Популярные теги
Инвестирование на основе целей: единый портфель или одна цель - один портфель
Инвестирование на основе целей (Goal-based investing) предлагает иной критерий оценки успешности – не доходность портфеля как таковую, а прогресс достижения инвестором его жизненных планов. Что лучше единый портфель или подход "одна цель - один портфель"?
Okama 1.3.1. Новая версия финансовой библиотеки для Python
Вышла новая версия финансовой библиотеки okama для Python. В релизе добавлена возможность расчета скользящих для нескольких популярных функций: ошибка следования (Trackin Error), коэффициент бета (Beta Coefficient), корреляция с бенчмарком (Corrleation).
Методика сравнения индексных фондов. Tracking Error и Tracking Difference
Методика позволяет сравнивать индексные фонды (ETF, БПИФ, ОПИФ, взаимные фонды) и выбирать из них наиболее точно следующие бенчмарку. Основные параметры сравнения: Отставание от бенчмарка (Tracking Difference), Ошибка следования (Tracking Error). Методика основана на рекомендациях CFA, Morningstar и Vanguard.
Бен Карлсон. Сможет ли искусственный интеллект заменить финансовых консультантов?
В сферу финансового консалтинга сегодня активно внедряются технологии искусственного интеллекта. Однако Бен Карлсон (CFA) приходит к выводу, что роботы никогда не смогут заменить человека в профессии инвестиционного советника.
Ричард Ферри. Гонорары консультантов – последний бастион алчности в инвестиционной отрасли
Финансовый советник с 30-летним стажем рассказывает о конфликте интересов в сфере финансового консалтинга. Консультанты часто берут высокие комиссии за управление активами. Рик Ферри предлагает работать с клиентами по справедливой модели fee-only.
Инфляция и ключевая ставка ЦБ в апреле 2023 года
В апреле 2023 года цены выросли незначительно. Но годовая инфляция продолжает резко снижаться из-за эффекта высокой базы. Ключевая ставка ЦБ остается без изменений.
Личный финансовый план за девять простых шагов
Личный финансовый план (ЛФП) - необходим для достижения важных финансовых целей. ЛФП можно создать с нуля за девять простых шагов. Начинаем с определения целей и ведения семейного бюджета, закачиваем созданием инвестиционного портфеля.
Рекордно низкая инфляция в марте 2023 года. Глазьев готовится к очередному наступлению на ЦБ
Инфляция в России рухнула до 3,3% в марте 2023 года. Воспользовавшись ситуацией, коммунисты во главе с Глазьевым готовят очередное наступление на Центральный банк, пытаясь заставить снизить ключевую ставку.
Калькулятор Индивидуального инвестиционного счета (ИИС) в EXCEL
Новая версия калькулятора ИИС в EXCEL умеет много нового: автоматическое сравнение выгодности ИИС типов А и Б. Сравнение с обычным брокерским счетом. Планирование пополнений ИИС по годам. Учет налогов и много другое.
В апреле инфляции в России снизится до 4%. Магия чисел
Годовая инфляция в апреле будет в районе 4%. И это не "подкручивание" Росстата и тем более не магия. Обычная арифметики поможет разобраться.
Инфляция и ключевая ставка ЦБ в феврале 2023 года
В феврале 2023 года цены росли незначительно. Исключение составила плодовоовощная продукция (особенно лук и томаты). Но это нормально для последних месяцев зимы. Ключевая ставка ЦБ остается без изменений.
Последствия международного обмена налоговой информацией для инвесторов и криптоинвесторов
2022 год показал, что обмен налоговой информацией с другими странами продолжается. Инвесторам с зарубежными банковскими или брокерскими счетами следует внимательно относиться к налоговым декларациям.
Инвестиционный виджет: Transition Map (Карта переходов)
Trpansition Map или карта переходов на okama.io показывает, как изменяется распределение весов активов внутри портфелей на Границе эффективности.
Два ИИС и налоговый вычет для инвестора
2022 год создал проблемы некоторым инвесторам с открытым ИИС. Два ИИС - одна из них. Но налоговый вычет всё рано можно сделать.
Как избежать банкротства владельцу малого бизнеса
Наиболее типичные формы малого бизнеса, риски, поведение собственников, порой ведущее к краху бизнеса. Как избежать банкротства малого бизнеса? Автор делится своими наблюдениями и советами.
