WhiteSwan.finance: личный финансовый план, инвестиции и семейный бюджет

14 июня 2023   Антон Дорогов   Все авторы

В современном мире управление личными финансами становится все более сложной задачей. С увеличением количества кредитных карт, займов и инвестиционных возможностей все труднее следить за своим финансовым положением. Большое количество разных способов и программ для контроля финансов, а также постоянное заполнение и сведение разных сервисов приводит к стрессу.

Отслеживание инвестиций, ведение личного или семейного бюджета и следование финансовому плану в виде Excel-таблички, а потом сведение всего в одну наглядную картину отнимает массу времени и сил.

Сервис для персонального финансового планирования WhiteSwan.finance объединил в себе все эти сервисы и упростил ведение личных финансов.

WhiteSwan.finance - сервис, который соединяет в себе важные составляющие финансовой жизни людей: бюджет, финансовое планирование и инвестиции в одном месте. Сервис дает возможность пользователям не только самим вести свои финансы в одном месте, но и делать это вместе с финансовым консультантом, предлагая CRM последним и бесшовный функционал по использованию обеих систем.

WhiteSwan.finance позволяет отслеживать все шаги финансового планирования в режиме реального времени. Через дашборды отслеживать свое финансовое состояние и строить долгосрочные финансовые и инвестиционные планы, корректировать их при изменении жизненных обстоятельств.

Сервис предоставляет интуитивный интерфейс и наглядное обучение по использованию основных функций:

  • Определить ваше текущее благосостояние
  • Составить бюджет
  • Сделать финансовое планирование
  • Сделать инвестиционное планирование

дашборд: инвестиции, благосостояние, ЛФП - WhiteSwan.finance

Бюджет

WhiteSwan.finance позволяет эффективно управлять своими финансами. Сервис помогает составить бюджет, распределяя доходы и расходы по категориям. А также четко разграничить расходы на реальные расходы и на инвестиции или платежи по обязательствам.

Семейный бюджет - WhiteSwan.finance

Основное отличие от других сервисов - тэги. С помощью тэгов вы сможете разобрать свои доходы и расходы и отсортировать их при необходимости.

категории расходов, доходов и тэги - WhiteSwan.finance

Если добавить кредиты в Обязательства, они будут учитываться в сервисе автоматически.

кредиты и долги - WhiteSwan.finance

WhiteSwan.finance предоставляет функции для управления и отслеживания погашения долга. Вы можете вводить данные о своих непогашенных кредитах, остатках средств на кредитных картах и процентные ставки, а сервис будет создавать необходимые транзакции в один клик и напоминать о платежах.

обязательства, ипотека, расчет платежей - WhiteSwan.finance

Сервис позволяет отслеживать расходы, связывая банковские счета, кредитные карты и другие финансовые счета. Есть возможность классифицировать транзакции, предоставляя четкий обзор того, куда именно тратятся деньги. Эта функция помогает определить области, в которых могут перерасходоваться средства, и внести необходимые коррективы.

WhiteSwan.finance можно соединить с Дзен.Мани для автоматического получения информации о тратах. В дальнейшем планируется добавление банков и других сервисов напрямую.

интеграция с Дзен.Мани - WhiteSwan.finance

Сервис предлагает инструменты финансового анализа для оценки структуры расходов и определения областей для улучшения. Есть возможность создавать визуализации, которые показывают доходы, расходы, сбережения и задолженность с течением времени. Эти знания помогут принимать обоснованные финансовые решения и соответствующим образом корректировать свой бюджет.

семейный бюджет - WhiteSwan.finance

В WhiteSwan.finance есть все инструменты и информация, необходимые для контроля над своими финансами, принятия обоснованных решений и достижения финансовых целей.

Планирование

Личный финансовый план (ЛФП) начинается с определения текущего положения . Это часто называют "точкой А". Поэтому в сервисе есть возможность зафиксировать ваше благосостояние. Вы можете добавить свои карты и счета, активы и обязательства. Сервис рассчитывает ваш капитал и выведет ваше благосостояние — это и будет ваша "точка А".

активы и пассивы - WhiteSwan.finance

Также есть возможность переоценки активов и обязательств. Если ваш актив подорожал, например, вы сделали ремонт в арендной квартире или рядом открыли метро, вы можете переоценить его.

При составлении ЛФП важно определить конкретные финансовые цели и зафиксировать их, для этого в сервисе есть функционал "Цели". Эти цели могут включать сбережения для выхода на пенсию, покупку дома, финансирование образования, открытие бизнеса или любую другую финансовую цель. WhiteSwan.finance помогает определить эти цели, установить временные рамки и разработать план их достижения. Цели рассчитываются с учетом инфляции, инвестиций, других целей, расходов и доходов, а также определяется "достижимость цели".

