На что обращать внимание при выборе робоэдвайзера?
Услуги по автоматическому созданию инвестиционного портфеля (робоэдвайзинг) становятся всё более популярными. Количество проектов, предлагающих такие услуги, растет очень быстро. Как разобраться, что проект надежный, а деньги и время будут потрачены не зря? Предлагаем ряд деталей, на которые обязательно надо обратить внимание перед созданием портфеля.
Прочитайте раздел «О нас»
Не является ли информация в этом разделе сайта расплывчатой? Некоторые сайты дают вам минимум, когда дело доходит до информации о том, что они делают или как они управляют деньгами. Убедитесь, что на сайте много конкретной информации.
Прочитать раздел FAQ (часто задаваемые вопросы)
Обратите внимание на популярные вопросы, которые возникали у других инвесторов. Этот раздел часто оказывается информативным.
Сколько стоит создание портфеля и его сопровождение
Если портфель создается бесплатно, то это значит, что вы будете платить за него не деньгами, а чем-то еще. Обычно бесплатно создают портфели управляющие компании (УК). Но такие портфели составляются только из фондов самой УК. Такие портфели не бывают оптимальными.
Сравните цену создания портфеля и сопутствующих услуг с конкурентами: Обзор российских сервисов по робоэдвайзингу. Если цена сильно отличается, это повод разобраться, в чем причина такого отличия.
Не стесняться задавать вопросы, когда это возможно
Если проект позволяет пообщаться с поддержкой, то перед оформлением портфеля лучше это сделать.
Вопросы к поддержке можно взять из нашего списка: Вопросы инвестиционному советнику: создание портфеля
Опасные слова
Если где-то на сайте или в договоре встречаются такие фразы и слова, лучше держитесь от проекта подальше. Под «соусом» робоэдвайзинга вам предлагают что-то совсем другое.
- Автоследование
- Валютные пары
- FOREX
- Бинарные опционы
- Фьючерсы
- Опционы
- Трейдинг
- Криптовалюта
Кто будет управлять вашими деньгами?
Убедитесь, что вам подходит тип услуги, которая оказывается робоэдвайзингом. Много проектов, предлагают вам передать им свои деньги под управление и берут за это ежегодную или даже ежемесячную комиссию. Вы точно именно этого хотите? Или вы желаете получить портфель и самостоятельно приобрести входящие в него активы? Для портфелей, построенных по принципам пассивного подхода к инвестициям управлять своими деньгами лучше всего самостоятельно. Это просто и не связано с дополнительными расходами.
Убедитесь, что у вас есть постоянный доступ к управлению вашим счетом
Некоторые компании не уточняют, как часто они присылают инвесторам данные по изменениям в их портфелях. Вам безусловно нужны эти данные. Если происходят операции с вашими денежными средствами, и вы об этом не знаете – это плохая новость.
Договор-оферта
Большинство проектов, которые берут за свои услуги деньги, перед оплатой предлагают присоединиться к договоре-оферте, текст которого размещен на сайте. Не поленитесь прочитать его. Встречаются предостережения, напечатанные мелким шрифтом. С ними надо быть особенно внимательным.
Определите, какие услуги действительно нужны вам из того, что предлагается
Если вы обеспокоены вопросом снижения налогов при создании портфеля, а проект не учитывает данный аспект, не стоит с ним связываться. Если приоритетным для вас является минимизация рисков, а робот не предлагает «консервативных» вариантов, не стоит тратить время на этом сайте.
Правильно составленный портфель может существовать много лет без каких-либо изменений. Не поддавайтесь на соблазны маркетологов, которые предлагают «перетряхивать» портфель регулярно (естественно не бесплатно).
Комментарии