Обзор сервиса FeeX - оптимизируем издержки инвестиционного портфеля

11 апреля 2017

Автор

Сергей
Кикевич

Сегодня мы хотели бы рассказать о бесплатном сервисе, который позволяет оптимизировать содержимое инвестиционного портфеля с точки зрения снижения комиссий, входящих в него фондов. Создатели проекта называют себя «Робин гуды комиссий».

Принцип работы очень прост. FeeX умеет подключаться к счету любого американского брокера и автоматически загрузить содержимое вашего портфеля (есть и ручной режим). Далее сервис сравнивает входящие в портфель фонды с аналогичными и предлагает более оптимальные варианты, если они существуют.  

Необходимо отметить, что FeeX не анализирует инвестиционную стратегию и не пытается каким-то образом поменять общую доходность или риск. Цель другая – максимально снизить издержки, не потеряв качество.

Скажем, если у вас в портфеле есть популярный SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY), сервис предложит несколько более дешевых альтернатив:

Например, наиболее низкие комиссии – у фонда Schwab S&P 500 Index Fund (SWPPX). При этом разница довольно заметная – 0,03% против 0,095%. В зависимости от размера вашего брокерского счета FeeX рассчитает, сколько в год вы сэкономите и как это отразится на будущих доходах.

Важно, что при подборе альтернативы FeeX учитывает ваши предпочтения:

• Степень «схожести» актива
• Лучшие показатели доходности на длинных/коротких сроках
• Тип фонда (ETF/Взаимный фонд)

Довольно полезным является анализ общей ситуации с точки зрения комиссий:

FeeX подсказывает, как далеко от оптимального результата находятся суммарные комиссии ваших фондов.

Довольно удобным вариантом является тестирование различных вариантов, которых еще нет в портфеле (Investment Test Drive). Согласно тому же принципу, можно проверить любой американский тикер на предмет более дешевых альтернатив среди конкурирующих фондов.

Ссылка на сервис: FeeX