Обзор брокеров США 2018
Кратко об изменениях в 2018 году:
- Interactive Brokers отменил требование по минимальной сумме на счете
- ChioceTrade перестал открывать новые счета для граждан РФ
Критерии выбора
В обзор вошли только те брокеры, которые работают с гражданами России (и о которых известно нам). Все рассмотренные брокеры официально зарегистрированы и имеют лицензию на брокерскую деятельность в США, что позволяет клиентам застраховать средства в Корпорация защиты фондовых инвесторов США (SIPC). О других причинах, почему предпочтительней торговать на NYSE и NASDQ через официального американского брокера в статье Зачем нужен иностранный брокер?
Все брокеры входят в перечень Службы регулирования отрасли финансовых услуг США – FINRA.
Краткое описание каждого брокера
Light Speed
Довольно известный онлайн брокер, который часто фигурирует в американских обзорах брокеров.
У LightSpeed довольно высокая планка минимального счета - $15 000. Если размер счета меньше, берется ежемесячная комиссия 25$.
Русскоязычной поддержки нет. Требуется отсылка оригинальных документов почтой в США.
Interactive Brokers
Один из самых крупных и технически прогрессивных брокеров в США и в мире.
Брокер отличается от других широкими возможностями для торговли на других зарубежных рынках (кроме США): Европа, Китай, Латинская Америка и др. Как правило, для каждого региона предлагаются несколько тарифных опций, зависящих от объема сделок. В таблице указан фиксированный тариф для США.
1 июня 2018 года Interactive Brokers отменили требование по минимальной сумме на счете. До этого она составляла $10 тыс.
Кроме того IB - это единственный американский брокер, на счет которого можно зачислять российские рубли. Тем самым клиенты IB имеют возможность избежать межбанковских валютных переводов с высокой комиссией и валютного контроля.
Подробнее про IB: Обзор брокера Interactive Brokers
Just2Trade
Официальный сайт брокера - Just2Trade.com (не путать с кипрским брокером just2trade.online) – единственный розничный американский брокер, принадлежащий российской организации. В 2015 году он был куплен холдингом Финам.
При оформлении договора клиенту необходимо предоставить достаточно большое количество документов. Есть возможность пользоваться услугами Банка Финам для перевода средств.
Брокер довольно мало известен в США и в американских обзорах не упоминается.
Из минусов: сайт брокера претерпел изменения и сейчас найти интересующую информацию можно лишь в списке часто задаваемых вопросов (FAQ) и то не всю. А некоторую информацию, попавшую в сравнительную таблицу, удалось почерпнуть только из общения со службой поддержки.
ChiceTrade
Более не открывает новые брокерские счета для граждан Российской Федерации, это требование клиринговой компании, с которой работает брокер.
DriveWealth
Причины, по которым брокер интересен:
- невысокая комиссия за операцию (покупка/продажа) $2,99 на тарифном плане "Classic"
- возможность переходить на тариф "Unlimited" на необходимый период (например на месяц за $5,99), в котором планируется провести операции (покупка/продажа $0,01 за акцию), может быть интересна долгосрочным инвесторам при ежегодной ребалансировке портфеля или при нечастом довнесении средств в портфель
- отсутствие требований по минимальному балансу на счету (для тарифного плана "Classic")
- отсутствие комиссий за неактивность
Для торговли через DriveWealth вы можете воспользоваться веб интерфейсом или через мобильное приложение.
Из минусов можно выделить ограниченное количество акций США и ETF взятых по следующим критериям:
- рыночная капитализация должна превышать $1 млрд.
- если рыночная капитализация ниже $1 млрд., то среднесуточный объем операций за 3 месяца должен превышать $0.5 млн.
- цена за акцию должна быть больше $1
Могут быть сделаны некоторые исключения, например, для новых ETF, которые еще не достигли требуемого уровня капитализации или ежедневного объема торгов.
DriveWealth объясняет все эти ограничения желанием снизить риски для себя и своих клиентов.
Сравнение тарифов
В сводную таблицу мы добавили одну новую графу «Комиссия за пополнение средств». Почти у всех брокеров эта комиссия отсутствует, за исключением Lightspeed, у которого она составляет $50 (аналогичную сумму брокер берет за вывод средств).
|
| LightSpeed | Interactive Brokers | Just2Trade | DriveWealth |
| Базовая комиссия за сделку* | $4,50 | $0,005/share (min $1, max 0,5%) | $2,50 (при сумме на счету более $2500); $4 (при сумме на счету от $2000 до $2500) | Тариф "Classic": $0,0125/share (min $2,99); Тариф "Unlimited": $0.01/share |
| Минимальная сумма на счете | $15 000 | $0 | $2 500 | $0 |
| Комиссия за неактивность | $0 (25$)** | $10 за вычетом суммы комиссий за торговые операции, если сумма на счету менее $100000 | $15 в квартал (если менее 5 операций в квартал или сумма на счете менее $50000) | $0 ("Classic") $5,99/мес. или $15,99/кварт. ("Unlimited") |
| Торговые платформы | Lightspeed Trader, WEB | Trader Workstation, Mobile, WEB | Just2Trade+ , Mobile (Google Play, AppStore), WEB | Mobile (Google Play, AppStore), WEB |
| Русскоязычная поддержка | Нет | Да | Да | Нет |
| Оформление документов | Отправка оригиналов почтой | Копии документов | Копии документов | Копии документов |
| Комиссия за вывод средств | $50 | Бесплатно один раз в календарный месяц, дополнительный вывод - $10 или 330 Руб. | $60 | $35 |
| Комиссия за пополнение счета | $50 | $0 | $0 | $0 |
* - комиссия за покупку/продажу акций, ETF на NYSE и NASDAQ
** - комиссия в случае размера счета ниже минимального размера
Похожие материалы:
- Обзор брокеров США 2017
- Обзор брокера Interactive Brokers
- Зачем нужен иностранный брокер?
