Брокерский счет Interactive Brokers. Стоит ли выводить деньги?

28 февраля 2022

Автор

Сергей
Кикевич

После недавних предупреждений американского брокера Interactive Brokers (IB) стало понятно, что возможна блокировка средств, запрет на операции и даже принудительное закрытие.

Всё это происходит на фоне других финансовых сложностей, которых вряд ли можно было ожидать еще недавно:

1. Высокая вероятность отключения России от системы межбанковский платежей SWIFT
2. Запрет для российских брокеров на исполнение заявок иностранных инвесторов на продажу российских бумаг
3. Высокая волатильность и падение большинства мировых индексов

Представляется, что текущая ситуация может закончиться полной или частичной изоляцией российской финансовой системы от западного мира. Для владельцев американских и европейских брокерских счетов это означает невозможность вернуть средства в Россию. Самый плохой сценарий – это принудительное закрытие брокерского счета после отключения России от системы межбанковских платежей от системы SWIFT. В этом случае после продажи ценных бумаг будет невозможно вывести деньги куда-либо.

Варианты поведения для владельцев иностранных брокерских счетов

Владельцы счетов IB, Exante, Saxo Bank и клиенты других западных брокеров сегодня имеют несколько возможностей:

1. Продать все ценны бумаги и вывести деньги в российские банки. Клиенты Interactive Brokers могут использовать для быстрого вывода средств счет в российском отделении Ситибанка.
2. Оставить всё как есть.
3. На время сменить налоговое резидентство (переехать в другую страну и потерять статус российского валютного резидента)

Теоретически есть еще вариант перевода ценных бумаг в другой депозитарий без их продажи, но эта процедура является медленной. Вряд ли её можно рекомендовать в текущих условиях.

Относительно варианта 3 стоит прокомментировать, что предупреждения Interactive Brokers касаются не «российских граждан», а «российских резидентов». Следовательно, если вы проживаете в другой стране, то есть шанс на сохранение контроля над брокерским счетом.

У всех вариантов есть свои риски и недостатки.

Вариант 1 связан с необходимостью продажи ценных бумаг в период волатильности и фиксации убытков. Но, если вы предполагаете, что деньги могут понадобиться в ближайшие несколько лет, надо делать именно так. Желательно действовать без промедления, так как возможность совершать сделки и переводить деньги может исчезнуть уже в ближайшие дни.

Вариант 2 является приемлемым для всех, кто готов оставаться в ценных бумагах достаточно долго. Но риск принудительного закрытия счетов все-таки есть, хотя и маловероятен.

Реклама. ООО "МБК Развитие" ИНН 7719849050 Erid:2VtzqxSyAag

Подготовка налоговой декларации

Вне зависимости от того, какой вариант действий вы выберите, налоговую декларацию на доходы по зарубежным брокерским счетам необходимо подать до 4 мая 2022 года. Отчет о движении денежных средств необходимо сдать до 1 июня. Для того, чтобы это сделать без лишних сложностей, рекомендуем скачать отчеты брокера за все периоды уже сейчас.

После вывода средств в Россию

После вывода средства в Россию, рекомендуем не предпринимать поспешных покупок. Риски владения европейскими и американскими ценными бумагами есть и при покупке через российского брокера, и даже через ETF или БПИФ. Дело в том, что санкции уже распространяются на значительную часть российской финансовой системы и могут быть расширены. Это означает, что под заморозку могут попасть средства российских брокеров, управляющих компаний, совершающих операции на зарубежных фондовых рынках. Издержки, связанные с покупкой и продажей акций, облигаций и паёв на фондовом рынке резко выросли в связи с неспособностью маркетмейкеров выполнять свои обязательства по поддержке ликвидности. Поэтому в ближайшие недели до появления стабильности, скорее всего, придется воздержаться от покупок и продаж на бирже. Появившиеся дополнительные наличные средства лучше использовать для увеличения финансовой «подушки безопасности» (резервного фонда).

Рекомендуем не поддаваться паническим настроениям и читать финансовую информацию только из проверенных источников.