финансовые цели - WhiteSwan.finance

И все это сводится в таблицу личного финансового плана - Планирование.

В планировании учитывается инфляция и три вида сценария (позитивный, нейтральный, негативный), а также дата выхода на пенсию и планирование доходов и расходов на пенсии.

финансовое планирование целей - WhiteSwan.finance

В сервисе можно просчитать пути достижения целей с помощью накоплений или кредитов. А также построить разные сценарии с изменениями доходов и расходов.

Отличающая особенность WhiteSwan.finance - управление рисками и планирование страхования. С помощью сервиса можно оценить потребности в страховании, включая:

  • страхование жизни
  • медицинское страхование
  • страхование по нетрудоспособности
  • также страхование имущества
  • накопительные виды страхования

учет страхования в ЛФП - WhiteSwan.finance

Инвестиционный портфель

В функционале Инвестиции удобно мониторить динамику инвестиционного портфеля и его отдельных компонентов.

WhiteSwan.finance позволяет отслеживать инвестиционные активы на различных счетах, таких как брокерские счета, пенсионные счета и инвестиции в ПИФы и т.д. Можно добавить ценные бумаги, а также инвестиционные активы, как недвижимость, ИСЖ, НОДы и структурные продукты, доверительное управление и криптовалюту.

Сервис предоставляет консолидированное представление о портфеле, включая количество принадлежащих акций или паев, текущую рыночную стоимость и общие показатели портфеля.

Есть множество удобных и разнообразных дашбордов с наглядной информацией по портфелю и отдельным ценным бумагам.

Картинка 12

учет инвестиций - WhiteSwan.finance

В сервисе есть возможность посмотреть отчетность компаний.

финансовая отчетность компаний - WhiteSwan.finance

WhiteSwan.finance можно синхронизировать с Тинькофф.Инвестиции для автоматизации.

интеграция с Тинькофф Инвестиции - WhiteSwan.finance

Сервис помогает отслеживать распределение активов по различным типам инвестиций (например, акции, облигации, наличные деньги), секторам и счетам. Предоставляет визуализацию и отчеты, которые показывают процентное распределение по каждому классу активов, помогая поддерживать диверсифицированный портфель.

инвестиционный портфель - WhiteSwan.finance

Для инвестиций, таких как акции, выплачивающие дивиденды, или облигации, сервис отслеживает и агрегирует эту информацию. Вы можете видеть доход, полученный от каждой инвестиции, и общий доход, полученный за определенный период. Эта функция помогает оценить доходность или поток доходов.

дивиденды и купоны - WhiteSwan.finance

WhiteSwan.finance ведет учет всех инвестиционных транзакций, включая покупки, продажи, полученные дивиденды и реинвестиции. Вы можете просматривать информацию о транзакциях, даты, количества, цены и связанные с ними сборы. Эта функция помогает отслеживать инвестиционную активность, рассчитывать себестоимость и вести точный учет для целей налогообложения.

Дашборды

Важная особенность WhiteSwan.finance - сводный дашборд на котором отображается вся полезная информация: баланс доходов и расходов, динамика выполнения финансовых целей, как работает портфель, соответствует ли он модели, насколько изменилась его цена. Также видны обаятельные платежи текущего месяца и информация о благосостоянии.

сводный дашборд - WhiteSwan.finance

В WhiteSwan.finance большое количество разных дашбордов. Один из них - Учет активов. В нём наглядно показывается, из чего состоит ваш капитал, как он изменился в прошлые период и как будет изменяться дальше. Это поможет в анализе благосостояния и прогнозировании.

прогнозирование финансов - WhiteSwan.finance

Внесение изменений в одном месте несёт изменений во всей финансовой картине. Важно, что в сервисе всегда актуальные данные по вашим финансам и по достижимости целей.

Планы на будущее
В скором времени будет возможность заполнения всех данных совместно с финансовым консультантом.

Стоимость WhiteSwan.finance

Сервис пока полностью бесплатный.

В будущем интеграция с банками и брокерами будет распространяться по подписке.

Проходя опросы, пользователи будут получать баллы, которыми можно будет оплачивать до 80% процентов стоимости подписки. Стоимость годовой подписки планируется в районе 1000 рублей.

Ручной ввод данных всегда будет бесплатным.


Записаться на бесплатную консультацию по созданию Личного финансового плана

Комментарии ()

  1. Александр 06 августа 2023, 16:37 # 0
    Больше всего меня поразило, что Картинка 12 действительно оказалось двенадцатой по счету в статье!
    1. Сергей 06 августа 2023, 18:31 # 0
      а вы в каком месте статьи ожидали видеть эту картинку? :)

    Оставьте комментарий

    наверх