатить имущественный налог, а также для уплаты дополнительного НДФЛ. В уведомлениях ФНС иногда встречаются ошибки.
Улучшенное усреднение затрат (ECA). Стоит ли применять?
Стратегия улучшенного усреднения стоимости (Enhanced Cost Averaging) может подойти инвесторам, которые хотят лучше контролировать риски неудачного времени входа в рынок.
Инфляция и ключевая ставка ЦБ в сентябре 2023 года
В сентябре 2023 цены продолжают расти. Росту годовой инфляции способствует повышение внутренних цен на бензин и дизель. ЦБ продолжает поднимать ключевую ставку.
Vanguard: когда ты не просто клиент, а собственник
Vanguard Group основана в 1975 году финансистом Джоном Боглом. Сегодня Vanguard является лидером по индексным биржевым фондам ETF. Уникальная идея компании заключается в том, что Vanguard принадлежит… своим клиентам!
Рост сбережений. Консультации в области финансов.