Обзор брокера Interactive Brokers

06 июля 2017

Автор

Антон
Хмеленко

Самым крупным в США (по количеству операций в день) и одним из самых технологичных брокеров в мире является компания Interactive Brokers. По счастливому стечению обстоятельств этот брокер работает с гражданами России, что само по себе сейчас не частое явление среди американских брокеров.

Компания Interactive Brokers (IB) работает на американском рынке брокерских услуг с 1977 года и за это время зарекомендовала себя как одна из самых надежных, высокотехнологичных и передовых компаний в этой сфере. Interactive Brokers является единственным американским брокером, который в своем составе имеет собственную клиринговую компанию. За время своего существования она получила множество наград. IB признан ведущим онлайн-брокером 2017 года по оценке Barron's - седьмой год подряд. Компания входит в десятку лучших онлайн брокеров по версии портала www.stockbrokers.com. Собственный капитал компании Interactive Brokers Group и ее филиалов превышает $6 млрд при рыночной стоимости около $16 млрд.

Оформление  

Процедура оформления брокерского счета у Interactive Brokers, пожалуй, самая удобная и быстрая по сравнению с другими американскими брокерами, работающими с россиянами. Все оформление можно провести онлайн, заполнив необходимое заявление на сайте компании на русском языке. Вас попросят указать некоторые личные данные, а также предоставить электронные копии документов, подтверждающие личность и адрес прописки. Сотрудники компании должны признать предоставленные документы удовлетворяющими их требованиям, в противном случае потребуется предоставить копии других документов (достаточно русскоязычных версий документов). После этого потребуется несколько дней для активации брокерского счета. Уже на этом этапе предлагается перевести средства на брокерский счет, но все же на наш взгляд, стоит дождаться окончания процедуры оформления.

Перевод средств

Получив доступ к управлению брокерским счетом, в личном кабинете необходимо будет создать запрос на перевод средств. В процессе запроса необходимо указать направление перевода (внесение или изъятие), валюту перевода. Тут хочется особо отметить, что перевод может быть осуществлен не только в долларах, но и в других валютах, в том числе и в рублях. Сама по себе возможность перевода денег брокеру в рублях – это существенное преимущество. Те из нас, кто сталкивался с валютным контролем, знают почему …

При переводе средств в рублях комиссия берется только банком-отправителем и ее размеры обыкновенно существенно меньше чем комиссии за межбанковские переводы в валюте. Перевод осуществляется на счет IB в российском филиале CITYBANK. Единственная комиссия, которую придется заплатить - за операцию покупки долларов ($2 для сумм менее $1 000 000 000), так как покупать бумаги придется уже на доллары, если вы намерены торговать в США.

Реклама. ООО "МБК Развитие" ИНН 7719849050 Erid:2VtzqxSyAag

Торговля на фондовом рынке

IB для торговли на фондовом рынке, предоставляет различные платформы:

• Мобильная
  позволяет вести онлайн-торговлю с вашего счета в IB на ходу через мобильные устройства на базе iOS и Android
• Настольная
  платформа IB Trader Workstation (TWS) является приложением, максимально полно отвечающим всем требованиям профессиональных трейдеров и инвесторов
• Веб
  онлайн-приложение WebTrader на базе HTML обладает простым и компактным интерфейсом с доступом ко всем продвинутым торговым функциям и инструментам

Все вышеперечисленные платформы (включая и настольную) обладают русскоязычным интерфейсом.

Брокерский счет позволяет торговать такими инструментами как акции, опционы, фьючерсы, валюта, облигации, ETF и CFD.

Ордера на покупку бумаг можно создавать как в течение торговой сессии, так и вне ее. Ордера, созданные вне торговой сессии будут исполнены с началом открытия новой торговой сессии в случае, если покупать или продавать "по - рынку", а так же если достигнуто лимитирующее значение цены, в случае покупки или продажи по заявленной цене.

Важным преимуществом Interactive Brokers является возможность доступа на более чем 100 крупнейших мировых фондовых торговых площадках в 24 странах (полный список доступен по ссылке). Таким образом, через одного брокера можно торговать и на LMS в Лондоне, и в Гонконге, и на Шанхайской бирже и много где еще. В тоже время комиссии IB вне США зачастую заметно выше, чем у локальных брокеров.

