Открытие втихую закрыла ПИФ на индекс Мосбиржи и перевела клиентов в другой фонд

09 мар 2021  Сергей  Кикевич  Все авторы

Управляющая компания без каких-либо предупреждений закрыла свой некогда популярный ПИФ «Открытие индекс Мосбиржи» и перевела средства клиентов в активно управляемый ОПИФ «Открытие Акции» с запредельной комиссией 4,6%.

На наш взгляд, это отражает безответственную политику компании, ориентированную на обман клиентов и нечестные методы получения прибыли.

Когда-то ПИФ Открытие на индекс Мосбиржи (ранее индекс ММВБ) был одним из наиболее прогрессивных индексных фондов с комиссией 1,00% (первый в России подобный фонд). Но после неприятностей Холдинга Открытие политика компания заметно изменилась. УК сначала подняла комиссии фонда до 1,3%, а потом и вовсе его закрыла. До закрытия, по данным investfunds.ru, СЧА фонда составлял 750 млн. руб.

Подробности происшедшего

09 марта наш коллега Антон Хмеленко обращался в офис УК Открытие с просьбой подтвердить перевод паев индексного фонда в паи активного ОПИФ Открытие Акции. Информация была подтверждена. И действительно, никаких рассылок или звонков для предупреждения владельцев паёв фонда сделано не было. Более того, сотрудники компании сообщили, что не имеют возможности в настоящее время погасить паи «Открытия Акции» из-за технического сбоя.

Правовая оценка действий УК Открытие

Правовой оценкой действий управляющей компании должны заниматься квалифицированные юристы. Но некоторые предварительные выводы можно сделать уже сейчас.

Ситуация регулируется N 156-ФЗ "Об инвестиционных фондах". В нем есть статья 22.1 Обмен инвестиционных паев по решению управляющей компании.

Некоторые выдержки:

1. Управляющая компания вправе принять решение об обмене всех инвестиционных паев одного
открытого паевого инвестиционного фонда (далее - присоединяемый фонд) на инвестиционные паи другого
открытого паевого инвестиционного фонда (далее - фонд, к которому осуществляется присоединение) при
одновременном соблюдении следующих условий:
1) эти паевые инвестиционные фонды находятся в доверительном управлении одной управляющей
компании;
2) правилами доверительного управления этих фондов предусмотрена возможность такого обмена;
3) в правилах доверительного управления этих фондов указаны одно и то же лицо, осуществляющее
ведение реестра владельцев инвестиционных паев, и один и тот же специализированный депозитарий.

2. Обмен инвестиционных паев осуществляется без заявления владельцами инвестиционных паев
требований об их обмене путем конвертации инвестиционных паев присоединяемого фонда в
инвестиционные паи фонда, к которому осуществляется присоединение.

Обмен инвестиционных паев без заявления владельцами инвестиционных паев требований об их
обмене может осуществляться только при условии раскрытия управляющей компанией информации о
принятии решения, предусмотренного пунктом 1 настоящей статьи.

4. По истечении 30 дней со дня раскрытия управляющей компанией информации о принятии решения,
предусмотренного пунктом 1 настоящей статьи, прием заявок на приобретение, погашение и обмен
инвестиционных паев присоединяемого фонда, а также заявок на обмен инвестиционных паев иных паевых
инвестиционных фондов на инвестиционные паи присоединяемого фонда приостанавливается.
Одновременно приостанавливается прием заявок на приобретение, погашение и обмен инвестиционных
паев фонда, к которому осуществляется присоединение, до дня конвертации инвестиционных паев
присоединяемого фонда в инвестиционные паи фонда, к которому осуществляется присоединение.

УК Открытие опубликовала 30 января у себя на сайте объявление. О каких-либо других действиях по раскрытию информации нет. Не понятно, как должны были узнать о нем пайщики.

Вывод

Компания Открытие окончательно потеряла профессионализм, либо, что еще хуже, стала применять враждебные для частных инвесторов практики. И то и другое одинаково плохо.

Рекомендуем всем клиентам УК Открытие как можно быстрее продавать любые имеющиеся паи этой УК и переходить в фонды других компаний, которые учитывают интересы своих клиентов.


Комментарии (0)

  1. Владимир 09 марта 2021, 17:22 # 0
    Жесть конечно. Не стал их брать, так как на ИИС не купишь. В России еще «дикий рынок» пока еще к сожалению.
    1. Виктор 09 марта 2021, 22:54 # 0
      Подскажите, пожалуйста, а 3-х летний срок владения в этом случае продолжается или начинает отсчитываться заново?
      Спасибо
      1. Сергей 10 марта 2021, 06:07 # 0
        Скорее всего, льгота останется, но лучше уточнить у УК.
        1. Антон Хмеленко 10 марта 2021, 08:15(Комментарий был изменён) # 0
          Обмен паев внутри управляющей компании не является продажей, поэтому срок владения не прерывается по законодательству РФ. УК Открытие эту информацию подтвердила не так давно.
        2. Ян 14 марта 2021, 22:42 # 0
          Ок. Какая на сегодня лучшая альтернатива где можно было бы взять индекс мосбиржи и облигации?
          1. Сергей 20 марта 2021, 07:53 # 0
            Среди БПИФ. Здесь обзор прошлого года: БПИФ и ETF, следующие индексу Мосбиржи, после обвала в марте
          2. Ян 19 марта 2021, 17:25(Комментарий был изменён) # 0
            УК Открытие:
            «Добрый день!
            В УК произошло объединение фондов, в рамках которых фонд «Открытие – Индекс МосБиржи» был присоединен к фонду «Открытие – Акции».

