Создание инвестиционного портфеля
Инвестиционный портфель который надежно защитит ваши сбережения от инфляции, финансовых кризисов и других нежелательных факторов современной экономики
Разработка инвестиционного портфеля позволит надежно защитить ваши сбережения от инфляции, финансовых кризисов и других нежелательных факторов современной экономики. Каждый из компонентов портфеля будет приносить доход, дополняя друг друга. Все вместе они надежно защитят ваше будущее и помогут приблизить финансовые цели. Все компоненты портфеля подбираются согласно вашей индивидуальной ситуации.
Что это такое?
О методике, которую мы используем
Состав инвестиционных портфелей и соотношения между ценными бумагами подбираются согласно принципам пассивных инвестиций и Современной теории портфеля, разработанной Гарри Марковицем.
В 1990 году Марковиц получил за свои изыскания Нобелевскую премию по экономике, а его методика применяется повсеместно в финансовом мире. Современная теория портфеля, основывается на математических методах, которые помогают оптимизировать состав портфеля и его показатели согласно вашему индивидуальному инвестиционному профилю.
Управление портфелем почти не требуется (принцип «Купил и Забыл» или «Buy and Hold»), что идеально подходит для непрофессиональных инвесторов.
Что будет в портфеле
Состав портфеля подбирается под финансовые цели и планируемы сроки инвестиций. Состав зависит от размера стартового капитала и инвестиционного профиля. Для определения инвестиционного профиля мы предложим вам пройти простое тестирование.
Как правило в состав портфеля входят: Акции, Облигации, Недвижимость, Драгоценные металлы, Криптовалюта. Мы применяем широко диверсифицированные индексные фонды с минимальными комиссиями. Покупка активов и управление портфелем не потребует от вас какой-либо квалификации или опыта.
После предоставления портфеля вы будете знать: ожидаемую доходность портфеля, риски, результаты тестирования портфеля на исторических данных (в том числе, в кризисных ситуациях) и многое другое...
Зачем нужен портфель
Инвестиционный портфель может создаваться с разными целями
Покупка квартиры
Купить квартиру через 7 лет без использования ипотеки, а часть портфеля сохранить для будущей пенсии.
Досрочный выход на пенсию
Создать капитал, который позволит выйти на пенсию через 10 лет и жить на пассивный доход от инвестиционного портфеля.
Стать миллионером
Заработать 1 млн. долл США через 8 лет, инвестируя ежемесячные сбережения от зарплаты и других доходов.
Типы портфелей
В зависимости от финансовых целей и условий, мы предоставим для вас инвестиционный портфель, отвечает вашим индивидуальным финансовым целям, опыту и особенностям характера
Портфель госслужащего
Российский рынок
Госслужащим в России не разрешается приобретать зарубежные ценные бумаги, поэтому в портфеле будут только высоко ликвидные и надежные российские активы, номинированные в рублях и иностранной валюте.
Портфель роста
Международные рынки
Портфель включает в себя активы разных стран: Россия, США, ЕС и развивающиеся страны. Диверсифицированный портфель лучше всего защищает капитал от большого количества рисков: инфляция, политические риски, финансовые кризисы и т.д. Доходность диверсифицированных портфелей как правило превосходит любые возможности банковских вкладов и облигаций (в валюте или рублях).
Портфель пассивного дохода
Для регулярного снятия денег
Если у вас уже есть капитал и вы хотите использовать его для получения пассивного дохода, то этот портфель подходит вам лучше всего. Он состоит только из хорошо защищенные консервативных активов, приносящих регулярный доход (дивиденды и купоны облигаций). Сами сбережения будут в сохранности и защищены от инфляции.
Почему именно мы?
Портфель от опытного инвестиционного советника, входящего в реестр ЦБ
Мы одни из немногих в России, кто работает по схеме Fee-Only
Независимые инвестиционные советники со схемой оплаты Fee-Only НИКОГДА не берут партнерские комиссии и не продают финансовые продукты управляющих компаний, брокеров, банков, страховых компаний и т.д.
Наша компания входит в состав Национальной ассоциации Специалистов финансового планирования (НАСФП) и не является банком, брокером или управляющей компанией.
Для нас важны прежде всего Ваши финансовые цели и задачи, а не комиссии "партнеров". Поэтому мы предлагаем только самые выгодные для Вас решения из всех существующих на мировых рынках.
Создание инвестиционной стратегии и портфеля осуществляется инвестиционным советником, входящим в реестр Банка России (Алексей Денисов).
