Договор-оферта
Инвестиционный портфель
Редакция от 12.08.2026
Тариф «Расширенный»
Редакция от 11 августа 2026 года
1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
Настоящий документ содержит общие условия оферты инвестиционного советника (далее — «Советник»), направляемой через общество с ограниченной ответственностью «МБК Развитие» (далее — «Агент»), на заключение договора об инвестиционном консультировании по тарифу «Расширенный». Советник — указанное в индивидуальных условиях заказа (далее — «Индивидуальные условия») юридическое лицо или индивидуальный предприниматель. Советник включён в единый реестр инвестиционных советников Банка России и является членом соответствующей саморегулируемой организации. Агент действует от имени Советника только в пределах полномочий, указанных в Индивидуальных условиях.
Оферта адресована совершеннолетним дееспособным физическим лицам (далее — «Заказчик»). От имени Заказчика может действовать представитель, полномочия которого оформлены в соответствии с законодательством Российской Федерации.
До оплаты Агент направляет Заказчику Индивидуальные условия в форме электронного документа. Индивидуальные условия содержат полное наименование или фамилию, имя и отчество Советника, ИНН, ОГРН или ОГРНИП, сведения о включении в единый реестр инвестиционных советников Банка России и членстве в саморегулируемой организации, контактные данные Советника, тариф и цену Услуги, полномочия Агента на заключение Договора и приём оплаты от имени Советника, а также формат и канал передачи индивидуальной инвестиционной рекомендации либо ссылку на размещённый на сайте Советника внутренний документ, определяющий такие правила.
Настоящая оферта и Индивидуальные условия вместе образуют договор об инвестиционном консультировании между Советником и Заказчиком (далее — «Договор»). Услугой по Договору является подготовка и предоставление индивидуальной инвестиционной рекомендации и иные действия, предусмотренные тарифом (далее — «Услуга»).
Акцептом оферты и Индивидуальных условий является полная оплата Услуги Агенту после получения Заказчиком Индивидуальных условий. С момента поступления оплаты Агенту Договор между Советником и Заказчиком считается заключённым в электронной форме. Платёж, полученный без предварительного направления Индивидуальных условий, не считается надлежащим акцептом и возвращается Заказчику.
До оплаты Заказчик получает настоящую оферту, Индивидуальные условия, описание и цену Услуги, а также обязательную информацию о Договоре и связанных с его исполнением рисках, включая последствия совершения сделок с отступлением от индивидуальной инвестиционной рекомендации или за пределами срока её действия. Такая информация может содержаться в Индивидуальных условиях или отдельном электронном раскрытии, полученном Заказчиком до акцепта. Совершая оплату, Заказчик подтверждает получение этих документов и сведений, понимание содержания Услуги и принятие условий Договора.
Замена Советника после акцепта допускается только с предварительного согласия Заказчика и оформляется новыми Индивидуальными условиями. При отсутствии согласия Заказчик вправе отказаться от Договора и получить стоимость неоказанной части Услуги по правилам раздела 6 Договора.
К отношениям сторон применяются Гражданский кодекс Российской Федерации, Закон Российской Федерации «О защите прав потребителей», Федеральный закон «О рынке ценных бумаг» в применимой части и иные обязательные нормы законодательства Российской Федерации.
К конкретному заказу применяется редакция оферты, действовавшая в момент оплаты. Изменение оферты не изменяет условия уже заключённого Договора без согласия Заказчика. Советник вправе через Агента изменить или отозвать оферту только в отношении будущих заказов.
Электронная форма Договора равнозначна документу на бумажном носителе, подписанному сторонами, если законодательство не требует иной формы.
2. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА И СОСТАВ УСЛУГИ
- Советник обязуется оказать Заказчику Услугу, а Заказчик — предоставить необходимые сведения, принять результат и оплатить Услугу. Агент организует заключение и исполнение Договора в пределах полномочий, указанных в Индивидуальных условиях.
