Обзор брокера Interactive Brokers

06 июл 2017 Антон  Хмеленко

IB Logo

Самым крупным в США (по количеству операций в день) и одним из самых технологичных брокеров в мире является компания Interactive Brokers. По счастливому стечению обстоятельств этот брокер работает с гражданами России, что само по себе сейчас не частое явление среди американских брокеров.

Компания Interactive Brokers (IB) работает на американском рынке брокерских услуг с 1977 года и за это время зарекомендовала себя как одна из самых надежных, высокотехнологичных и передовых компаний в этой сфере. Interactive Brokers является единственным американским брокером, который в своем составе имеет собственную клиринговую компанию. За время своего существования она получила множество наград. IB признан ведущим онлайн-брокером 2017 года по оценке Barron's - седьмой год подряд. Компания входит в десятку лучших онлайн брокеров по версии портала www.stockbrokers.com. Собственный капитал компании Interactive Brokers Group и ее филиалов превышает $6 млрд при рыночной стоимости около $16 млрд.

Оформление  

Процедура оформления брокерского счета у Interactive Brokers, пожалуй, самая удобная и быстрая по сравнению с другими американскими брокерами, работающими с россиянами. Все оформление можно провести онлайн, заполнив необходимое заявление на сайте компании на русском языке. Вас попросят указать некоторые личные данные, а также предоставить электронные копии документов, подтверждающие личность и адрес прописки. Сотрудники компании должны признать предоставленные документы удовлетворяющими их требованиям, в противном случае потребуется предоставить копии других документов (достаточно русскоязычных версий документов). После этого потребуется несколько дней для активации брокерского счета. Уже на этом этапе предлагается перевести средства на брокерский счет, но все же на наш взгляд, стоит дождаться окончания процедуры оформления.

Перевод средств

Получив доступ к управлению брокерским счетом, в личном кабинете необходимо будет создать запрос на перевод средств. В процессе запроса необходимо указать направление перевода (внесение или изъятие), валюту перевода. Тут хочется особо отметить, что перевод может быть осуществлен не только в долларах, но и в других валютах, в том числе и в рублях. Сама по себе возможность перевода денег брокеру в рублях – это существенное преимущество. Те из нас, кто сталкивался с валютным контролем, знают почему …

При переводе средств в рублях комиссия берется только банком-отправителем и ее размеры обыкновенно существенно меньше чем комиссии за межбанковские переводы в валюте. Перевод осуществляется на счет IB в российском филиале CITYBANK. Единственная комиссия, которую придется заплатить - за операцию покупки долларов ($2 для сумм менее $1 000 000 000), так как покупать бумаги придется уже на доллары, если вы намерены торговать в США.

Торговля на фондовом рынке

IB для торговли на фондовом рынке, предоставляет различные платформы:

  • Мобильная
    позволяет вести онлайн-торговлю с вашего счета в IB на ходу через мобильные устройства на базе iOS и Android
  • Настольная
    платформа IB Trader Workstation (TWS) является приложением, максимально полно отвечающим всем требованиям профессиональных трейдеров и инвесторов
  • Веб
    онлайн-приложение WebTrader на базе HTML обладает простым и компактным интерфейсом с доступом ко всем продвинутым торговым функциям и инструментам

Все вышеперечисленные платформы (включая и настольную) обладают русскоязычным интерфейсом.

Брокерский счет позволяет торговать такими инструментами как акции, опционы, фьючерсы, валюта, облигации, ETF и CFD.

Ордера на покупку бумаг можно создавать как в течение торговой сессии, так и вне ее. Ордера, созданные вне торговой сессии будут исполнены с началом открытия новой торговой сессии в случае, если покупать или продавать "по - рынку", а так же если достигнуто лимитирующее значение цены, в случае покупки или продажи по заявленной цене.

Важным преимуществом Interactive Brokers является возможность доступа на более чем 100 крупнейших мировых фондовых торговых площадках в 24 странах (полный список доступен по ссылке). Таким образом, через одного брокера можно торговать и на LMS в Лондоне, и в Гонконге, и на Шанхайской бирже и много где еще. В тоже время комиссии IB вне США зачастую заметно выше, чем у локальных брокеров.

