Онлайн-курс: Создание личного финансового плана

Онлайн-курс Создание личного финансового плана уже доступен на Финариуме!

Новый курс вошел в цикл Финансовая грамотность+. На занятиях вы научитесь:

• Быстро рассчитывать основные параметры финансовых целей
• Планировать собственные пенсионные накопления
• Работать с денежными потоками (cash flow)
• Создавать комплексные финансовые планы

Финансовое планирование - центральная темя любого полноценного курса по Финансовой грамотности. Без создания хотя бы простейшего финансового плана будет сложно решить какую-либо важную финансовую задачу. А если задач несколько? Многие просто "полагаются на авось", пуская свои финансовые дела на самотек. В результате годы проходят один за другим, а главные финансовые задачи так и остаются вдали за горизонтом.

Сегодня практически каждому необходимо создать пенсионные накопления, не полагаясь на государственную пенсию. У каждой семьи, как правило, стоят такие вопросы как покупка недвижимости, образование детей и т.д. Всё это принципиально важные задачи, решить которые помогает личный финансовый план (ЛФП).

Начать учиться можно в рамках подписки на курсы Финариума.

Учиться по подписке

По подписке доступно более 15 курсов по инвестициям и финансам.

Особенности курса

Создание личного финансового плана завершает цикл онлайн-курсов по финансовой грамотности на Финариуме.

Первый курс Финансовая грамотность+ мы провели в 2015 году. Тогда это были очные занятия, которые могли посетить только москвичи. Конечно, первый очный курс включал и тему "Личный финансовый план". Но тогда, это было всего два занятия.  

С тех пор прошло более 6 лет. Теперь заниматься можно онлайн в удобном для себя расписании. Каждый год мы понемногу улучшаем программу, материалы, тесты и домашние задания. Да...в курсе Создание личного финансового плана есть задания. Для тех кто любит детали и готов вникать в суть, мы разработали задания повышенной сложности. Но их выполнение не является обязательным.

Все примеры и задания в курсе сделаны на основе EXCEL, так как эти электронные таблицы остаются самыми популярными и удобными для большинства. Но все темы с легкостью могут быть перенесены, например, на Таблицы Google (Google Sheets).

В новом курсе добавлены занятия, которые показывают примеры работы с финансовыми функциями электронных таблиц. Теперь вы сможете вычислить и точно ответить на такие важные вопросы:

• Когда я смогу накопить необходимую сумму?
• Сколько необходимо откладывать ежемесячно?
• Какие стартовые инвестиции потребуются?
• Какой должны быть ставка вклада или доходность инвестиций?

Курс по созданию финансового плана отлично дополняет курсы по Пассивным инвестициям, так как инвестиционный портфель является главным активом, который приближает выполнение важных финансовых целей.

Содержание курса по Страхованию

Занятие 1. Что такое ЛФП и зачем он нужен?

• Этапы жизни и уровень дохода
• Типы финансовых целей, которые требуют планирования
• С планом или без?

Занятие 2. Что необходимо для создания ЛФП?

• Этапы создания финансового плана
• Что нужно знать и уметь?
• Арифметика и EXCEL
• Учет личных финансов и ЛФП

Занятие 3. Простейшие расчеты в EXCEL. Будущая стоимость

• Будущая стоимость и инфляция
• Регулярные платежи. Аннуитет
• Примеры вычислений в EXCEL

Занятие 4. Простейшие расчеты в EXCEL. Когда, сколько, какая нужна доходность?

• Типичные вопросы при планировании
• Примеры вычислений в EXCEL

Занятие 5. Планирование пенсии

• Планируемый возраст выхода на пенсию
• Досрочный выход на пенсию
• Cрок дожития
• Расчет размера пенсионных накоплений в EXCEL
• После выхода на пенсию: Правило 4%

Занятие 6. Комплексный финансовый план

• Несколько целей и другие сложные ситуации
• Денежный поток банковского вклада
• Денежный поток и семейный бюджет
• "Кассовые разрывы" и планирование денежного потока

Занятие 7. Финансовый план в EXCEL

• Примеры создания простых финансовых планов в EXCEL
• Денежный поток. Учет активов и пассивов. Капитал
• Денежный поток и досрочный выход на пенсию
• Несколько финансовых целей. Планирование сценариев

Занятие 8. Полезные ресурсы для финансового планирования

• Ошибки при создании ЛФП
• Задачи, которые решает ЛФП
• Реализация финансового плана
• Автоматические сервисы по созданию финансовых планов
• Книги по финансовому планированию