Рост сбережений. Консультации в области финансов.02 апреля 2019 Антон Хмеленко Все авторы
После открытия и финансирования счета в Interactive Brokers (IB), можно производить покупку выбранных ценных бумаг. В случае перевода в рублях, перед покупкой бумаг, необходимо произвести обмен рублей на доллары.
Эта инструкция поможет купить ценные бумаги наиболее простым способом – на главной странице личного кабинета.
Покупка ценных бумаг
Для примера рассмотрим процесс покупки ETF на золото - SPDR Gold MiniShares (GLDM).
Рекомендуется покупать и продавать ценные бумаги в часы торговых сессий фондовых бирж, на которых торгуются нужные бумаги. Список и часы работы фондовых бирж, к которым предоставляет доступ IB, можно узнать здесь: https://www.interactivebrokers.com/ru/index.php?f=6815.
После входа в личный кабинет IB для совершения операции покупки или продажи необходимо нажать на кнопку «Trade» в верхнем правом углу страницы:
В открывшемся окне создания поручения необходимо произвести следующие действия:
- В поле «Symbol» указываем сокращенное название ценной бумаги (тикер). В нашем случае это «GLDM».
- В поле «Asset Class» указываем (STOCK) соответствующей биржевой площадки.
- В области «Action» убеждаемся, что выбрана операция покупки (Buy)
- В поле «Quantity» указываем количество приобретаемых бумаг. Не забывайте про комиссию за операцию.
- В поле «Order type» для более быстрой покупки рекомендуем указать тип заявки "по-рынку" (Market)
- В поле «Time-In-Force» указываем (Day). Это означает, что время действия поручения будет ограничено торговой сессией.
- Нажимаем кнопку «Submit Buy Order», и торговое поручение отправляется брокеру.
Может появиться предупреждение о попытке подать поручение без использования информации о рыночных данных относительно этой бумаги:
Соглашаемся и нажимаем кнопку «ОК».
В области «Trades» главной страницы можно убедиться в успешном выполнении поданного поручения:
«Bought 1 GLDM» говорит о том, что была совершенна покупка GLDM (в размере 1 шт.).
А на странице «Portfolio» в списке имеющихся бумаг должна появиться купленная бумага в размере 1 шт., если эта бумага уже присутствовала в портфеле до покупки, то ее количество увеличится на 1 шт:
Продажа ценных бумаг
Продажу бумаг мы рассмотрим также на примере SPDR Gold MiniShares (GLDM).
Рекомендуется покупать и продавать ценные бумаги в часы торговых сессий фондовых бирж, на которых торгуются нужные бумаги. Список и часы работы фондовых бирж, к которым предоставляет доступ IB, можно узнать здесь: https://www.interactivebrokers.com/ru/index.php?f=6815.
После входа в личный кабинет IB для совершения операции покупки или продажи необходимо нажать на кнопку «Trade» в верхнем правом углу страницы:
В открывшемся окне создания поручения необходимо произвести следующие действия:
- В поле «Symbol» указываем сокращенное название ценной бумаги (тикер). В нашем случае это «GLDM».
- В поле «Asset Class» указываем (STOCK) соответствующей биржевой площадки.
- В области «Action» убеждаемся, что выбрана операция продажи (Sell)
- В поле «Quantity» указываем количество продаваемых бумаг. Не забывайте про комиссию за операцию.
- В поле «Order type» для более быстрой покупки рекомендуем указать тип заявки "по-рынку" (Market)
- В поле «Time-In-Force» указываем (Day). Это означает, что время действия поручения будет ограничено торговой сессией.
- Нажимаем кнопку «Submit Buy Order», и торговое поручение отправляется брокеру.
Может появиться предупреждение о попытке подать поручение без использования информации о рыночных данных относительно этой бумаги:
Соглашаемся и нажимаем кнопку «ОК».
В поле «Trades» главной страницы можно убедиться в успешном выполнении поданного поручения:
«Sold 1 GLDM» говорит о том, что была совершенна продажа GLDM (в размере 1 шт.).
А на странице «Portfolio» в списке имеющихся бумаг проданная бумага должна исчезнуть либо ее количество должно уменьшится на 1 шт., в случае, если до продажи количество превышало 1 шт.
Заключение
Производить торговые операции помимо главной страницы можно также классическим способом в QuickTrade (запускается в главном меню личного кабинета IB) или с помощью программы IB Trader Workstation (TWS).