Комиссия за торговые операции в США

В личном кабинете можно выбрать один из двух вариантов ценовой структуры по комиссиям за торговые операции с акциями, ETF и варрантами:

  • Фиксированный: расчетная комиссия на 1 акцию составляет $0.005, минимальная комиссия за операцию - $1, максимальная комиссия за операцию - 0,5% от стоимости сделки.
  • Многоуровневый: Размеры комиссий меняются в зависимости от количества торгуемых акций в месяц (При объеме меньше 300 000 акций в месяц расчетная комиссия за 1 акцию составит $0.0035, минимальная комиссия за операцию - $0.35, максимальная комиссия за операцию - 0,5%; при объеме от 300 000 до 3 000 000 акций в месяц расчетная комиссия за 1 акцию составит $0.002, минимальная комиссия за операцию - $0.35, максимальная комиссия за операцию - 0,5% и т.д.)

В случае с фиксированным вариантом в указанной комиссии уже учтены комиссии биржи, клиринговой компании и регулятора, в отличие от многоуровневого варианта. Поэтому при объемах торговли менее 300 000 акций в месяц выгоднее оказывается фиксированный.

Расчетная комиссия за торговлю на Forex при сумме месячных операций меньше $1 млрд. составит 0.00002 * стоимость сделки (минимум $2). Для долгосрочных инвесторов обмен валюты на FX может быть полезен при операциях ввода/вывода денег.

Как и многих других американских брокеров, у IB есть список биржевых фондов (ETF), при сделках с бумагами которых брокер не берет комиссию.

Минимальные требования

Минимальный депозит

Для торговли на фондовом рынке, сумма средств на счете должна быть не менее $10 000 (есть некоторые льготы, например, для граждан моложе 25 лет минимальная сумма составляет $3 000, а для клиентов брокеров и финансовых консультантов $5 000).

Комиссия за неактивность

Для частного инвестора комиссия за неактивность составляет $10 за вычетом суммы комиссий за торговые операции в месяц. Таким образом, если клиент не совершил ни одной торговой операции в месяц, то комиссия за неактивность составит $10, если же клиент заплатил за торговые операции комиссии в размере $10 или более, то комиссия за неактивность будет равна нулю. Как видно из вышеописанного, в любом случае минимальные затраты на комиссии в месяц составят $10.

Есть исключения:

  • В случае, если чистая ликвидационная стоимость (суммарная стоимость активов) опустится ниже $2 000, комиссия за неактивность составит $20.
  • Первые 3 месяца после оформления брокерского счета действует льготный период, в течение которого комиссия за неактивность не взымается.
  • Комиссия за неактивность не взымается со счетов с чистой ликвидационной стоимостью, превышающей $100 000.
  • Для клиентов младше 25 лет комиссия за неактивность составит $3.

Поддержка

Interactive Brokers предлагает поддержку клиентов различными способами, основными каналами связи являются телефон, электронная почта и чат в личном кабинете. Есть телефонная линия на русском языке и возможность общаться по email по-русски. Ответы на электронные письма приходят достаточно быстро, в среднем в течение получаса в рабочее время. Офис компании, который занимается российским направлением, находится в Таллине. Представительства в России пока нет.

Телефонные номера и адреса электронных почтовых ящиков службы поддержки указаны на сайте компании. Помимо вышеописанных каналов связи IB предоставляет так называемую Базу знаний - хранилище словарных терминов, практических руководств, видео, советов и инструкций по управлению брокерским счетом.

Возможность использования совместных счетов

IB позволяет создавать так называемые совместные брокерские счета, доступ к управлению которыми может осуществляться несколькими зарегистрированными лицами. Такого рода счета могут быть интересны, например, для членов семьи, часть общего бюджета которой распределена в виде инвестиций. В таком случае при смерти одного из членов семьи, имеющих совместный счет, не будет необходимости проведения длительной и дорогостоящей процедуры наследования, для вывода средств со счета скончавшегося члена семьи.

Это далеко не все, что можно рассказать про компанию Interactive Brokers, и мы планируем в будущем дополнять имеющуюся информацию интересными фактами, касающимися работы IB и других американских брокерских компаний.

Понравилась статья?

