Русские горки или как отобрать деньги у народа

24 дек 2014  Александр    Все авторы

Последняя пара недель были очень насыщенные и интересные.

Отсутствие ЦБ было весьма заметно, когда доллар в день прибавлял на маленьких оборотах по 10 процентов, и сразу породил у меня основную версию происходящего:

Впарь лоху

Банки нарастили серьезные и длинные позиции в валюте. Об этом не говорил разве что ленивый. Некоторые отчаянные банки, к коим я отношу «красненький» банк из ТОП 10, продолжали публиковать аналитику, обещая, что рубль укрепится до 45 в налоговый период. Но иначе как попыткой обосновать свою короткую позицию это не выглядело.

Почему? Наши умные большие компании для выплаты налогов брали кредит у своих банков в рублях. Те в свою очередь тоже брали кредит у ЦБ в рублях. И все оставались при своих (т.е. при долларах).

А дальше ЦБ и его крупные друзья сыграли в хорошо нам знакомую игру по сценарию 2008-2009 гг. Я это называю "впарь свою позицию лоху" и поправь баланс, когда народ закупался на максимальных уровнях, после чего рубль благополучно откатился.

Была спровоцирована паника, при этом ЦБ вообще не продал ни цента и молча взирал на 20-ти процентный рывок валюты.

У людей нервы не выдержали, и они побежали скупать валюту и товары. Причем не только в обменниках, но и online, ибо не знали они о том, что во многих банках конвертация идет не мгновенная, а в течении нескольких дней (см. например Пропажи в Сбербанке при конвертации).

Только после паники, с их слов, наши спасители лично обзвонили (тут я долго смеялся) кого-то, ну и ЦБ отрубил всем банкам, кроме приближенных, возможность брать короткие кредиты введением новой ставки.

После этого мы наблюдали быстрое падение валюты, опять же, на ничем не выдающихся объемах.

Прибыль фиксирована, паникеры наказаны и пьют валидол и новопассит, проклиная всех и вся.

Не все потеряно

Сегодняшний рубль в границах 54-56 выглядит не очень натурально. Попытки укрепиться или ослабнуть жестко пресекаются. Нефть при этом топчется около 60.

Возникает вопрос - почему рубль загнали в такой коридор?

Моя личная версия - именно сейчас идет закупка долларов по выгодному курсу крупными корпорациями у ЦБ для погашения долгов.

Народ при данном курсе воздерживается от массовых покупок, надеясь на дальнейшее укрепление рубля.

С большой долей вероятности по завершению данной акции рубль пойдет вверх до 60+, что выглядит более обоснованным уровнем при данной цене на нефть. Да и банки долго не выдержат такого дефицита ликвидности.

Могу предположить, что текущие уровни неплохи для начала покупки валюты - например, четвертой - третьей части от запланированного.

Тем же, кто купил валюту на пике горки перед падением, - не отчаивайтесь и не покупайте обратно рубли.

Санкции не сняты, нефть дешевая, экономика буксует, в том числе и от кредитных ставок.

Нефтяные короли при каждой попытке нефти подрасти в цене, делают заявления, обрушающие все надежды и попытки роста. Послание простое - добыча сланцевой нефти должна уменьшиться и стабилизироваться.

Поэтому у нас есть все шансы весьма скоро снова увидеть высокие уровни, - ведь банки надо спасать...

Понравилась статья?

Самое интересное и важное в нашей рассылке

Анонсы свежих статей Информация о вебинарах Советы экспертов

Нажимая на кнопку "Подписаться", я соглашаюсь с политикой конфиденциальности


Комментарии (1)