Будьте внимательны! Согласно N 39-ФЗ “О рынке ценных бумаг” персональные инвестиционные рекомендации имеют право давать только инвестиционные советники, отвечающие требованиям ЦБ и входящие в “Единый реестр инвестиционных советников”.
Над финансовым планом работает не один человек. Мы - это команда финансовых и инвестиционных советников. Многих из нас имеют опыт работы более 10 лет.
Кто вам нужен — надежный инвестиционный советник или продавец финансовых продуктов и услуг?
Что вы получите в результате
Инвестиционная декларация
Главный документ, в котором описана инвестиционная стратегия. В декларации подробно описаны такие характеристики портфеля как ожидаемая доходность и риски. Приводятся результаты тестирования портфеля на исторических данных и прогнозы будущей стоимости. Приложение к декларации содержит характеристики всех входящих в портфель ценных бумаг.
Соотношение активов
Удобная таблица в формате EXCEL, которая поможет определить, какую именно сумму надо потратить на приобретение каждой ценной бумаги, входящей в портфель.
Консультации с инвестиционным советником
Вы сможете проконсультироваться с опытным инвестиционным советником, узнать все детали стратегии и задать интересующие вас вопросы.
Пример исторической доходности сбалансированного портфеля в рублях
Срок инвестиций
11 лет
Накопленная доходность
414,9%
Удвоение капитала
4,5 лет
Среднегодовая доходность
16,1%
Волатильность
15,6%
ВНИМАНИЕ: историческая доходность не гарантирует в будущем повторение аналогичных результатов
Как это работает?
Анкетирование
- Заполнение анкеты на сайте
- Консультация с инвестиционным советником
- Тестирование для определения инвестиционного профиля
- Оплата услуги
Создание портфеля
- Согласование характеристик портфеля
- Создание портфеля:
портфель будет соответствовать вашим целям, финансовым возможностям и особенностям характера - Передача портфеля:
вы получите инвестиционную декларацию с подробным описанием инвестиционного портфеля, характеристики всех входящих в портфель ценных бумаг и другие документы
Наполнение портфеля бумагами
- Поможем в оформлении договора с брокером (в случае необходимости)
- Поможем в покупке ценных бумаг (в случае необходимости)
Стоимость пакетов услуг
Стандарт
60 тыс. руб
Портфель + консультация
- Диверсифицированный инвестиционный портфель
- Определение инвестиционного профиля
- Консультация с инвестиционным советником
Расширенный
80 тыс. руб
Портфель + анализ активов и целей
- Диверсифицированный инвестиционный портфель
- Определение инвестиционного профиля
- Определение инвестиционного профиля
- Анализ баланса активов, пассивов инвестора и целей
- Расчеты для стратегий с изъятиями и пополнениями
- Консультация по выбору брокера и открытию брокерского счета
- Консультация по приобретению ценных бумаг
Капитал
150 тыс. руб
Портфель + поддержка 12 месяцев
- Диверсифицированный инвестиционный портфель
- Определение инвестиционного профиля
- Определение инвестиционного профиля
- Анализ баланса активов, пассивов инвестора и целей
- Расчеты для стратегий с изъятиями и пополнениями
- Консультация по выбору брокера и открытию брокерского счета
- Консультация по приобретению ценных бумаг
- Поддержка в течение 12 месяцев после создания портфеля
- Реструктуризация портфеля или создание новой стратегии при изменении целей
- Консультация с инвестиционным советником каждый месяц
- Очные встречи с советником*
- Ежеквартальный отчет с показателями портфеля
- Подведение итогов результативности инвестиционной стратегии в конце календарного года
- Расчет ребалансировки портфеля
- Проверка состава портфеля на актуальность через 12 месяцев после создания
- Прогнозирование налогов в конце года и рекомендации по их оптимизации
- Формирование налоговой декларации и вычетов
- Подписка на 1 год в школе инвестиций Финариум
Дополнительные услуги
Консультация
Вы можете проконсультироваться по любому вопросу, связанному с инвестициями.
При оплате портфеля одна консультация предоставляется бесплатно.
НДФЛ–3
Мы поможем вам подготовить налоговую декларацию по зарубежным
инвестициям, криптовалюте и российским активам, доходы по которым необходимо декларировать инвестору самостоятельно.
Помощь инвестиционного советника
Мы готовы поддержать вас на всех шагах после создания инвестиционного портфеля:
- при оформлении брокерского счета
- при покупке и продаже активов
- при ребалансировке портфеля
- при оформлении юридических документов
Получить консультацию
Вы можете бесплатно пообщаться с нашим экспертом и принять окончательное решение относительно инвестиционного портфеля.