В тариф «Расширенный» входят расширенный анализ финансового положения Заказчика, его активов, обязательств, денежных потоков и выполнимости целей, разработка индивидуального распределения, подготовка Итогового комплекта и две дистанционные консультации продолжительностью до 60 минут каждая. Первая консультация проводится до подготовки индивидуальной инвестиционной рекомендации для сбора и анализа исходных данных и согласования инвестиционного профиля. Вторая является итоговой консультацией.
До предоставления индивидуальной инвестиционной рекомендации Советник определяет инвестиционный профиль Заказчика по своей внутренней методике, направляет Заказчику электронный документ с описанием инвестиционного профиля и получает согласие Заказчика с ним.
Советник разрабатывает индивидуальное распределение денежных средств между ценными бумагами с учётом целей Заказчика, его финансового положения, существенных обязательств, опыта и знаний, инвестиционного горизонта, допустимого риска и ожидаемой доходности, а также согласованного инвестиционного профиля.
Агент информирует Заказчика об условиях Услуги, собирает и передаёт Советнику исходные сведения, организует консультации и электронный документооборот и направляет Заказчику подготовленные Советником документы без изменения содержания индивидуальной инвестиционной рекомендации.
Агент не определяет инвестиционный профиль Заказчика, не разрабатывает индивидуальное распределение денежных средств между ценными бумагами и не составляет индивидуальную инвестиционную рекомендацию самостоятельно.
Индивидуальная инвестиционная рекомендация оформляется как единый электронный комплект из трёх взаимосвязанных документов (далее — «Итоговый комплект»):
Инвестиционная декларация — подробное описание индивидуальной инвестиционной стратегии и распределения с учётом согласованного инвестиционного профиля и целей Заказчика; содержит явное обозначение результата как индивидуальной инвестиционной рекомендации, сведения о Советнике и срок действия рекомендации;
Описание ценных бумаг — характеристики и идентификаторы каждой ценной бумаги, вид планируемой сделки (покупка), указание Заказчика как её стороны, существенные риски и наличие либо отсутствие конфликта интересов Советника;
Таблица-калькулятор в формате Excel — индивидуальный расчёт стоимости покупок, цены или порядка её определения и количества каждой ценной бумаги исходя из согласованной суммы капитала и индивидуального распределения.
Документ с описанием инвестиционного профиля и согласие Заказчика оформляются до индивидуальной инвестиционной рекомендации и не считаются четвёртым итоговым документом.
Итоговая консультация проводится Советником дистанционно по правилам пункта 2.7 Договора.
Не позднее пяти рабочих дней со дня передачи Итогового комплекта Агент предлагает Заказчику не менее двух вариантов времени дистанционной итоговой консультации с Советником продолжительностью до 60 минут; предложенное время должно находиться в пределах 30 календарных дней со дня передачи комплекта. Заказчик в течение пяти рабочих дней после получения предложения выбирает один вариант либо предлагает другое время в пределах того же 30-дневного срока. При отсутствии ответа Агент направляет письменное напоминание. После явно выраженного отказа Заказчика от консультации либо при отсутствии ответа в течение пяти рабочих дней со дня направления напоминания обязанность Агента по дальнейшему согласованию и организации итоговой консультации прекращается, что не препятствует завершению остальных обязательств по Договору. Непроведённая консультация не считается оказанным этапом. Агент организует возврат Заказчику стоимости этого этапа в размере 5 процентов фактически уплаченной цены Услуги не позднее десяти календарных дней со дня получения отказа либо истечения срока ответа на напоминание; возврат производится тем же способом, которым была совершена оплата, если иной способ не согласован сторонами и не противоречит требованиям платёжной организации.
Информационное сопровождение длится один месяц со дня передачи Итогового комплекта. Заказчик вправе направлять через Агента по электронной почте вопросы по Итоговому комплекту в течение этого месяца; Советник отвечает не позднее пяти рабочих дней после получения вопроса. Если вопрос направлен в последний день периода сопровождения, Советник отвечает в тот же срок, даже если он истекает после окончания месяца.
В рамках тарифа Советник консультирует по выбору брокера, порядку открытия брокерского счёта и технической последовательности приобретения финансовых инструментов. Советник и Агент не открывают счёт от имени Заказчика, не принимают денежные средства Заказчика для инвестирования, не заключают за него сделки и не осуществляют доверительное управление.
