Популярные теги
История компании Vanguard: пять славных десятилетий
Vanguard - одна из крупнейших в мире управляющих компаний, созданная Джоном Боглом. Сегодня Vanguard - это легенда среди тех, кто занимается пассивными инвестициями, индексными фондами и ETF. История Vanguard имеет ряд идей, действий и людей, которые опередили своё время.
Инфляция и ключевая ставка ЦБ в ноябре 2023 года и прогноз на декабрь
Ноябрь в плане роста цен не порадовал. Месячная инфляция равна 1,22%. Это много даже для декабря. Центральный в декабре, скорее всего, вынужден будет поднять ключевую ставку. Прогноз по 12-месячной инфляции 2023 года равен 9,43%.
Налоговые изменения 2024. Ставка НДФЛ для нерезидентов-удаленщиков
Cтавка НДФЛ для нерезидентов и удаленщиков была предметом жарких дискуссий. С 2024 года релоканты будут платить налог так же как и резиденты 13%, если работают на российскую компанию удаленно.
Создание накоплений для высшего образования ребенка. Калькулятор в EXCEL
Высшее образование всегда имело ценность. Но стоимость учёбы в платных ВУЗах сегодня немалая. Калькулятор в EXCEL поможет рассчитать, сколько нужно откладывать регулярно, чтобы накопить нужную сумму.
Налоговое планирование для инвесторов. Версия 2023 - 2024
Налоговое планирование в 2023 году отличается от актуальных вопросов других периодов. Опытные налоговые консультанты сегодня предлагают решить вопросы: смена налогового резидентства, сальдирование результатов от разных брокеров и другое.
Лучшие цитаты о пассивных инвестициях: Богл, Баффет и другие
Полезные цитаты известных инвесторов, финансистов, ученых - лауреатов Нобелевской премии о пассивных инвестициях. Гарри Марковиц, Юджин Фама, Роберт Шиллер, Бенджамин Грэм, Уоррен Баффет, Джон Богл, Уильям Бернстайн, Пол Самуэльсон
Богатство против дохода: нюансы восприятия
Люди часто воспринимают богатство как деньги, которые можно потратить, в то время как разумный инвестор рассматривает заработанный капитал как надежный источник постоянного дохода. Как разрешить эту дилемму, учитывая феномен "социального долга"?
Инфляция и ключевая ставка ЦБ в октябре 2023 года
В октябре 2023 инфляция продолжала расти. Правительство взяло под контроль цены на бензин. Ввели валютные ограничения для экспортеров. Но пока это не остановило полностью рост цен. ЦБ снова повысил ключевую ставку.
Налоговое уведомление 2023 года. НДФЛ 15% и другие изменения
Налоговое уведомление в 2023 году приходит для тех, кто должен заплатить имущественный налог, а также для уплаты дополнительного НДФЛ. В уведомлениях ФНС иногда встречаются ошибки.
Улучшенное усреднение стоимости (ECA). Стоит ли применять?
Стратегия улучшенного усреднения стоимости (Enhanced Cost Averaging) может подойти инвесторам, которые хотят лучше контролировать риски неудачного времени входа в рынок.
Инфляция и ключевая ставка ЦБ в сентябре 2023 года
В сентябре 2023 цены продолжают расти. Росту годовой инфляции способствует повышение внутренних цен на бензин и дизель. ЦБ продолжает поднимать ключевую ставку.
Vanguard: когда ты не просто клиент, а собственник
Vanguard Group основана в 1975 году финансистом Джоном Боглом. Сегодня Vanguard является лидером по индексным биржевым фондам ETF. Уникальная идея компании заключается в том, что Vanguard принадлежит… своим клиентам!
Сравнение индексных фондов российских акций – 2023
Индекс Мосбиржи в 2023 году удивляет скептиков и радует инвесторов в российские акции. А насколько хорошо справляются со своей работой инвестиционные фонды, следующие за индексом? Сравниваем результаты управления популярных ОПИФ и БПИФ.
Инфляция и ключевая ставка ЦБ в августе 2023 года
В августе 2023 цены продолжают расти. Годовая инфляция в России увеличивается вследствие ослабления рубля, высоких затрат на импорт и дефицита бюджета. ЦБ отреагировал резким повышением ключевой ставки на на внеочередном заседании.