  1. Сергей 24 декабря 2014, 14:31(Комментарий был изменён) # 0
    Насчет покупать валюту ... я бы приберег деньги для акций. Они и так хорошо подешевели, а скоро будет еще интереснее.
    1. Григорий 24 декабря 2014, 14:35(Комментарий был изменён) # 0
      Речь же не идет вложить все деньги в валюту. А по поводу "дешевизны" - я хорошо помню Сбер по 13 рублей))) Так что им есть еще куда дешеветь)))
      1. Зинаида Кузьминична 24 декабря 2014, 18:10(Комментарий был изменён) # 0
        стесняюсь спросить, а что за "красненький" банк?
        1. Григорий 24 декабря 2014, 19:53(Комментарий был изменён) # 0
          Это тот, который не Unicredit
          1. Сергей! 24 декабря 2014, 20:43(Комментарий был изменён) # 0
            Не МКБ ли?
            1. Григорий 24 декабря 2014, 20:57(Комментарий был изменён) # 0
              Он в 10ку не входит. Я прошу прощения за эзопов язык, но прямым текстом данный банк назвать не могу, в силу политики данного сайта
              1. Зинаида Кузьминична 24 декабря 2014, 22:12(Комментарий был изменён) # 0
                Кажется, я догадалась...
              2. Сергей! 24 декабря 2014, 21:22(Комментарий был изменён) # 0
                значит тот что "А"))
                1. Александр 24 декабря 2014, 22:10(Комментарий был изменён) # 0
                  Паника и нервы у населения - плод отсутствия финансовых знаний и нежелание платить деньги консультантам, которые позволили бы им не потерять огромные суммы. Ни один наш клиент, прислушивавшийся к нашим советам, не бросился в менялки и сохранил спокойствие и деньги. Произошло что-то типа самолечения во время эпидемии.Кое-кто из самолечившихся потерял здоровье. Профессионалам было ясно, что курс доллара так же стремительно упадет, как и поднялся. Возможен был другой сценарий, когда государство объявило бы, что с сегодняшнего дня, например, курс доллара 1 к 40, и паникеры остались бы с...
                  1. Александр 24 декабря 2014, 22:14(Комментарий был изменён) # 0
                    И - в продолжение в качестве аргумента. Ради интереса в один из психованных дней я подошел к некоему банку и изложил свои мысли очереди, стоящей в обменный пункт. Из тех, кто меня слушал, пять человек ушло из очереди. Надеюсь, эти люди вспоминают меня добрым словом.
                    1. Григорий 24 декабря 2014, 22:40(Комментарий был изменён) # 0
                      К сожалению паника и стадный эффект - это глубинные эмоции, которые преодолеть крайне тяжело. Если бы паника заразила большую часть населения с депозитами на 16 трлн, то они бы могли и с ЦБ потягаться))) Хорошо, что этого не произошло )))
                      1. Александр. 24 декабря 2014, 23:39(Комментарий был изменён) # 0
                        Некоторое время назад Сорес обвалил Английский фунт, но англичане не бросились скупать доллары.Так что это наши заморочки,из-за финансовой безграмотности.
                        1. григорий рачков 24 декабря 2014, 23:43(Комментарий был изменён) # 0
                          Может быть из-за безграмотности, а может из-за павловской реформы, 98 и 2008 года, когда теряли почти все
                          1. Александр 25 декабря 2014, 23:52(Комментарий был изменён) # 0
                            Кризис 2008 года как раз должен был бы научить наших граждан диверсифицировать свои сбережения в рублях, иностранной валюте, золоте (металлические вклады). Об этом нами многократно писано. Категорически запрещается (основа финансовой грамотности) покупать какие-либо активы в период высокой волотильности, если только вы не владеете алгоритмическими технологиями торговли в секундном диапазоне (торговые роботы). Граждане, которые бросились закупать валюту в эти страшные дни, нарушили этот принцип, и, естественно, сгорели.Хотелось бы обратить внимание на очень высокую популярность обсуждаемой здесь публикации. Коротко ее суть в следующем, - народ в очередной раз кинули. Люди не могут сказасть себе - я сам виноват, им приятно, что нашли виноватого на стороне. На самом же деле виноват каждый, кто бросился покупать валюту в эти тяжелейшие дни. Примерно то же самое происходит сегодня и с нашим государством. Да, нам объявления экономическая война. НО, если бы имели сильную диверсифицированную экономику, все это было бы не так болезненно, а может быть, вообще не заметно. Пусть сегодня кто-нибудь объявит экономические санкции США... По-моему, это смешно.
                            1. Григорий 26 декабря 2014, 00:18(Комментарий был изменён) # 0
                              С воланьильностью полностью согласен. Но в 98 году курс взлетел а разы без откатов в короткий промежуток времени А многие потепяли доступ к долларовым депозитам даже в сбере. Поэтому и сработали инстинкты.ЗВР ЦБ тают.Данная статья уже опять устарела, потому что вчера минфин плюнул на прошлый бюджет исходя из 3700 за баррель и заложил 3000 с адовым дефицитом бюджета.Финансировать его собираются из многострадального фонда который входит в ЗВР в том числе. В реальной экономике сейчас шок и курс 50 не поможет, потому что большинство закредитованных команий или должны возвращать кредиты или увеличивать на 50 процентов стоимость их обслуживания. Про банки вообще молчу.Если Альфа Банк и Юникредит предлагают депозиты под 18-21 годовых, можно только догадываться о глубине норы.С народом сейчас похоже попытаются сыграть в игру - продай доллары по 50, чтобы спасти хоть что-нибудь) Сегодня озадачился и решил вопрос как закупить валюту на бирже и вывести без бешенных спредов банков. Мне,кажется,будет полезно посвятить этому отдельную статью.
                              1. Александр 26 декабря 2014, 10:03(Комментарий был изменён) # 0
                                ЗВР уменьшился в основном по двум причинам. Первое, ЦБ докапитализировал валютой банки через валютное РЕПО, и эти деньги в скорости вернутся. Второе, произошла переоценка составляющих ЗВР в связи с падением цен на золото и уменьшением курса евро по отношению к доллару. Бюджет РФ даже без кризиса следовало уменьшить, по крайней мере, в части административных расходов. Экономические прогнозы - дело не благодарное, и всегда отражают внутреннее настроение автора. Наш диалог начинает напиминать песню Макаревича "Разговор в поезде". Что касается отдельной статьи о закупке валюты, то двумя руками "за", поскольку любая информация, помогающая нашим читателям жить в этом сложном финансовом мире, и является сутью этого сайта.
                                1. А.П.Д. 26 декабря 2014, 21:48(Комментарий был изменён) # 0
                                  Ну если репер Силуанова теперь не 3600 а 3000 рублей за барель, то мы пока в равновесии и даже с запасом, разве нет? Если бы не почти 16% средняя ставка по депозитам топ10 то можно былобы и начинать успокаиваться, но вопрос дня- как красный банк собирается обеспечить себе доходность выше 19% - это западня? фиксить на год под 19% а при досрочном рассторжении -внимание!! ставка половина от 0.1% !! Где подвох никак не пойму?
                                  1. А.Д.П. 26 декабря 2014, 21:56(Комментарий был изменён) # 0
                                    Как я беру валюту на бирже - у брокера БКС открывал весной брокерский счёт на площадках ММВБ(Акции) и МосБиржЕТС(валютная биржа или СЭЛТ-система электролотовых торгов) паралельно открываются текущие вклады в БКС банке рублевый долларовый и евро, деньги вносятся межбанком или наличкой в кассе на счёт на площадке СЭЛТ, далее скачивается терминал Quick- и точно также как ценные бумаги приобретается валюта, если не хочется заморачиватся можно позвонить брокеру и отдать приказ на покупку валюты по интересующему курсу, вывод в обратной последовательности -с СЭЛТа на текущий долларовый оттуда через кассу БКС в карман -процент за обналичку ничтожен -0,07% помоему -кажется сложным но разобравшись поймёш. Ну и конечно в период бешеных объёмов торгов и паники выключить телевизор ноутбук и телефон купит хорошего Крымского вина и расслабится ;)
                                    1. Григорий 26 декабря 2014, 22:37(Комментарий был изменён) # 0
                                      Маслица в огонь - 12 января должны дать триллион рублей фактически просто так.Видимо, поэтому курс и скаканул сегодня.Возможно, курс 50 был новогодний подарок)))
                                      1. Александр 26 декабря 2014, 22:59(Комментарий был изменён) # 0
                                        Возможно это ЦБ поддерживает курс на приемлемом для бюджета уроане и увеличивает ЗВР.
                                        1. Рашид 26 декабря 2014, 23:41(Комментарий был изменён) # 0
                                          БКС везде, даже там, куда его не приглашают. Валютный депозит никакой. Комиссия за обналичку в кассе, засада в кассе или на межбанке.