Исправление фактических ошибок, несоответствий согласованным исходным данным и иных недостатков результата входит в стоимость Услуги. Изменение финансового положения, целей или иных исходных параметров после их согласования является новым заданием и выполняется по отдельному соглашению Советника и Заказчика.
Все решения о совершении сделок Заказчик принимает самостоятельно. Заказчик самостоятельно заключает договор с брокером, пополняет счёт и совершает операции с финансовыми инструментами.
3. ИСХОДНЫЕ ДАННЫЕ И ВЗАИМОДЕЙСТВИЕ СТОРОН
Не позднее трёх рабочих дней после поступления оплаты Агент связывается с Заказчиком по указанным им контактным данным, сообщает перечень необходимых сведений и согласовывает способ взаимодействия с Советником.
Заказчик предоставляет полные и достоверные сведения, запрошенные Советником для определения инвестиционного профиля, разработки индивидуального распределения и подготовки Итогового комплекта, включая сведения о целях, финансовом положении, существенных обязательствах, опыте и знаниях, инвестиционном горизонте, допустимом риске, ожидаемой доходности и сумме капитала. Заказчик уведомляет Агента об изменении этих сведений до передачи Итогового комплекта.
После получения необходимых сведений Советник определяет инвестиционный профиль, а Агент направляет Заказчику подготовленный Советником электронный документ с описанием профиля. Документ содержит ожидаемую доходность, допустимый риск (если Заказчик не является квалифицированным инвестором) и инвестиционный горизонт. Документ содержит сообщение об отсутствии гарантии достижения ожидаемой доходности и о рисках, связанных с предоставлением Заказчиком недостоверных сведений. Советник получает согласие Заказчика с инвестиционным профилем до подготовки индивидуальной инвестиционной рекомендации. Согласие допускается по электронной почте или в используемом сторонами электронном канале.
Агент передаёт Советнику сведения и согласие Заказчика без изменения их содержания. Советник вправе запросить через Агента уточнения, если полученные сведения неполны, противоречивы или не позволяют определить инвестиционный профиль, разработать индивидуальное распределение либо подготовить Итоговый комплект.
Если Заказчик не предоставляет запрошенные сведения или не согласует инвестиционный профиль, срок оказания Услуги приостанавливается со дня направления Агентом соответствующего запроса до дня получения необходимых данных или согласия.
4. СРОК И ПОРЯДОК ОКАЗАНИЯ УСЛУГИ
Итоговый комплект направляется Заказчику не позднее 14 календарных дней со дня, следующего за днём получения Советником всех необходимых сведений и согласования Заказчиком инвестиционного профиля.
Итоговый комплект считается переданным в день его успешной отправки Агентом на адрес электронной почты, указанный Заказчиком, либо передачи через иной согласованный сторонами электронный канал. По просьбе Заказчика Агент повторно направляет Итоговый комплект без изменения его содержания.
Заказчик проверяет Итоговый комплект и сообщает Агенту об обнаруженных недостатках с их описанием. Советник без дополнительной платы устраняет подтверждённые недостатки в разумный срок, согласованный с Заказчиком.
Обязательства Советника считаются исполненными в полном объёме после передачи Итогового комплекта, проведения предусмотренных тарифом консультаций либо, применительно к итоговой консультации, прекращения обязанности Агента по её согласованию и организации согласно пункту 2.7 Договора, окончания месячного периода сопровождения и направления ответов на все вопросы, полученные в течение этого периода, включая вопросы, пятидневный срок ответа на которые истекает после окончания месяца. Прекращение обязанности по согласованию и организации итоговой консультации не означает оказания соответствующего этапа; его стоимость возвращается по правилам пункта 2.7 Договора. Это условие не ограничивает права Заказчика при обнаружении недостатков Услуги.
5. СТОИМОСТЬ И ПОРЯДОК ОПЛАТЫ
Стоимость Услуги по тарифу «Расширенный» составляет 80 000 (восемьдесят тысяч) рублей.