Самое интересное и важное в нашей рассылке

Анонсы свежих статей Информация о вебинарах Советы экспертов

Нажимая на кнопку "Подписаться", я соглашаюсь с политикой конфиденциальности


Комментарии (25)

  1. Дмитрий Громаковский 07 июля 2017, 11:45 # 0
    Здравствуйте

    Спасибо за интересный обзор. Заинтересовал совместный счёт. Это именно совместный счёт или совместный доступ к счету, оформлением на одного владельца? Если владельцев несколько, то какие могут возникнуть особенности налогообложения?

    Спасибо.
    1. Антон Хмеленко 07 июля 2017, 18:54 # 0
      Добрый день Дмитрий!
      Под совместным счетом подразумевается, что владельцами счета являются два лица одновременно.
      Имеются различные варианты совместных счетов. Более подробно можно прочитать на английском языке: www.interactivebrokers.com/en/software/glossary/content/glossary/joint_account.htm
      По вопросам особенностей налогообложения, связанными с совместными счетами, к сожалению, ответить не смогу.
    2. Денис 09 июля 2017, 10:50 # 0
      Добрый день, Антон!
      Не кажется ли Вам, что комиссия за неактивность $10 в месяц достаточно высокая для пассивного инвестора?
      1. Антон Хмеленко 11 июля 2017, 00:14 # 0
        Денис, согласен с Вами, комиссия за неактивность, пожалуй, единственный существенный недостаток у них. Но даже на фоне минимального порога в $10 000, это получается около 1%, и чем больше сумма на счету, тем больше этот процент размывается. А с достижением суммы $100 000, комиссия за неактивность не взымается вовсе.
      2. АндрейШ 10 июля 2017, 11:28 # 0
        Не знал про пополнение в рублях. Очень интересно.
        1. Дмитрий Громаковский 10 июля 2017, 21:49 # 0
          к вопросу о вводе/выводе средств в рублях. Где посмотреть, по какому курсу ИБ конвертирует рубли в доллары и наоборот?

          спасибо
          1. Сергей 10 июля 2017, 21:55 # 0
            Дмитрий, котировки можно смотреть только в терминалах IB. Но так как они берутся из FX, то примерные цены можно посмотреть в любом месте. Например, здесь: ru.investing.com/currencies/
            1. Дмитрий Громаковский 10 июля 2017, 21:58 # 0
              просто интересно насколько широкий спред. Что выгоднее при вводе средств — купить доллары на Мос Бирже, например, и отправить долларовый перевод, или отправить рублевый перевод и потом купить доллары через ИБ?
              1. Сергей 10 июля 2017, 22:04 # 0
                Насчет спреда может подсказать Антон. У меня нет терминала IB.
                Но учитывать надо не только (и не столько) спред. Думаю, что он маленький. После покупки на ММВБ вам придется оформлять валютный межбанк, а банковские комиссии по нему всегда заметно выше, чем за рублевый межбанк. Некоторые российские брокеры берут комиссию за вывод валюты.

                Ну и неплохо сравнить разницу в комиссиях на валютной секции МБ вашего брокера и комиссию IB на FX.
                1. Антон 11 июля 2017, 10:35 # 0
                  На текущий момент цена покупки $ = 60,792 р., а цена продажи $ = 60,782 р., спред получается в районе 1 копейки.
                  1. АндрейШ 12 июля 2017, 10:43(Комментарий был изменён) # 0
                    коллеги, пополнять счёт IB рублями однозначно выгоднее. Исключительно из-за банковских комиссий.
                    1. курс и спред FX будет примерно такой же как и на валютной секции ММВБ (в часы её работы). Из-за арбитража.
                    2. Вывод валюты с ММВБ стоит в среднем 0,2% от суммы мин. $15 (нужно смотреть тарифы своего брокера)
                    3. Вывод рублей с ММВБ бесплатно.
                    4. Если пополнять из банка (Тинькофф, Авангард) SWIFT перевод стоит те же 0,2% минимум $15. Ну и могут быть проблемы с валютным контролем. Курс в Тинькофф в среднем +30 коп. к курсу ММВБ.
                    6. Межбанк в рублях в Тиньфф бесплатно; в Аве — 10 руб. за пп.