Вертолетные деньги для экономики России. Как совпали интересы коммунистов и олигархов
Снижение процентных ставок - это метод, который называют "вертолетными деньгами". Помогут ли России дешевые кредиты оживить экономику? Почему именно олигархи и коммунисты требуют Центробанк понизить процентные ставки?
Доходности активов 2022: акции, облигации, недвижимость, золото и серебро, банковские вклады
2022 год стал убыточным для многих видов инвестиционных активов, которые до этого росли годами без перерыва. Сравниваем между собой российские и зарубежные инвестиционные инструменты : российские и зарубежные акции, облигации, недвижимость и т.п.
Инфляция и ключевая ставка ЦБ в январе 2023 года
Январь был спокойным для роста цен в России, что необычно для новогоднего месяца. Ключевая ставка ЦБ остается на месте до февраля.
Амнистия капитала для инвестора
Амнистия капитала - процесс возвращения активов из-за рубежа в Россию или сообщение в налоговые органы о своих зарубежных активах без угрозы преследования за нарушения законов. Амнистия может быть полезна для инвесторов.
Инфляция и ключевая ставка ЦБ в декабре. Итоги 2022 года
В России рост цен в декабре 2022 года ускорился. Основными причинами стали новогодние расходы и повышение тарифов на жилищные услуги. Центральный банк оставил ключевую ставку без изменений.
Поиск по бесплатной финансовой базе данных на okama.io
Поиск по бесплатной финансовой базе исторических данных добавлен в качестве виджета на сайте okama.io База данных окама содержит историю цен закрытия на различных биржах мира (NYSE, NASDAQ, LSE, MOEX и др.), макроэкономические данные, товары, валюты.
Признаки курсов по инвестициям, где вас готовятся надуть
Большинство курсов по инвестициям - это либо откровенное мошенничество, либо пустая трата времени. Так же как и в случае финансовых пирамид есть признаки, которые помогут выявить аферистов и инфоцыган.
Новая услуга: налоговое сопровождение
Если вы уехали из России и у вам сложно самостоятельно вести свои налоговые дела, мы вам поможем. Наша новая услуга называется "Налоговое сопровождение". Поможем оформить НДФЛ и другие налоги, вычеты и отчеты ...
Инфляция и ключевая ставка ЦБ в ноябре 2022 года
В ноябре годовая инфляция в России снова снизилась. За 12 месяцев цены выросли на 11,97%. Продолжают дорожать продукты - особенно овощи. Ключевая ставка оставлена ЦБ без изменений.
1 декабря - важный срок для каждого налогоплательщика
Приближается важный срок для налогоплательщиков. 1 декабря необходимо заплатить транспортный налог, налог на имущество. Если у вас есть зарубежный банковский счет, то это крайняя дата для отчета о движении денежных средств.
Финансовый виджет: Сравнение с бенчмарком на okama.io
Финансовый виджет "Сравнение с бенчмарк" на okama.io позволяет проверить, как сильно отставали от бенчмарка индексные фонды (ETF или БПИФ). Кроме того, есть возможность проверить как изменялась история корреляции актива с бенчмарком.
Криптовалюта, цифровые активы и налоги
Разбираемся, как считать доход и уплачивать налог по криптовалютам и цифровым активам в 2023 году. Важно, что декларировать доход по цифровой валюте необходимо самостоятельно в ФНС. Цифровые финансовые активы и криптовалюта - это разные вещи.
Сайт okama.io – Инструменты портфельного инвестора и альтернатива PortfolioVisualizer.com
Новая версия сайта okama.io содержит финансовые виджеты для инвестора и является альтернативой PortfolioVisualizer.com. Доступны виджеты сравнения ценных бумаг, бэктестинга портфеля, оптимизации портфеля и построения Границы эффективности
Инфляция и ключевая ставка ЦБ в октябре 2022 года
Инфляция в октябре 2022 года составила +0,18%. Цены выросли совсем незначительно. Лидерами роста стали фрукты и овощи. ЦБ России уже завтра примет очередное решение по ключевой ставки. Прогнозируется снижение КС ...
