Рост сбережений. Консультации в области финансов.23 января 2020
На Финариуме появился новый онлайн-курс Создание инвестиционного портфеля. За время обучения вы сможете определить свой риск-профиль, создать портфель, открыть брокерский счет и начать инвестировать. Этот курс содержит много практики … вы научитесь покупать и продавать ценные бумаги через популярные терминалы, ребалансировать свой портфель самостоятельно и многое другое.
Особенности курса
Этот курс уникален тем, что вы сможете выбрать один из диверсифицированных инвестиционных портфелей, созданных и регулярно обновляемых нашей командой.
Мы собрали и обобщили много материалов о портфельных инвестициях и постарались изложить их простым языком без сложностей в виде математических формул и расчетов.
Как обычно, вас ждет много тестов и полезных приложений, которые делают прохождение курса более эффективным.
Приступить к обучению можно прямо сейчас:
Содержание
1. Инвестиционный портфель и финансовые цели
- Инвестиционный портфель как актив. Решение финансовых целей
- Сбережения и краткосрочные цели
- Инвестиции и долгосрочные цели
- "Подушка безопасности" как страховка … для портфеля
2. История Современной теории портфеля (СТП)
- Гарри Марковиц - Современная теория портфеля, Распределение активов (Asset Allocation)
- Уильям Шарп - Модель ценообразования капитальных активов (CAPM)
- Юджин Фама - Гипотеза об «Эффективности рынка»
- Современная теория портфеля и идеи Джона Богла
3. Основные положения Современной теории портфеля (СТП). Распределение активов
- Граница эффективности Марковица
- Зона комфорта инвестора
- Выбор инвестиционного портфеля
- Показатели портфеля и диверсификация
- Первые выводы после знакомства с СТП
4. Взаимосвязь между активами в портфеле. Корреляция
- Основные характеристики актива
- Примеры взаимосвязи активов
- Положительная и отрицательная корреляция
- Корреляция и риск портфеля
- Корреляция и доходность портфеля
5. Главные характеристики инвестиционного портфеля
- Доходность инвестиционного портфеля
- Дивидендная доходность
- Риск инвестиционного портфеля
- Методы снижения риска
6. Инвестиционный портфель и инфляция
- Номинальная доходность и реальная доходность
- Инфляция и ключевая ставка
- Доходность активов и инфляция
- Реальная доходность портфеля
- Валюта портфеля и реальная доходность
7. Портфели лежебоки
- Портфели лежебоки (Lazy Portfolios)
- Показатели простейших инвестиционных портфелей на длинных промежутках времени
8. Классы активов внутри инвестиционного портфеля
- Основные классы активов в портфеле
- Чего не должно быть в портфеле пассивного инвестора
9. Консервативные, сбалансированные и агрессивные инвестиционные портфели
- Граница эффективности и типы портфеля
- Консервативные, сбалансированные и агрессивные портфели
- Зависимость показателя портфеля от распределения активов
10. Инвестиционный портфель пенсионера
- Размер пенсионных накоплений
- Допустимый процент изъятий
- Тип портфеля пенсионера
- Правило "четырех процентов"
11. Ваш инвестиционный профиль
- Инвестиционный профиль и финансовые цели
- Возможность принимать риск
- Толерантность к риску
12. Выбор диверсифицированного инвестиционного портфеля
- Выбор валюты портфеля
- Выбор модельного портфеля
13. Бэктестинг инвестиционного портфеля
- Проверка инвестиционного портфеля на исторических данных
14. Управление инвестиционным портфелем
- Стратегия
- Пополнение / изъятия средств
- Ребалансировка
- Изменение распределения активов
- Тактика - диверсификация внутри класса
15. Ребалансировка портфеля. Управление риском
- Пополнение портфеля
- Ребалансировка - сохранение риск профиля портфеля
- Ребалансировка и доходность портфеля
- Как работает ребалансировка?
- Пример расчета ребалансировки портфеля в EXCEL
16. Учет издержек инвестора
- Общий размер расходов. Total Expense Ratio (TER)
- Совокупная стоимость владения. Total Cost of Ownership (TCO)
- Ликвидность фонда и TCO
17. Налоги пассивного инвестора
- Налоги частного инвестора в России
- Индивидуальные инвестиционные счета
- Налоги частного инвестора за рубежом
- Налоги в США
- Инвестиционные налоговые вычеты
- Наследование активов в США. Совместные брокерские счета
18. Отслеживание результатов портфеля. Покупка и продажа активов
Часть 1. Покупка, погашение и обмен паёв (ПИФы)
- Заключение договора с Управляющей компанией
- Покупка и погашение паев
- Обмен паев
Часть 2. Открытие брокерского счета в России
- Преимущества и недостатки зарубежного брокера
- Крупнейшие биржи мира
- Выбор брокера США
- Страхование средств инвестора
Часть 3. Брокерский счет в США
- Преимущества и недостатки зарубежного брокера
- Крупнейшие биржи мира
- Выбор брокера США
- Страхование средств инвестора
19. Практика в терминале QUIK
- Загрузка настроек терминала QUIK
- График "Японские свечи"
- Таблицы данных
- Таблица ETF и биржевых фондов, доступных на Мосбирже
- "Стакан" и покупка ценных бумаг
- Продажа ценных бумаг
- Индексы в терминале QUIK
20. Практика в терминале Interactive Brokers
- Особенности терминала Interactive Brokers
- Покупка и продажа ценных бумаг в терминале
21. Инвестиционный портфель и личный финансовый план (ЛФП)
- Роль инвестиций в личном финансовом плане
- Расчет плана пенсионных накоплений
22. Типичные ошибки портфельного инвестора
- Timing и "Ожидание кризиса"
- Активное управление на уровне стратегии
- Чрезмерная диверсификация
- Игнорирование ребалансировки
- Следование советам аналитиков
Как ориентироваться в наших курсах
Курсов на Финариуме уже много. Чтобы лучше в них ориентироваться у нас есть специальная карта:
Комментарии ()