            Информация об объединении размещена на сайте УК в разделе «Информационные сообщения», ссылка на документ — www.open-am.ru/common/img/uploaded/PDF-files1/massege-300121.pdf

            То, что комиссии по индексному фонду ниже – это бесспорный факт.

            Но, Фонд Открытие – Акции на протяжении многих лет показывает лучшую динамику по сравнению с индексным фондом.

            Безусловно, для любых двух фондов можно подобрать как такой период измерения, когда один будет опережать второй, так и наоборот. Поэтому предлагаем рассмотреть несколько объективных горизонтов.

            Все приведенные ниже цифры – в терминах чистого изменения стоимости пая, т.е. с учетом разницы в комиссиях за управление.

            1). За 2020 г.: «Открытие – Акции» +17,83%, «Открытие – Индекс Мосбиржи» +13,62%.

            2). За 5 лет (31.12.2015-31.12.2020): «Открытие – Акции» +158,48% (20,92% годовых), «Открытие – Индекс Мосбиржи» +133,01% (18,43% годовых).

            3). За 8 лет (31.12.2012-16.02.2021): «Открытие – Акции» +231,79% (15,89% годовых), «Открытие – Индекс Мосбиржи» +207,21% (14,80% годовых).»

            Может и не всё так плохо?
            1. Сергей 20 марта 2021, 08:05(Комментарий был изменён) # 0
              Доходность прошлых лет вряд ли может быть гарантией того, что в будущем они и дальше будут опережать индекс. Тем более, что приведены доходности периода бычьего рынка, где росло всё. УК Открытие почему-то привело статистику 8 лет. А почему бы не посмотреть полную статистику за время жизни фонда (с 2004 года, 17 лет). Это гораздо интереснее, т.к. захватывает время мирового кризиса недвижимости. Так вот…
              Среднегодовая доходность Индекса Мосбиржи — 15,07%
              Среднегодовая доходность ПИФ Открытие Акции — 10,18%


              Жонглерство цифрами — еще один трюк, который применяют нечистоплотные маркетологи в финансах.

              Но даже это не является главным аргументом. Инвесторы приняли решение инвестировать в Индекс Московской биржи. У них есть на то причины, и УК не должна считать их идиотами и принимать своевольные решения, управляя деньгами пайщиков (тем более без нормального информирования). Почему бы не перевести деньги инвесторов в биткоин, например? Ведь у него такая прекрасная статистика по доходности…
            2. Nina Drobkova 01 апреля 2021, 21:45 # 0
              Еще из переписки с УК Открытие про возможность продажи ПИФ Открытие-Акции после этого принудительного обмена: «При формировании скидки при погашении срок владения паями считается с даты обмена, это значит если Вы сейчас гасите паи то будет применена сидка при сроке владения до 365 дней — 2% от расчетной стоимости инвестиционного пая по фонду Акции.» Мы вас честно пограбим, вы не волнуйтесь!:)
              1. Сергей 03 апреля 2021, 07:12 # 0
                Нина, спасибо за информацию. Мы направили запрос в УК, ждем пояснений. Напишем продолжение этой заметки. Действительно, выглядит как двойной грабеж клиентов…
                1. Влад 09 апреля 2021, 17:18 # 0
                  А вот это странно! У них же в правилах управления в пункте 77 написано:«В случае если инвестиционные паи были зачислены на лицевой счет в результате обмена по решению управляющей компании, сроки, указанные в настоящем пункте, исчисляются со дня внесения приходной записи на лицевой счет присоединяемого фонда». Получается или техподдержка вас обманывает или в правилах управления недостоверная информация. Я попробую им тоже вопросы позадавать, т.к. я менял на ММВБ в апреле прошлого года, а то скоро как раз подойдет 1год владения, а они сами не знают 1% или 2% снять?
                2. Влад 09 апреля 2021, 16:33 # 0
                  Блин, они меня начинают уже злить.
                  Когда они меня принудительно из Электроэнергетики в Акции конвертнули — я подумал, ну ОК, всё равно вырос с 300 до 550.
                  Когда они меня принудительно из Китая в США год назад — я подумал, ну ОК, всё равно поменяю на индекс ММВБ и поменял!
                  А заодно поменял полученные из Электроэнергетики — Акции на индекс ММВБ именно из-за наглой комиссии.
                  И вот прошёл год — они меня принудительно вытряхнули из индекса ММВБ в Акции (с высокой комиссией на управление).

                  Это уже наглёж, второй раз(!) принудилово в Акции! И если первый — был ещё ничего, то второй раз — это уже сильно подозрительно, почему они хотят именно туда всех загнать?
                  1. Влад 09 апреля 2021, 16:41 # 0
                    УК Открытие, я ещё немного понаблюдаю с полгодика и если всё так продолжится — наверное буду выводить. Хотя в офисе «Открытия» мне ещё в 2015 году некоторыми обмолвочками дали понять, что им интересны не ПИФы, а только ДУ и чтобы клиент был «премиальный», т.е. от 2 миллионов. Получается уже тогда они открывали через силу с неохотой, всячески предлагая ДУ
                    наверх