Комиссия за торговые операции в США

В личном кабинете можно выбрать один из двух вариантов ценовой структуры по комиссиям за торговые операции с акциями, ETF и варрантами:

• Фиксированный: расчетная комиссия на 1 акцию составляет $0.005, минимальная комиссия за операцию - $1, максимальная комиссия за операцию - 0,5% от стоимости сделки.
• Многоуровневый: Размеры комиссий меняются в зависимости от количества торгуемых акций в месяц (При объеме меньше 300 000 акций в месяц расчетная комиссия за 1 акцию составит $0.0035, минимальная комиссия за операцию - $0.35, максимальная комиссия за операцию - 0,5%; при объеме от 300 000 до 3 000 000 акций в месяц расчетная комиссия за 1 акцию составит $0.002, минимальная комиссия за операцию - $0.35, максимальная комиссия за операцию - 0,5% и т.д.)

В случае с фиксированным вариантом в указанной комиссии уже учтены комиссии биржи, клиринговой компании и регулятора, в отличие от многоуровневого варианта. Поэтому при объемах торговли менее 300 000 акций в месяц выгоднее оказывается фиксированный.

Расчетная комиссия за торговлю на Forex при сумме месячных операций меньше $1 млрд. составит 0.00002 * стоимость сделки (минимум $2). Для долгосрочных инвесторов обмен валюты на FX может быть полезен при операциях ввода/вывода денег.

Как и многих других американских брокеров, у IB есть список биржевых фондов (ETF), при сделках с бумагами которых брокер не берет комиссию.

Минимальные требования

Минимальный депозит

1 июня 2018 года Interactive Brokers отменили требование по минимальной сумме на счете. До этого она составляла $10 тыс.

Комиссия за неактивность

Для частного инвестора комиссия за неактивность составляет $10 за вычетом суммы комиссий за торговые операции в месяц. Таким образом, если клиент не совершил ни одной торговой операции в месяц, то комиссия за неактивность составит $10, если же клиент заплатил за торговые операции комиссии в размере $10 или более, то комиссия за неактивность будет равна нулю. Как видно из вышеописанного, в любом случае минимальные затраты на комиссии в месяц составят $10.

Есть исключения:

• В случае, если чистая ликвидационная стоимость (суммарная стоимость активов) опустится ниже $2 000, комиссия за неактивность составит $20.
• Первые 3 месяца после оформления брокерского счета действует льготный период, в течение которого комиссия за неактивность не взымается.
• Комиссия за неактивность не взымается со счетов с чистой ликвидационной стоимостью, превышающей $100 000.
• Для клиентов младше 25 лет комиссия за неактивность составит $3.

Поддержка

Interactive Brokers предлагает поддержку клиентов различными способами, основными каналами связи являются телефон, электронная почта и чат в личном кабинете. Есть телефонная линия на русском языке и возможность общаться по email по-русски. Ответы на электронные письма приходят достаточно быстро, в среднем в течение получаса в рабочее время. Офис компании, который занимается российским направлением, находится в Таллине. Представительства в России пока нет.

Телефонные номера и адреса электронных почтовых ящиков службы поддержки указаны на сайте компании. Помимо вышеописанных каналов связи IB предоставляет так называемую Базу знаний - хранилище словарных терминов, практических руководств, видео, советов и инструкций по управлению брокерским счетом.

Возможность использования совместных счетов

IB позволяет создавать так называемые совместные брокерские счета, доступ к управлению которыми может осуществляться несколькими зарегистрированными лицами. Такого рода счета могут быть интересны, например, для членов семьи, часть общего бюджета которой распределена в виде инвестиций. В таком случае при смерти одного из членов семьи, имеющих совместный счет, не будет необходимости проведения длительной и дорогостоящей процедуры наследования, для вывода средств со счета скончавшегося члена семьи.

Это далеко не все, что можно рассказать про компанию Interactive Brokers, и мы планируем в будущем дополнять имеющуюся информацию интересными фактами, касающимися работы IB и других американских брокерских компаний.