                                          В "Открытие-брокер-банк" есть варианты обхода комиссии при обналичивании валюты через вклад "Свободное управление" или Банк "ФК Открытие" (бывший Номос), в Москве до $5000 - без комиссии, рубли без комиссии - до 3 500 000 (везде). Все честно и прозрачно.
                                          1. Григорий 26 декабря 2014, 23:46(Комментарий был изменён) # 0
                                            Я пока тоже склоняюсь к Открытию.Тут главное чтобы брокер не рухнул)С ними случается иногда.
                                            Александр - приемлемый уровень был по схеме 3700, 4,5 трлн дефицита бюджета только в 2015 году трудно назвать приемлемым.Здесь,думаю, не учтены корректно падение сбор налогов с реального бизнеса и таможенных сборов.
                                            1. Сергей 27 декабря 2014, 08:37(Комментарий был изменён) # 0
                                              Вся большая тройка Финам, БКС и Открытие ломят цены и каждый раз норовят схитрить. Мы тут неоднократно писали о недобросовестной рекламе БКС. Сам пока склоняюсь к КИТ Финанс (#20). Я недавно писал про выбор брокера для ИИС: [url=http://rostsber.ru/publish/stocks/iis_brokerage.html]http://rostsber.ru/publish/stocks/iis_brokerage.html[/url]
                                              Для спекуляций, конечно, нужно смотреть на другие параметры ...
                                              1. Григорий 29 декабря 2014, 21:00(Комментарий был изменён) # 0
                                                Хех! Вот и почти 60) Сам не ждал. А между тем собираюсь искать брокера для счета в юанях с возможностью делать переводы на свой счет в юанях в Китае))) Вот такая заморочка, если кто знает лояльных брокеров для международных переводов - буду рад совету.
                                                1. Сергей 31 декабря 2014, 13:01(Комментарий был изменён) # 0
                                                  У любого китайского брокера есть возможность делать переводы ... или это должен быть русский брокер?
                                                  наверх