Как не оказаться липовым клиентом банка

11 мая 2016   Александр Махновецкий   Все авторы


Не так давно ЦБ отозвал лицензию у Стелла-Банка. Многие вкладчики этого банка, придя за страховой компенсацией в банк-агент, не смогли ее получить. Их просто не оказалось в реестре АСВ!

История с отсутствием данных части вкладчиков в реестре АСВ отнюдь не нова. Первым был, пожалуй, Мастер-Банк, потом отличился банк «Огни Москвы». Теперь вот, Стелла-Банк.

Как это возможно вообще, спрашивают обманутые вкладчики. Технологий несколько, но все они базируются на одном и том же. Ваши данные элементарно не вносятся в базы данных банка и, соответственно, не поступают в бухгалтерию.

Например, в Мастер-Банке пострадавшими  были VIP клиенты. Их документы проходили по так называемой «второй» бухгалтерии. В нескольких случаях (Огни Москвы и Стелла-Банк) данные просто не вносились в компьютер. Последнее – откровенный криминал, совершаемый организованной группой банковских работников, включая менеджера среднего или высшего звена, операциониста и, естественно, кассира. В этом случае ваши деньги просто раскладываются по карманам. Будьте уверены, что криминалистическая экспертиза подписей ничего не даст, а печати на документах не всегда окажутся левыми. Эта схема применяется в случаях, когда работники банка узнают о скором отзыве лицензии. Банк начинает работать на карман своих работников. Можно ли этого избежать? Да, и довольно просто. Вот основные ваши шаги:

  • Заключая договор банковского вклада, внесите сначала минимальную сумму.
  • После внесения денег в кассу банка вернитесь к операционисту и попросите у него банковскую выписку по вашему счету.
  • Пополните свой вклад на следующий день. Будет лучше, если вы сделаете это в другом отделении банка.
  • Регулярно, один раз в месяц, берите выписку движения денежных средств по своему счету.

Все эти операции возможны лишь в том случае, если ваши данные есть в компьютерной базе банка.

Не жалейте время на контроль за своим вкладом!

В случае отсутствия  информации о вас базе данных банка большие потери времени при отзыве у него лицензии гарантированы. И, скорее всего, с деньгами придется попрощаться.

Похожие материалы:

Китай и другие страны наращивают продажи американского госдолга

Особенности оформления недвижимости в Тайланде при покупке

Рекомендации по банковским вкладам: Июнь 2022

Релиз версии 1.2.0 финансовой библиотеки Okama для Python

Инвесторы фонда FinEx на российские еврооблигации FXRB потеряли все деньги

Продление срока подачи отчета о движении денежных средств

Особенности покупки в недвижимости в Тайланде

Инфляция и ключевая ставка ЦБ в мае 2022 года

Продажи трежерис иностранными ЦБ выросли в три раза

Рекомендации по банковским вкладам: Май 2022

Импортозамещение началось и в Китае

Инфляция и ключевая ставка ЦБ в апреле 2022 года

Корреляция между курсом валюты и инфляцией

Будущее БПИФ и ETF на Мосбирже после февраля 2022

Загрузка истории курсов валют с сайта ЦБ

Таблицы Google: Загружаем курсы валют с сайта ЦБ через функцию IMPORTXML

Рекомендации по банковским вкладам: Апрель 2022

Налога с вкладов пока не будет

Упрощенный порядок получения налогового вычета с 2022 года

Создание инвестиционного портфеля


Комментарии ()

    наверх