Брокерский счет Interactive Brokers. Стоит ли выводить деньги?

28 февраля 2022   Сергей Кикевич   Все авторы

После недавних предупреждений американского брокера Interactive Brokers (IB) стало понятно, что возможна блокировка средств, запрет на операции и даже принудительное закрытие.

Всё это происходит на фоне других финансовых сложностей, которых вряд ли можно было ожидать еще недавно:

  1. Высокая вероятность отключения России от системы межбанковский платежей SWIFT
  2. Запрет для российских брокеров на исполнение заявок иностранных инвесторов на продажу российских бумаг
  3. Высокая волатильность и падение большинства мировых индексов

Представляется, что текущая ситуация может закончиться полной или частичной изоляцией российской финансовой системы от западного мира. Для владельцев американских и европейских брокерских счетов это означает невозможность вернуть средства в Россию. Самый плохой сценарий – это принудительное закрытие брокерского счета после отключения России от системы межбанковских платежей от системы SWIFT. В этом случае после продажи ценных бумаг будет невозможно вывести деньги куда-либо.

Варианты поведения для владельцев иностранных брокерских счетов

Владельцы счетов IB, Exante, Saxo Bank и клиенты других западных брокеров сегодня имеют несколько возможностей:

  1. Продать все ценны бумаги и вывести деньги в российские банки. Клиенты Interactive Brokers могут использовать для быстрого вывода средств счет в российском отделении Ситибанка.
  2. Оставить всё как есть.
  3. На время сменить налоговое резидентство (переехать в другую страну и потерять статус российского валютного резидента)

Теоретически есть еще вариант перевода ценных бумаг в другой депозитарий без их продажи, но эта процедура является медленной. Вряд ли её можно рекомендовать в текущих условиях.

Относительно варианта 3 стоит прокомментировать, что предупреждения Interactive Brokers касаются не «российских граждан», а «российских резидентов». Следовательно, если вы проживаете в другой стране, то есть шанс на сохранение контроля над брокерским счетом.

У всех вариантов есть свои риски и недостатки.

Вариант 1 связан с необходимостью продажи ценных бумаг в период волатильности и фиксации убытков. Но, если вы предполагаете, что деньги могут понадобиться в ближайшие несколько лет, надо делать именно так. Желательно действовать без промедления, так как возможность совершать сделки и переводить деньги может исчезнуть уже в ближайшие дни.

Вариант 2 является приемлемым для всех, кто готов оставаться в ценных бумагах достаточно долго. Но риск принудительного закрытия счетов все-таки есть, хотя и маловероятен.

Подготовка налоговой декларации

Вне зависимости от того, какой вариант действий вы выберите, налоговую декларацию на доходы по зарубежным брокерским счетам необходимо подать до 4 мая 2022 года. Отчет о движении денежных средств необходимо сдать до 1 июня. Для того, чтобы это сделать без лишних сложностей, рекомендуем скачать отчеты брокера за все периоды уже сейчас.

После вывода средств в Россию

После вывода средства в Россию, рекомендуем не предпринимать поспешных покупок. Риски владения европейскими и американскими ценными бумагами есть и при покупке через российского брокера, и даже через ETF или БПИФ. Дело в том, что санкции уже распространяются на значительную часть российской финансовой системы и могут быть расширены. Это означает, что под заморозку могут попасть средства российских брокеров, управляющих компаний, совершающих операции на зарубежных фондовых рынках. Издержки, связанные с покупкой и продажей акций, облигаций и паёв на фондовом рынке резко выросли в связи с неспособностью маркетмейкеров выполнять свои обязательства по поддержке ликвидности. Поэтому в ближайшие недели до появления стабильности, скорее всего, придется воздержаться от покупок и продаж на бирже. Появившиеся дополнительные наличные средства лучше использовать для увеличения финансовой «подушки безопасности» (резервного фонда).

Рекомендуем не поддаваться паническим настроениям и читать финансовую информацию только из проверенных источников.


Комментарии ()

  1. Yan 01 марта 2022, 01:15 # 0
    Здравствуйте. Подскажите я закидывал деньги вот так:
    — через тинькоф отправлял рубли на IB
    — покупал доллары в IB
    — покупал бумаги

    Теперь хочу вывести, но только не в рублях а в долларах.
    Поправьте по алгоритму:
    — закрываю позиции в IB
    — делаю обратно перевод в тинькоф в долларах

    Вопрос. Все ли верно? Или нужно в тинькоф что то дополнительно сделать? валютный счет открыть или тип того? Ведь рационально будет не в рублях а в долларах перевести
    1. Сергей 01 марта 2022, 06:21 # 0
      Да, всё верно. Только откройте в вашем банке счёт в долларах. Иначе деньги могут не дойти. В некоторых банках при поступлении на рублевый счет деньги автоматически конвертируются в рубли.
      1. Сергей Алексеевич Жердев 01 марта 2022, 07:57 # 0
        Вообще если вот для жизни деньги есть из IB лучше деньги сейчас не дергать. Там они надёжнее сохраняться. Во первых система межбанковских платежей не только Свифт есть. И если ты не участник последних событий то деньги в Ib твои никто не заблокирует и не заберёт. Но каждый решает сам или поддается панике или с холодной головой принимает решения.
        1. Yan 01 марта 2022, 08:49(Комментарий был изменён) # 0
          Конечно это маловероятно что IB способен на такое. Я вот как понимаю, что ситуация чрезмерно не штатная и рычаги влияния иностранных компаний с каждым днём прибавляются и они неполумерные. Если портфель ещё маленький то не горячо ни холодно ему от того что в IB и можно выводить, а если уже достаточно крупный — то как раз таки для дополнительной диверсификации нужно выводить хотя бы половину, потому IB и сделали предупреждение, сняв с себя ответственность. Если методом влияния иностранные брокеры закроют счета российским резидентам, то пусть хоть половина будет выведена заранее.
          1. Сергей 02 марта 2022, 10:20 # 0
            Да, многие так и поступили, выведя часть средств. Но у каждого своя ситуация. Универсальных советов сейчас не может быть.
      2. Александр 09 марта 2022, 18:37 # 0
        Здравствуйте, 9го числа продал акции в ib но деньги будут доступны только на следующий день а это 10 марта, после которого Visa и Master card запрещают проводить операции по картам. Смогу ли я вывести деньги после их запрета?
        1. Сергей 10 марта 2022, 09:13 # 0
          Visa и Mastercard ника не связаны с возможностью вывода средств. Деньги переводятся через систему SWIFT. Всё будет зависеть, введут ли IB ограничения на вывод средств из российский счетов, или нет. Пока таких ограничений нет.
        2. Василий 13 апреля 2022, 00:04 # 0
          Здравствуйте! Очень интересен вопрос трактовки 81-го указа президента и последующих пояснений ЦБ в части именно возможности продажи активов на счёте у иностранного брокера после 1 марта 2022 и получения от этой продажи валютного кэша на свой счёт. Пожалуйста, поделитесь своим экспертным мнением! Спасибо заранее!
          1. Сергей 13 апреля 2022, 15:07(Комментарий был изменён) # 0
            На сколько мне известно, сейчас нет каких-либо ограничений на продажу ценных бумаг на зарубежных счетах.
            У нас есть отдельная статья Вступил в силу указ о запрете на вывод валюты из России. Там рассматриваются ограничения, имеющие к этому отношение.
            1. Василий 13 апреля 2022, 22:33 # 0
              Благодарю за ответ, Сергей!

          Оставьте комментарий

          наверх