Открытие брокерского счета в Interactive Brokers

15 ноября 2018

Приложение к статье: файл для скачивания

Автор

Антон
Хмеленко

Рассмотрим процедуру открытия брокерского счета в Interactive Brokers (IB) для россиян на примере одного из самых популярных вариантов - индивидуального счета без использования заемных средств. 

Несомненное удобство IB в том, что вся процедура осуществляется online и на русском языке. 

Для начала необходимо перейти на сайт IB в раздел открытия брокерского счета по следующей ссылке: https://gdcdyn.interactivebrokers.com/Universal/servlet/Application.ApplicationSelector 

И выбрать русский язык в качестве интерфейса (если этого не произойдет автоматически).    

Регистрация пользователя

На начальном этапе необходимо ввести адрес своей электронной почты, имя пользователя, пароль (с подтверждением), который будет использоваться для входа в систему, а также страну проживания. После ввода нажимаем на кнопку «Сохранить и продолжить». 

После этого на указанный email будет выслано письмо для подтверждения адреса электронной почты следующего вида: 

Нажав на кнопку «Verify Account», вы перейдете по ссылке для продолжения процедуры. 

Вводим имя пользователя и пароль, указанный вначале. 

Выбор типа счета и базовой валюты

В качестве типа счета выбираем «Частное лицо», за базовую валюту рекомендуем взять «Американский доллар USD». (Базовая валюта определяет в каком виде будет отображаться стоимость бумаг и портфеля в целом. Средства на брокерский счет можно переводить в различных валютах, независимо от выбора базовой валюты. Выбор базовой валюты, при желании, можно будет изменить в настройках в личном кабинете).  

Язык ввода данных в заявке – «Русский», чтобы на следующих шагах свое имя, адрес и прочую информацию можно было вводить на русском языке.  

В разделе «Как Вы О Нас Узнали» укажите тот вариант, который наиболее близок Вам.  

В конце, как и прежде, жмем кнопку «Сохранить и продолжить». 

Личная информация

В разделе «Личная информация» указываем ФИО, дату рождения, пол, семейное положение и количество иждивенцев.  

В разделе «Адреса» рекомендуем ввести адрес по прописке, указанной в паспорте. Если Вы родились за пределами России, об этом необходимо будет проинформировать.  

В «Контактных данных» указываем свой номер телефона.  

В качестве удостоверения личности рекомендуем указать паспорт, но возможны и другие варианты.  

В разделе «Страна налогообложения» указываем государство, в котором Вы уплачиваете налоги и номер ИНН.  

Заполняем поля раздела «Трудовая деятельность» согласно характеру и местоположению Вашей занятости.  

В разделе «Информация о счете» выбираем тип счета «Наличный (Cash)».  

В разделе «Секретные вопросы» Вы можете выбрать наиболее интересные для себя, на случай проблем с доступом к личному кабинету. 

Нормативная информация

Уже на этом этапе можно подтвердить номер своего мобильного телефона или отложить подтверждение до окончания процедуры.  

В разделе «Нормативная информация» на оба вопроса отвечаем «Нет» (если Вы и Ваши ближайшие родственники не являетесь сотрудниками брокерской фирмы, а также если Вы не являетесь директором, владельцем 10% акций или руководителем какой – либо компании, акции которой обращаются на бирже).  

В разделе «Активы и доход» необходимо указать соответствующие диапазоны для значений собственного капитала, собственного ликвидного капитала и чистого годового дохода. Минимальные диапазоны для собственного капитала и собственного ликвидного капитала для пропуска к дальнейшим шагам оформления соответствуют «20,000 – 49,999 USD».  

В разделе «Инвестиционные цели» необходимо выбрать наиболее подходящий вариант (можно выбрать несколько целей).  

В разделе «Инвестиционный опыт» в качестве инвестиционных товаров необходимо оставить выбор для «Акций». Этого будет достаточно для пассивного инвестора, чьими основными инструментами являются индексные фонды (при необходимости в будущем есть возможность редактировать данные настройки в личном кабинете IB). Далее указываем свой инвестиционный опыт, но стоит иметь в виду, что для пропуска системой выбор варианта для поля «Уровень знаний» должен соответствовать как минимум значению «Хорошие».  

В разделе «Страны для торговли» указываем «Соединенные Штаты», так как большинство зарубежных индексных фондов, которые могут понадобиться пассивному инвестору, торгуются именно на американских фондовых площадках (при необходимости в будущем есть возможность редактировать данные настройки в личном кабинете IB). 

Подтверждение информации о налогообложении

Необходимо проверить указанный иностранный статус бенефициара для налоговых органов США, идентификационные данные и указать страну, которая является местом Вашего проживания.  

Подтвердить вышеизложенную информацию, поставив галочку напротив слова «Да» под абзацем с подтверждением данных и информированием об ответственности за лжесвидетельство.  

Рекомендуем поставить галочку напротив слова «Да» под абзацем с предложением о согласии со сбором и рассылкой налоговых форм в электронном виде.  

После этого удостоверить верность всей вышеизложенной информации электронной подписью и нажать на кнопку «Согласен». 

