Создание личного финансового плана
Создаём пошаговую стратегию для достижения всех финансовых целей. Идём к целям с поддержкой опытного финансового советника.
Чем раньше вы возьметесь за решение задач, тем больше шансов на успех.
Важно знать, чего вы хотите, чтобы достигнуть финансовых целей.
Требуется действовать наиболее эффективно, вовремя и упорядочить все шаги.
Создание личного финансового плана - это пошаговая инструкция для достижения важных финансовых задач.
Этапы создания финансового плана
Определение финансовых целей
- важные и второстепенные цели
- сроки достижения целей
- приоритеты
Уточнение текущего финансового положения
- активы
- долги
- доходы
- расходы
Подготовка пошагового плана действий
- финансовый инжиниринг
- прогнозирование денежных потоков
- оптимизация сроков достижения целей
- стратегия погашения долга
Разработка инвестиционного портфеля
- инвестиционный профиль
- доходность, которая позволит выполнить все цели
- снижение риска
- выбор ценных бумаг и других видов активов
- снижение налогов
Управление рисками
- планирование защиты от рисков
- выбор необходимых видов страхования
Выполнение плана вместе с советником
- консультации каждый месяц
- корректировка плана
Почему именно мы?
Мы одни из немногих в России, кто работает по схеме Fee-Only
Независимые инвестиционные советники со схемой оплаты Fee-Only НИКОГДА не берут партнерские комиссии и не продают финансовые продукты управляющих компаний, брокеров, банков, страховых компаний и т.д.
Наша компания входит в состав Национальной ассоциации Специалистов финансового планирования (НАСФП) и не является банком, брокером или управляющей компанией.
Для нас важны прежде всего Ваши финансовые цели и задачи, а не комиссии "партнеров". Поэтому мы предлагаем только самые выгодные для Вас решения из всех существующих на мировых рынках.
Создание инвестиционной стратегии и портфеля осуществляется инвестиционным советником, входящим в реестр Банка России (Алексей Денисов).
Будьте внимательны! Согласно N 39-ФЗ “О рынке ценных бумаг” персональные инвестиционные рекомендации имеют право давать только инвестиционные советники, отвечающие требованиям ЦБ и входящие в “Единый реестр инвестиционных советников”.
Над финансовым планом работает не один человек. Мы - это команда финансовых и инвестиционных советников. Многих из нас имеют опыт работы более 10 лет.
Кто вам нужен — надежный инвестиционный советник или продавец финансовых продуктов и услуг?
Для кого это подходит
Если что-то из перечисленного для вас актуально, требуется финансовый план:
Купить дом или квартиру
Жить благополучно после выхода на пенсию
Решить вопрос с образованием детей
Защитить капитал от инфляции
Обеспечить финансовую защиту семьи
Что вы получите в результате
Финансовый план
Пошаговое руководство действий для выполнения финансовых целей
Анализ финансов
Подробный разбор вашей финансовой ситуации, рекомендации по
оптимизации расходов и доходов, стратегия работы с кредитами (если они
есть)
Инвестиционный портфель
Детальные рекомендации, куда, сколько и как инвестировать. Портфель, который отвечает вашим индивидуальным финансовым целям, опыту и особенностям характера
Финансовое консультирование
Финансовое консультирование: регулярная помощь финансового советника,
который будет оказывать содействие в реализации финансового плана
Тарифы
Базовый
90 000 ₽
- Консультация с финансовым советником
- Анализ финансового положения
- Составление списка финансовых целей
- Подготовка финансового плана
- Инвестиционная рекомендация по стратегическому распределению активов в инвестиционном портфеле
Расширенный
140 000 ₽
- Консультация с финансовым советником
- Анализ финансового положения
- Составление списка финансовых целей
- Подготовка финансового плана
- Разработка персонального инвестиционного портфеля
- Регулярные консультации с финансовым советником
- Помощь в реализации финансового плана и ведении бюджета
- Ведение и корректировка финансового плана
- Анализ выполняемости целей в конце года
Капитал
190 000 ₽
- Консультация с финансовым советником
- Анализ финансового положения
- Составление списка финансовых целей
- Подготовка финансового плана
- Разработка персонального инвестиционного портфеля
- Регулярные консультации с финансовым советником
- Помощь в реализации финансового плана и ведении бюджета
- Ведение и корректировка финансового плана
- Анализ выполняемости целей в конце года
- Очные встречи с финансовым советником
- Помощь в выборе брокера и покупке ценных бумаг
- Подготовка налоговой декларации и налоговых вычетов
- Поддержка при инвестициях за рубежом
- Расчет ребалансировки портфеля
- Проверка состава портфеля на актуальность через 12 месяцев после создания
- Подписка на 1 год в школе инвестиций Финариум
Получить консультацию
Вы можете бесплатно пообщаться с нашим экспертом и задать ему все интересующие вопросе по услуге