Инвестиции в облигации. Простейшие стратегии для начинающих
Облигации похожи на депозиты, если их держать до погашения. Но, если вы оказались владельцем длинных бондов, ситуация меняется. Желательно хорошо понимать, как цена облигации зависит от доходности, как ключевая ставка ЦБ влияет на цену и другие подробности.
Лучшие цитаты об инвестициях (в копилку знаний каждому из нас)
Полезные цитаты из мира инвестиций. В подборку вошли высказывания известных инвесторов, финансистов, ученых: Джона Кейнса, Бенджамина Грэма, Уоррена Баффета, Джона Богла, Нассима Талеба, Джереми Сигела, Роберта Кийосаки и многих других.
Бен Карлсон: доходность за год ничего не значит
Управляющий активами в Ritholtz Wealth Management и автор блога "Богатство здравого смысла" Бен Карлсон размышляет о чрезмерном пессимизме инвесторов в 2022 году и беспечном оптимизме 2023 года.
Налоговые изменения с 2024 года. НДФЛ с дивидендов
С 2024 года вступают в силу новые изменения в Налоговом кодексе, важные для инвесторов. Теперь российские брокеры обязаны самостоятельно удерживать налог с дивидендов по иностранным ценным бумагам.
Усреднение затрат. Инвестировать всё сейчас или придержать деньги?
Подробное исследование компании Vanguard сравнивает стратегию единовременного инвестирования с методом усреднения затрат (cost averaging). Что лучше: инвестировать всё сразу, частями или пересидеть "плохие времена" в кэше?
Инфляция и ключевая ставка ЦБ в июле 2023 года
В июле 2023 цены продолжают расти. Годовая инфляция в России увеличивается вследствие ослабления рубля, высоких затрат на импорт и дефицита бюджета.
Клиенты брокера Фридом Белиз под прицелом налоговой
Владельцы брокерских счетов Фридом Белиз по всей стране получают уведомления от налоговой, если не подали налоговую декларацию.
Инфляционные облигации ОФЗ-ИН и TIPS: полезны, но не идеальны при защите от инфляции
Инфляционные облигации TIPS и ОФЗ-ИН хороший инструмент, способный защитить от резких скачков инфляции. Но у этого инструмента при всех достоинствах есть недостатки, которые надо учитывать при инвестициях.
Планирование жизни на пенсии: дорожная карта
Как мы представляем себе жизнь на пенсии? Исчерпывается ли она составом инвестиционного портфеля и процентом изъятия средств из него? Конечно же нет. Следует учесть еще много обстоятельств…
Сравнение инвестиционных фондов на золото. ОПИФ и БПИФ
Сравниваем российские инвестиционные фонды на золото. Кто лучше из БПИФ и ОПИФ следовал бенчмарку (цена спотового золота)?
Независимый финансовый советник – мираж или реальность? Подход Advice-Only
Сегодня в России ограниченное число финансовых консультантов работает по моделям Fee-Only и Advice-Only. Этические стандарты таких специалистов высоки: они не аффилированы ни с какими инвестиционными, брокерскими или страховыми компаниями.
Инфляция и ключевая ставка ЦБ в июне 2023 года
В июне 2023 цены продолжают незначительно расти. Годовая инфляция в России увеличивается вследствие ослабления рубля, высоких затрат на импорт и дефицита бюджета.
Гибкое планирование финансовых целей. Или проблема «иллюзии конца истории»
Популярный финансовый консультант Майкл Китсес рассказывает о проблеме, которая мешает прогнозировать свое будущее. Чтобы создать эффективный инвестиционный портфель и грамотный финансовый план, надо гибко подходить к своим жизненным целям.
Создание Личного финансового плана - новая услуга наших советников
Услуга по созданию Личного финансового плана (ЛФП) от финансовых консультантов проекта "Рост Сбережений" поможет решить важные финансовые цели и добиться финансовой независимости.
Уровни финансовой независимости. Шкала Моргана Хаузела
Популярный финансовый журналист Морган Хаузел предложил свой вариант уровней финансовой независимости каждого человека и компании. Попробуйте определить, на какой из ступеней находитесь вы или ваш бизнес.