Инфляция и ключевая ставка ЦБ в сентябре 2022 года
Четвертый месяц подряд в России регистрируется дефляция. В сентябре цены снизились на -0,08%. Центральный банк на фоне снижения индекса потребительских цен изменил ключевую ставку на 50 пунктов до 7,5%.
Статистика ключевой ставки Китая - LPR через API
Открытая библиотека Python для получения статистики по ключевой ставке Китая доступна на GitHub. Ключевая ставка - Lone Prime Rate (LPR) публикуется Валютной торговой системой КНР - China Foreign Exchange Trade System - CFETS
Для чего нужна ребалансировка инвестиционного портфеля?
Что лучше для инвестиционного портфеля: не проводить ребалансировку вообще, проводить ребалансировку часто или достаточно одного раза в год? Разбираемся, действительно ли ребалансировка дает дополнительную доходность.
Данные Индекса Мосбиржи полной доходности с 1997 года. MCFTR
Получение данных Индекса Мосбиржи полной доходности MCFTR c 1997 года. Ежедневные и ежемесячные данные доступны через открытое API okama.
Уведомления об уплате налогов в 2022 году
Уже начали поступать уведомления об уплате налога в 2022 году. Кому ФНС доначисляет НДФЛ? Что с этим делать?
Доходность вложений в валюту и валютные депозиты 2022
Валюта за 30-летнюю историю российского финансового рынка не смогла сберечь накопления россиян от инфляции. Достаточно слабо себя показали и валютные депозиты. Но в финансовой подушке безопасности место для валюты (USD, EUR и др.) все-таки найдется.
Единый налоговый платеж с 2023 года
Единый налоговый платеж станет доступным уже с 2023 года. Скорее всего, платить налоги станет проще и удобнее. Но у новой налоговой системы, как обычно, могут быть недочеты. Рассказываем как обезопасить себя через несложные действия на nalog.ru
ЦБ запрещает иностранные ценные бумаги
ЦБ ввёл запрет на продажу иностранных ценных бумаг неквалифицированным инвесторам. Под ограничение попали акции компаний недружеских стран, торгующиеся на Мосбирже и СПб бирже.
Инфляция и ключевая ставка ЦБ в августе 2022 года
Третий месяц подряд в России регистрируется дефляция. В августе цены снизились на -0,54%. Центральный банк на фоне снижения индекса потребительских цен изменил ключевую ставку сразу на 150 пунктов.
Как я покупал колонку Яндекс. Считать надо заранее
Я решил купить колонку Яндекс Лайт вместе с подпиской на Яндекс Плюс Мульти. Сначала купил, а потом посчитал. Оказалось, что не всё так выгодно, как кажется на первый взгляд.
Охота за финансовыми данными. Или как раздобыть историю инфляции в Китае
Получение статистики через API Бюро статистики Китая (National Bureau of Statistics of China - NBSC) превратилось в увлекательный квест. Несколько дней из жизни охотника за дынными.
Инфляцию в США «залили» нефтью
В июле 2022 года цены в США снизились. Статистическое управление министерства труда отчиталось о дефляции. Но стратегические запасы нефти (SPR) резко снизились за последние 2 месяца.
Инфляция и ключевая ставка ЦБ в июле 2022 года
Годовая инфляция в июле 2022 года снизилась до 15%. В июле была дефляция и цены снизились на 0,08%. Центральный банк на фоне снижения цен довольно резко понизил ключевую ставку.
Налоги на недвижимость в Таиланде: приобретение, продажа и владение
В Тайланде отсутствует налог на владение недвижимостью, но это далеко не единственная особенность для тех, кто собрался покупать и владеть домом или квартирой в Бангкоке, Пхукете, Паттайе или другом популярном месте.
ЦБ избавляются от трежерис третий месяц подряд. Рекордное снижение индексов
Третий месяц подряд на рынке американского госдолга продолжаются распродажи. Центральные банки различных стран избавляются от трежерис США. Больше всех облигаций продал банк Китая.
Окончание камеральной проверки З-НДФЛ и уплата налога 2022
В 2022 году необходимо уплатить налог по декларации до 15 июля. Это необходимо сделать, даже если еще не завершена камеральная налоговая проверка. Рассказываем, как уточнить информацию по налоговой декларации в личном кабине nalog.ru .
Рост сбережений. Консультации в области финансов.