На что обращать внимание при выборе робоэдвайзера?

17 авг 2018 Антон  Хмеленко

Услуги по автоматическому созданию инвестиционного портфеля (робоэдвайзинг) становятся всё более популярными. Количество проектов, предлагающих такие услуги, растет очень быстро. Как разобраться, что проект надежный, а деньги и время будут потрачены не зря? Предлагаем ряд деталей, на которые обязательно надо обратить внимание перед созданием портфеля.

Прочитайте раздел «О нас»

Не является ли информация в этом разделе сайта расплывчатой? Некоторые сайты дают вам минимум, когда дело доходит до информации о том, что они делают или как они управляют деньгами. Убедитесь, что на сайте много конкретной информации.

Прочитать раздел FAQ (часто задаваемые вопросы)

Обратите внимание на популярные вопросы, которые возникали у других инвесторов. Этот раздел часто оказывается информативным.

Сколько стоит создание портфеля и его сопровождение

Если портфель создается бесплатно, то это значит, что вы будете платить за него не деньгами, а чем-то еще. Обычно бесплатно создают портфели управляющие компании (УК). Но такие портфели составляются только из фондов самой УК. Такие портфели не бывают оптимальными.

Сравните цену создания портфеля и сопутствующих услуг с конкурентами: Обзор российских сервисов по робоэдвайзингу. Если цена сильно отличается, это повод разобраться, в чем причина такого отличия.

Не стесняться задавать вопросы, когда это возможно

Если проект позволяет пообщаться с поддержкой, то перед оформлением портфеля лучше это сделать.

Вопросы к поддержке можно взять из нашего списка: Вопросы инвестиционному советнику: создание портфеля

Опасные слова

Если где-то на сайте или в договоре встречаются такие фразы и слова, лучше держитесь от проекта подальше. Под «соусом» робоэдвайзинга вам предлагают что-то совсем другое.

  • Автоследование
  • Валютные пары
  • FOREX
  • Бинарные опционы
  • Фьючерсы
  • Опционы
  • Трейдинг
  • Криптовалюта

Кто будет управлять вашими деньгами?

Убедитесь, что вам подходит тип услуги, которая оказывается робоэдвайзингом. Много проектов, предлагают вам передать им свои деньги под управление и берут за это ежегодную или даже ежемесячную комиссию. Вы точно именно этого хотите? Или вы желаете получить портфель и самостоятельно приобрести входящие в него активы? Для портфелей, построенных по принципам пассивного подхода к инвестициям управлять своими деньгами лучше всего самостоятельно. Это просто и не связано с дополнительными расходами.

Убедитесь, что у вас есть постоянный доступ к управлению вашим счетом

Некоторые компании не уточняют, как часто они присылают инвесторам данные по изменениям в их портфелях. Вам безусловно нужны эти данные. Если происходят операции с вашими денежными средствами, и вы об этом не знаете – это плохая новость.

Договор-оферта

Большинство проектов, которые берут за свои услуги деньги, перед оплатой предлагают присоединиться к договоре-оферте, текст которого размещен на сайте. Не поленитесь прочитать его. Встречаются предостережения, напечатанные мелким шрифтом. С ними надо быть особенно внимательным.

Определите, какие услуги действительно нужны вам из того, что предлагается

Если вы обеспокоены вопросом снижения налогов при создании портфеля, а проект не учитывает данный аспект, не стоит с ним связываться. Если приоритетным для вас является минимизация рисков, а робот не предлагает «консервативных» вариантов, не стоит тратить время на этом сайте.

Правильно составленный портфель может существовать много лет без каких-либо изменений. Не поддавайтесь на соблазны маркетологов, которые предлагают «перетряхивать» портфель регулярно (естественно не бесплатно).

Понравилась статья?

Самое интересное и важное в нашей рассылке

Анонсы свежих статей Информация о вебинарах Советы экспертов

Нажимая на кнопку "Подписаться", я соглашаюсь с политикой конфиденциальности


Комментарии (5)

    наверх