WhiteSwan.finance: личный финансовый план, инвестиции и семейный бюджет
WhiteSwan.finance - это сервис по созданию личного финансового плана (ЛФП), который позволяет одновременно вести семейный бюджет и отслеживать инвестиционный портфель.
Способы инвестиций в золото для российского инвестора
Сравниваем варианты инвестиций в золото: купить физический драгметалл либо владеть золотом опосредованно – открыть ОМС, купить паи ETF или БПИФ, приобрести спотовый контракт GLDRUB или акции золотодобытчиков, или даже торговать фьючерсами.
Инфляция и ключевая ставка ЦБ в мае 2023 года
В мае 2023 Минэкономразвития зафиксировало рекордно низкую инфляцию. Рост цен был ниже только в мае 2023 года. Годовая инфляция в России начала постепенно расти.
Рейтинг доходности НПФ 2023. Десятилетие разочарований
Рейтинг доходности негосударственных пенсионных фондов. Сравниваем показатели инвестирования средств будущих пенсионеров в НПФ за последние 10 лет.
Инвестирование на основе целей: единый портфель или одна цель - один портфель
Инвестирование на основе целей (Goal-based investing) предлагает иной критерий оценки успешности – не доходность портфеля как таковую, а прогресс достижения инвестором его жизненных планов. Что лучше единый портфель или подход "одна цель - один портфель"?
Okama 1.3.1. Новая версия финансовой библиотеки для Python
Вышла новая версия финансовой библиотеки okama для Python. В релизе добавлена возможность расчета скользящих для нескольких популярных функций: ошибка следования (Trackin Error), коэффициент бета (Beta Coefficient), корреляция с бенчмарком (Corrleation).
Методика сравнения индексных фондов. Tracking Error и Tracking Difference
Методика позволяет сравнивать индексные фонды (ETF, БПИФ, ОПИФ, взаимные фонды) и выбирать из них наиболее точно следующие бенчмарку. Основные параметры сравнения: Отставание от бенчмарка (Tracking Difference), Ошибка следования (Tracking Error). Методика основана на рекомендациях CFA, Morningstar и Vanguard.
Бен Карлсон. Сможет ли искусственный интеллект заменить финансовых консультантов?
В сферу финансового консалтинга сегодня активно внедряются технологии искусственного интеллекта. Однако Бен Карлсон (CFA) приходит к выводу, что роботы никогда не смогут заменить человека в профессии инвестиционного советника.
Ричард Ферри. Гонорары консультантов – последний бастион алчности в инвестиционной отрасли
Финансовый советник с 30-летним стажем рассказывает о конфликте интересов в сфере финансового консалтинга. Консультанты часто берут высокие комиссии за управление активами. Рик Ферри предлагает работать с клиентами по справедливой модели fee-only.
Инфляция и ключевая ставка ЦБ в апреле 2023 года
В апреле 2023 года цены выросли незначительно. Но годовая инфляция продолжает резко снижаться из-за эффекта высокой базы. Ключевая ставка ЦБ остается без изменений.
Личный финансовый план за девять простых шагов
Личный финансовый план (ЛФП) - необходим для достижения важных финансовых целей. ЛФП можно создать с нуля за девять простых шагов. Начинаем с определения целей и ведения семейного бюджета, закачиваем созданием инвестиционного портфеля.
Рекордно низкая инфляция в марте 2023 года. Глазьев готовится к очередному наступлению на ЦБ
Инфляция в России рухнула до 3,3% в марте 2023 года. Воспользовавшись ситуацией, коммунисты во главе с Глазьевым готовят очередное наступление на Центральный банк, пытаясь заставить снизить ключевую ставку.
Калькулятор Индивидуального инвестиционного счета (ИИС) в EXCEL
Новая версия калькулятора ИИС в EXCEL умеет много нового: автоматическое сравнение выгодности ИИС типов А и Б. Сравнение с обычным брокерским счетом. Планирование пополнений ИИС по годам. Учет налогов и много другое.
Рост сбережений. Консультации в области финансов.