Похожие материалы:
— Перевод средств на брокерский счет Interactive Brokers
— Открытие брокерского счета в Interactive Brokers
— Interactive Brokers отменяет минимальный размер депозита
— Минимальная сумма для инвестиций через Interactive Brokers
— Выгрузка годового отчета Interactive Brokers для налоговой декларации
9 апреля на мосбирже начались торги сразу двух etf на sp 500 от Сбера и Альфы.
www.moex.com/n23228/?nt=108
Допустим, что они будут индексировать без самодеятельности наравне с зарубежными etf.
В таком случае что будет выгоднее для инвестора из России — российский etf через российского брокера или зарубежный через Interactive Brokers?
Преимущество российских в освобождении от налога на прибыль от продажи при владении более 3 лет. Так пишут на сайте Сбера
www.sberbank-am.ru/individuals/etf/etf-sp-500/
Согласно этой статье
rostsber.ru/publish/stocks/micex_rate.html
средняя рублёвая доходность индекса sp 500 составляла 14,9%.
При продаже зарубежного etf придётся платить 13% ндфл, так как отсутствуют льготы за владение более 3 лет (которые есть у российских etf). 14,9%*0,13=1,94%
То есть налоги на прибыль при продаже зарубежного etf отгрызут больше денег, чем комиссия за управление в 1% у etf Сбербанка.
К тому же при покупке российских etf не нужно заполнять никаких налоговых деклараций.
Правда мне пока не удалось выяснить по какой ставке российские etf будут платить налоги на дивиденды (есть варианты от 0% до 30%). Может быть в этом будет тот самый жирный минус, который перекроет все плюсы российских etf на индекс sp 500?
Я затрудняюсь точно сказать, потому что не силён в сложных вычислениях. Но на первый взгляд даже если Сбер будет платить 30% а не 13% как физлица на дивиденды, то при дивидендной доходности 2% у индекса сп500, это будет 2%*0,30=0,6% к комиссии за управление фондом.
1,6% у российского etf все равно меньше 1,94% которые придётся отдать в виде налогов при использовании etf зарубежного ввиду отсутствия налоговых льгот.
Звучит слишком хорошо чтобы быть правдой. Подозреваю что перемножение 14,9% на 13% — это не совсем правильный (или совсем неправильный) способ узнать сколько в среднем налоги отнимут от среднегодовой доходности при инвестировании в зарубежный etf.
Было бы здорово прочить обзор Роста Сбережений на новые Российские etf на индекс sp 500, и сравнение их с инвестициями в аналогичные etf через interactive brokers с использованием правильных финансовых вычислений.
Основной вопрос — перекрывают ли выгоды от налоговых льгот за долгосрочное владение российскими etf комиссию в 1% за управление и (возможно) более высокие налоги на дивиденды?
(И какие все таки эти налоги на дивиденды от американских компаний у российского etf?)
Особенности связки IB (или другой брокер США) + ETF:
— Низкая комиссия УК
— НДФЛ 13%
Особенности связки Российский брокер + ETF на Мосбирже:
— Отсутствие НДФЛ при продаже бумаг (если правильно все делать)
— Российская УК при следовании американскому индексу будет платить повышенные налоги (минимум 15% на дивиденд, может быть и больше) В США все сложно с налогами юрлиц. Но они точно будут выше чем у физлиц неризидентов из России.
— Более высокая ежегодная комиссия российской УК за управление
Точно все посчитать довольно сложно с учетом запутанности ситуации с налогами, тем более, что схемы покупки активов российской УК могут быть очень разные.
При работе через американского брокера вы заплатите 14,9%*0,13=1,94% один раз при продаже бумаг. На самом деле примерно треть этой доходности получается через дивиденды. Поэтому правильнее сказать, что 10%*0,13=1,3% вы заплатите при продаже бумаг через несколько лет. А меньшую часть 4,9%*0,13=0,64% ежегодно (дивиденды). То, что мы платим ежегодно гораздо важнее при длинных сроках инвестиций.
Повышенный процент за управление российской компании придется платить ежегодно. Поэтому вопрос в основном в том, будут ли 0,64% НДФЛ больше разницы в комиссиях УК + разницу в налогах УК. Что-то мне подсказывает, что все равно пока выиграет связка брокер США + ETF.
Как только наши комиссии у Сбера и Финекса снизятся хотя бы до 0,4-0,5%, будет гораздо интереснее…
такой вопрос,
по какому алгоритму ib продает акции, если они были куплены в разное время.
Например 2 январь, 3 апрель, 6 сентябрь. Цена акций везде разная.
Когда совершаешь продажу например 4 акции. Какие акции продаются — те что раньше купили или позже?
спасибо!
Речь идет об америке, interactive brokers