- Обзор брокеров США 2016
- Еще одним брокером в США меньше: TradeKing приобрел MB Trading
- Записки начинающего инвестора: Заключение договора с иностранным брокером
- Почему важно работать с надежным брокером? Отрицательный пример МФЦ.
- Записки начинающего инвестора: посещение брокера
- О зарубежном брокерском счете придется рассказать налоговой
- Обзор брокеров США 2017
- Брокерский счет Interactive Brokers. Стоит ли выводить деньги?
- Перевод средств на брокерский счет Interactive Brokers
- Записки начинающего инвестора: Заключение договора с иностранным брокером
- Совместные брокерские счета
- Открытие брокерского счета в Interactive Brokers
- Уведомление об открытии зарубежного брокерского счета в 2020 году
- Почему важно работать с надежным брокером? Отрицательный пример МФЦ.
- Записки начинающего инвестора: посещение брокера
just2trade.com/other_fees
(Inactivity Fee)
Вообще у меня больше вопросов ко всем их комиссиям, чем ответов ))
Неправда. У DriveWealth есть такая возможность.
Реализуется через систему Western Union Business Solutions.
1) В интерфейсе самого брокера Вы запрашиваете сумму в $, которую Вы хотели бы зачислить на счет. Тут же Вестерн Юнион предлагает Вам сумму в рублях исходя из их внутреннего курса обмена на данный момент (курс фиксируется на 48 часов). Если устраивает, заполняете дальше Ваши данные и формируется информация для платежа с индивидуальным референсом, кот. высылают Вам на имэйл.
2) По присланным реквизитам оформляете внутрироссийский рублевый межбанк на счет в ООО «НКО «Вестерн Юнион ДП Восток».
Перевод надо оформить в течение 48 часов, если позже — пишут, что не гарантируют сумму в долларах и зачислят по новому курсу.
3) Запрошенная сумма в $ попадает на Ваш брокерский счет примерно через 3 дня.
Комиссий никаких нет. Курс обмена у Вестерн Юнион конечно не «биржевой», но и не «сбербанковский».
Про DriveWealth забыли упомянуть про варианты тарифа с ежемесячной подпиской DriveWealth unlimited.
Вообще про DW постараюсь ответить на любые вопросы, потому что сам пользуюсь.
Вот например тематическое обсуждение на форуме банки.ру
www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=read&FID=21&TID=347989
Не пользуюсь лично ИБ, но насколько знаю не 10 операций в месяц, а минимум $10 в комиссиях за операции за месяц. Если сумма комиссий меньше или операций вообще нет — доплачиваете разницу или $10 соответственно.
Относительно DriveWealth на данный момент информации не много и для нас очень ценно было бы узнать как можно больше ключевой что называется «изнутри». Благодарю за детали механизма фондирования счета! Так как большинство наших подписчиков (как мы полагаем) имеют интерес к долгосрочным инвестициям, то и данные в сравнительной таблице больше касаются минимальных затрат при низкочастотной торговле, всей информаци там, к сожалению, не вместить, поэтому информация про DriveWealth unlimited, так же как и про тариф Per-Share Plan у Just2Trade, например, не отражена. Было бы очень интересно написать обзор конкретно про DriveWealth, как альтернативе Interactive Brokers для инвесторов с небольшими суммами инвестиций, поэтому вопросов много и если Ваше предложение в силе напишите мне на anton@rostsber.ru для связи поэтой теме.
Информацию по комиссии за неактивность у IB в таблице скорректировал, более полная информация в одной из предыдущих публикации по Intеractive Brokers: rostsber.ru/publish/stocks/interactive_brokers_review.html
Вариант с unlimited может быть интересен долгосрочным инвесторам.
Например, в случае ежегодной ребалансировки.
Если в портфеле больше, чем две бумаги, а например 5-6 и более ЕТФ, то выгоднее заплатить $5.99 и докупать бумаги за 0,01 $/шт.
Оплатив анлим, можно сражу же отменить дальнейшую подписку и продолжить пользоваться оплаченный месяц (ну, или 3). По окончании оплаченного периода Вы автоматически переходите обратно на базовый тариф без «абонентской» платы, либо списывается плата за следующий период, если вдруг забыли отменить подписку.
Тут еще важно отметить, что плата за анлим списывается с Вашей привязанной карты, а не из свободного кэша на самом счете.
эххх.
Что касается комиссий, то у IB одни из самых низких комиссий в США. У Just2Trade вообще нулевой тариф появился: https://rostsber.ru/publish/stocks/just2trade_commission.html
Зачем тут какие-то прокладки?