                    Так что информация о рублевом пополнении счета IB в рублях оказалась для меня очень полезной. Жаль что раньше я сам не догадался об этом.

                    Спасибо Антон и Сергей!
                    1. Сергей 12 июля 2017, 13:55 # 0
                      Рад, что пригодилось…
                      Идея была оригинально выдвинута одним из слушателей наших курсов :)
            2. Алексей 03 августа 2017, 23:19 # 0
              Коллеги, дайте пожалуйста ссылку на сайт IB где описаны реквизиты Ситибанка куда переводить рубли для пополнения счета.
              1. Антон 04 августа 2017, 07:45 # 0
                Реквизиты предоставляются после оформления брокерского счета в личном кабинете, в зависимости от выбранной валюты, в которой будут зачисляться денежные средства.
              2. Алексей 07 августа 2017, 18:22 # 0
                Попробовал. Действительно работает :-)
                Сделал перевод на счет в Ситибанк, далее деньги достаточно быстро появляется на рублевом счету в IB.
                Далее нужно сделать покупку долларов по forex курсу и все.
                Единственный вопрос, который пока мне не понятен. Какую комиссию берет IB за такую операцию?
                1. Антон 07 августа 2017, 23:22(Комментарий был изменён) # 0
                  Алексей, при переводе средств в рублях комиссия берется только банком-отправителем, при покупке долларов на Forex через IB комиссия составляет $2 за операцию, независимо от суммы.
                  1. Ярослав 29 августа 2017, 18:10 # 0
                    А как сделали перевод в рублях? Просто когда я создал запрос о безналичном переводе, реквизиты были со свифтом)
                  2. Антон 30 августа 2017, 21:42(Комментарий был изменён) # 0
                    Ярослав, это нормально. Из всех предоставленных данных для перевода необходимо выбрать нужное (БИК, Счет банка получателя
                    с банком корреспондентом, Получатель платежа: «Citibank, N.A. (London Branch)», ИНН, КПП, и самое главное — назначение платежа: «Пополнение счета <Международный номер счета в банке (IBAN)> Interactive Brokers LLC для дальнейшего распоряжения: <номер счета в IB (U*******)>/<Имя Фамилия> „)
                    Все необходимые данные присутствуют в таблице “ДЕТАЛИ МАРШРУТИЗАЦИИ», в файле — инструкции, высылаемом в ответ на запрос.
                    КПП: 775001001
                    1. Георгий 10 сентября 2017, 15:36 # 0
                      Ребята, подскажите плз. Если делать перевод в рублях, то в ситибанке тоже надо иметь мне счет? Или там открыт только счет юр лица (брокера) кому я перевожу деньги, а свои могу с любого банка отправлять?
                      1. Сергей 11 сентября 2017, 08:51 # 0
                        Отправление денег на счет брокера никак не связано с вашим личным счетом в этом банке. Так что можете отправлять в Сити из любого другого банка.
                        1. Георгий 14 сентября 2017, 20:59 # 0
                          Спасибо!
                      2. Andy 26 октября 2017, 01:41 # 0
                        Коллеги, подскажите пжлст по налоговой отчетности в РФ по итогам года, если я купил только etf и не продавал их, соотв. реализованного дохода не было. Нужно ли подавать 3ндфл с чемто? Там правда по etf еще могут быть выплаты дивидендов.
                        1. Сергей 26 октября 2017, 08:43 # 0
                          Вы сами ответили на вопрос… американские ETF всегда выплачивают дивиденды. Так что доход точно был. Другой вопрос, есть ли возможность сальдировать этот доход с убытком.
                          Приходите на наш вебинар «Налогообложение зарубежных инвестиций» в ноябре. Будем подробно рассматривать такие вопросы: rostsber.ru/workshops/taxation-foreign-investment.html
                          1. Lana 19 ноября 2017, 19:00 # 0
                            Кто в курсе, сколько примерно составляет комиссия IB за покупку/продажу ETF, который не входит в их список без комиссий (напр. VGT).
                            1. Антон Хмеленко 19 ноября 2017, 23:28 # 0
                              О том как рассчитывается комиссия за операции с ETF подробно описано в части «Комиссия за торговые операции в США»
                            наверх