Общие соглашения и уведомления

Для прохождения этого шага необходимо согласиться с набором перечисленных требований и правил:  

• Day Trading Risk Disclosure Statement (данный документ описывает риски, связанные с дневной торговлей), 
• IBLLC Business Continuity Plan Disclosure (данный документ описывает планы IB по продолжению работы в случае серьезного ущерба бизнесу), 
• Risk Disclosure Statement For Forex Trading and IB Multi-Currency Accounts (данный документ содержит информацию о правилах Национальной фьючерсной ассоциации (NFA) и Комиссии по фьючерсной биржевой торговле (CFTC), касающихся внебиржевых сделок с иностранной валютой, и о рисках, связанных с ними), 
• Penny Stock Trading Risk Disclosure (данное уведомление содержит важную информацию о характеристиках и рисках торговли акциями с малой капитализацией), 
• Interactive Brokers Order Routing and Payment for Orders Disclosure (данный документ содержит описание технологий, используемых IB для маршрутизации ордеров клиентов, а также примеры ситуаций, в которых IB может принять оплату потока ордеров для определенных исполнений), 
• Algorithmic Execution Venue Disclosure (данное уведомление содержит информацию о механизме алгоритмического исполнения), 
• US Stock Stop Order Disclosure (уведомление о стоп-ордере на акции США), 
• Interactive Brokers Group Privacy Statement (данный документ описывает, как IB использует личные данные своих клиентов, а также меры защиты этих данных), 
• Customer Agreement US (Данное соглашение содержит основные условия, регулирующие отношения между IB и Клиентом. Это и будет основным договором между Вами и IB. Для прохождения процедуры валютного контроля служба поддержки по Вашему запросу отправит его Вам вместе с переводом на русский язык и письмом, подтверждающим открытие брокерского счета), 
• Risks of After-Hours Trading (данный документ описывает риски, связанные с торговлей вне торговых часов), 
• Essential Legal Terms for your IB Account (IB может сохранять низкую ставку комиссии, поскольку созданные нами автоматизированные торговые процессы минимизируют человеческое вмешательство и степень свободы действий. В связи с этим мы сформулировали простые правила, которые регулируют торговую деятельность на всех счетах, открытых в IB. Эти правила принимают во внимание, что время от времени электронные системы, особенно те, что зависят от надежности подключения третьей стороны, могут дать сбой или задержать передачу данных, а биржи или поставщики данных могут совершить ошибку) 

(Все перечисленные требования и правила на английском языке можно загрузить в виде дополнительных материалов) 

Тут же есть возможность загрузить документ, подтверждающий что владелец счета является единственным владельцем всех активов и сохраняет полный контроль над торговлей, а также документ, уведомляющий относительно базовой системы NFA (National Futures Association) 

Все вышеперечисленные соглашения необходимо также подписать электронной подписью, нажав на кнопку «Сохранить и продолжить». 

{'!BannerY' | snippet : [ 'position' => 8, 'tpl' => '@FILE chunks/v4/any/advInsideStory.tpl', 'limit' => 1 ]}

Предложение участия в программе повышения доходности

Это предложение доступно для наличных счетов с суммой более $50 000. Данную программу при желании можно подключить позднее в личном кабинете. Более подробно о программе повышения доходности можно узнать здесь. 

Проверка ключевых данных заявки

Тут необходимо убедиться в корректности указанной ключевой информации и при необходимости можно исправить ошибку или неточность. 

Отправка копий подтверждающих документов

На финальном шаге необходимо отправить электронные копии:  

• документа, подтверждающего личность и дату рождения 
• документа, подтверждающего указанный в заявлении адрес проживания 

Документы можно отослать как на последнем шаге заявки (к странице можно вернуться в течение процедуры оформления, перейдя по ссылке в письме подтверждения электронного адреса), так и в виде вложений письма, отправленного на адрес newaccounts@interactivebrokers.com. 

В качестве документов, подтверждающих личность и дату рождения, могут быть приняты: паспорт, государственное удостоверение личности (ID), водительские права. 

В качестве документов, подтверждающих адрес проживания, могут быть приняты: выписка с банковского счета, брокерский отчет, договор аренды недвижимости, счет владельца недвижимости или арендатора на оплату страхового полиса, счет на оплату системы безопасности, письма из государственных органов, счет за коммунальные услуги. 

Документы, написанные от руки, не принимаются. Допустимы следующие форматы файлов: GIF, JPEG, JPG, JPE, TIF, TIFF, PNG, BMP, PDF, DOC, RTF.  

(Для более подробного ознакомления с необходимыми параметрами подтверждающих документов, можно скачать соответствующие документы из прилагаемых материалов) 

Заключение

После проверки подтверждающих документов и одобрения открытия счета вы получите соответствующее уведомление на Вашу электронную почту. 

Мы рекомендуем производить процедуру финансирования брокерского счета денежными средствами только после подтверждения открытия счета. 

Содержание приложений, доступных для загрузки

• Списки документов для подтверждения личности, даты рождения и адреса проживания
  
  • Список документов для подтверждения личности, даты рождения
  • Списки документов для подтверждения адреса проживания
• Соглашения и уведомления IB
  • Основные условия использования брокерского счета IB
  • Algorithmic Execution Venue Disclosure
  • Day Trading Risk Disclosure Statement
  • Interactive Brokers LLC Business Continuity Plan Disclosure
  • Interactive Brokers Group Privacy Policy
  • Interactive Brokers LLC Customer Agreement
  • Interactive Brokers Order Routing and Payment for Order Flow Disclosure
  • Penny Stock Trading Risk Disclosure
  • Risk Disclosure Statement For Forex Trading and IB Multi-Currency Accounts
  • Risks of After-Hours Trading
  • US Stock Stop Order Disclosure