26
мая
2023
Инвестирование на основе целей: единый портфель или одна цель - один портфель
Инвестирование на основе целей (Goal-based investing) предлагает иной критерий оценки успешности – не доходность портфеля как таковую, а прогресс достижения инвестором его жизненных планов. Что лучше единый портфель или подход "одна цель - один портфель"? ...
Личный финансовый план, Финансовый советник, CVAR, Инвестиционный портфель
24
мая
2023
Okama 1.3.1. Новая версия финансовой библиотеки для Python
Вышла новая версия финансовой библиотеки okama для Python. В релизе добавлена возможность расчета скользящих для нескольких популярных функций: ошибка следования (Trackin Error), коэффициент бета (Beta Coefficient), корреляция с бенчмарком (Corrleation)....
Python, okama, Ошибка следования, Коэффициент бета, Portffolio Visualizer
16
мая
2023
Методика сравнения индексных фондов. Tracking Error и Tracking Difference
Методика позволяет сравнивать индексные фонды (ETF, БПИФ, ОПИФ, взаимные фонды) и выбирать из них наиболее точно следующие бенчмарку. Основные параметры сравнения: Отставание от бенчмарка (Tracking Difference), Ошибка следования (Tracking Error). Методика основана на рекомендациях CFA, Morningstar и Vanguard....
Индекс Мосбиржи, Индекс, БПИФ, ОПИФ, ETF, Ошибка следования, Отставание от индекса
11
мая
2023
Бен Карлсон. Сможет ли искусственный интеллект заменить финансовых консультантов?
В сферу финансового консалтинга сегодня активно внедряются технологии искусственного интеллекта. Однако Бен Карлсон (CFA) приходит к выводу, что роботы никогда не смогут заменить человека в профессии инвестиционного советника....
Бен Карлсон, OpenAI, Финансовый советник, Инвестиционный советник, Личный финансовый план, Робоэдвайзинг
05
мая
2023
Ричард Ферри. Гонорары консультантов – последний бастион алчности в инвестиционной отрасли
Финансовый советник с 30-летним стажем рассказывает о конфликте интересов в сфере финансового консалтинга. Консультанты часто берут высокие комиссии за управление активами. Рик Ферри предлагает работать с клиентами по справедливой модели fee-only....
Ричард Ферри, Финансовый советник, Инвестиционный советник, Fee-Only
04
мая
2023
Рекомендации по банковским вкладам: Май 2023
Ежемесячный обзор наиболее привлекательных предложений банков по депозитам...
Рекомендации по вкладам, Депозиты, Накопительные счета, Лучшие вклады в банках, вклады в юанях
28
апреля
2023
Инфляция и ключевая ставка ЦБ в апреле 2023 года
В апреле 2023 года цены выросли незначительно. Но годовая инфляция продолжает резко снижаться из-за эффекта высокой базы. Ключевая ставка ЦБ остается без изменений....
Инфляция, Ключевая ставка, Российская экономика, Центробанк
06
апреля
2023
Рекомендации по банковским вкладам: Апрель 2023
Ежемесячный обзор наиболее привлекательных предложений банков по депозитам. ...
Рекомендации по вкладам, Депозиты, Накопительные счета, Лучшие вклады в банках, вклады в юанях
05
апреля
2023
Личный финансовый план за девять простых шагов
Личный финансовый план (ЛФП) - необходим для достижения важных финансовых целей. ЛФП можно создать с нуля за девять простых шагов. Начинаем с определения целей и ведения семейного бюджета, закачиваем созданием инвестиционного портфеля....
Личный финансовый план, Инвестиционный портфель, Fee-Only, Инвестиционный советник, Независимый советник
30
марта
2023
Рекордно низкая инфляция в марте 2023 года. Глазьев готовится к очередному наступлению на ЦБ
Инфляция в России рухнула до 3,3% в марте 2023 года. Воспользовавшись ситуацией, коммунисты во главе с Глазьевым готовят очередное наступление на Центральный банк, пытаясь заставить снизить ключевую ставку....
Инфляция, Ключевая ставка, Российская экономика, Центробанк
14
марта
2023
Калькулятор Индивидуального инвестиционного счета (ИИС) в EXCEL
Новая версия калькулятора ИИС в EXCEL умеет много нового: автоматическое сравнение выгодности ИИС типов А и Б. Сравнение с обычным брокерским счетом. Планирование пополнений ИИС по годам. Учет налогов и много другое....
ИИС, IRR, EXCEL, Математика, Калькулятор
06
марта
2023
В апреле инфляции в России снизится до 4%. Магия чисел
Годовая инфляция в апреле будет в районе 4%. И это не "подкручивание" Росстата и тем более не магия. Обычная арифметики поможет разобраться....
Инфляция, Математика
04
марта
2023
Рекомендации по банковским вкладам: Март 2023
Ежемесячный обзор наиболее привлекательных предложений банков по депозитам. ...
Рекомендации по вкладам, Депозиты, Накопительные счета, Лучшие вклады в банках, вклады в юанях
02
марта
2023
Инфляция и ключевая ставка ЦБ в феврале 2023 года
В феврале 2023 года цены росли незначительно. Исключение составила плодовоовощная продукция (особенно лук и томаты). Но это нормально для последних месяцев зимы. Ключевая ставка ЦБ остается без изменений....
Инфляция, Ключевая ставка, Российская экономика, Центробанк
02
марта
2023
Последствия международного обмена налоговой информацией для инвесторов и криптоинвесторов
2022 год показал, что обмен налоговой информацией с другими странами продолжается. Инвесторам с зарубежными банковскими или брокерскими счетами следует внимательно относиться к налоговым декларациям....
Налоги, НДФЛ, Банковская тайна, зарубежный счет, MCAA, Налоговый резидент
27
февраля
2023
Инвестиционный виджет: Transition Map (Карта переходов)
Trpansition Map или карта переходов на okama.io показывает, как изменяется распределение весов активов внутри портфелей на Границе эффективности....
граница эффективности, Transition map, Гарри Марковиц, Инвестиции
23
февраля
2023
Два ИИС и налоговый вычет для инвестора
2022 год создал проблемы некоторым инвесторам с открытым ИИС. Два ИИС - одна из них. Но налоговый вычет всё рано можно сделать....
Налоги, ИИС, Налоговые вычеты, Вычеты
11
февраля
2023
Как избежать банкротства владельцу малого бизнеса
Наиболее типичные формы малого бизнеса, риски, поведение собственников, порой ведущее к краху бизнеса. Как избежать банкротства малого бизнеса? Автор делится своими наблюдениями и советами....
бизнес, Диверсификация, ПИФ
08
февраля
2023
Вертолетные деньги для экономики России. Как совпали интересы коммунистов и олигархов
Снижение процентных ставок - это метод, который называют "вертолетными деньгами". Помогут ли России дешевые кредиты оживить экономику? Почему именно олигархи и коммунисты требуют Центробанк понизить процентные ставки?...
Ключевая ставка, Инфляция, Российская экономика, Экономика США, Турция, Центральный банк, Центробанк
04
февраля
2023
Рекомендации по банковским вкладам: Февраль 2023
Ежемесячный обзор наиболее привлекательных предложений банков по депозитам. ...
Рекомендации по вкладам, Депозиты, Накопительные счета, Лучшие вклады в банках, вклады в юанях