Для расчёта стоимости фактически оказанной части Услуги цена распределяется между этапами:
сбор сведений, определение и согласование инвестиционного профиля — 20 процентов цены Услуги;
разработка индивидуального распределения и проекта индивидуальной инвестиционной рекомендации — 35 процентов цены Услуги;
подготовка и передача Итогового комплекта из трёх документов, указанных в пункте 2.6 Договора, — 35 процентов цены Услуги;
проведение итоговой консультации по разъяснению индивидуальной инвестиционной рекомендации и Итогового комплекта — 5 процентов цены Услуги;
информационное сопровождение в течение одного месяца — 5 процентов цены Услуги. При прекращении сопровождения до окончания месяца стоимость фактически оказанной части этого этапа определяется пропорционально количеству календарных дней, прошедших со дня направления Итогового комплекта до дня получения заявления об отказе.
Если Советник предоставляет скидку, окончательная стоимость указывается в Индивидуальных условиях и отображается Заказчику до оплаты. Состав Услуги при этом не изменяется, если иное прямо не согласовано сторонами. Стоимость каждого этапа уменьшается пропорционально размеру предоставленной скидки.
Услуга оплачивается в порядке 100-процентной предоплаты Агенту, действующему от имени Советника, банковской картой через платёжную страницу либо по счёту Агента. Обязанность Заказчика по оплате считается исполненной после поступления денежных средств Агенту.
Агент предоставляет Заказчику кассовый чек или иной предусмотренный законодательством документ, подтверждающий оплату.
6. ПРАВО НА ОТКАЗ, ВОЗВРАТ И ПОСЛЕДСТВИЯ НЕДОСТАТКОВ
В соответствии со статьёй 32 Закона Российской Федерации «О защите прав потребителей» Заказчик вправе отказаться от исполнения Договора в любое время, направив заявление Советнику через Агента на адрес info@rostsber.ru либо по почтовому адресу Агента.
Если отказ Заказчика не связан с нарушением Советником Договора, Советник возвращает через Агента стоимость неоказанной части Услуги. Из уплаченной суммы удерживаются только стоимость фактически оказанных к моменту получения заявления этапов или частей этапов, рассчитанная в соответствии с пунктом 5.2 Договора, и фактически понесённые до этого момента документально подтверждённые прямые расходы, непосредственно связанные с исполнением данного Договора и не учтённые в стоимости оказанных этапов. Одна и та же работа или затрата не может учитываться одновременно в стоимости оказанной части Услуги и в составе фактических расходов.
Этап считается оказанным полностью после выполнения всех предусмотренных для него действий и передачи предусмотренного результата, если такой результат должен передаваться Заказчику. Если этап начат, но не завершён, стоимость фактически оказанной части этапа определяется пропорционально документально подтверждённому объёму выполненных действий, но не может превышать установленную для этого этапа долю цены. Выполнение подтверждается перепиской, сведениями о проведённых интервью и консультациях, документом с описанием инвестиционного профиля и согласием Заказчика, рабочими и аналитическими материалами, версиями подготовленных документов и переданными файлами. Отчёт о затраченном специалистом времени может использоваться только как дополнительное подтверждение вместе с результатами соответствующей работы.
К фактическим расходам относятся только дополнительные денежные затраты, понесённые именно для исполнения данного заказа и не включённые в стоимость оказанных этапов, в частности стоимость приобретённых для заказа платных данных, материалов и лицензий, а также не возвращённая платёжной организацией комиссия за приём оплаты. Стоимость рабочего времени Советника, Агента и их работников учитывается в стоимости соответствующего этапа и отдельно как фактический расход не удерживается. К фактическим расходам также не относятся общие хозяйственные расходы Советника и Агента, упущенная выгода, штрафы и иные санкции.
Передача полного Итогового комплекта подтверждает выполнение первых трёх этапов Услуги общей стоимостью 90 процентов цены Услуги, если соответствующие действия фактически выполнены и Заказчику переданы все три предусмотренных Договором документа. Итоговая консультация и информационное сопровождение учитываются отдельно. Передача Итогового комплекта не лишает Заказчика права на отказ и права предъявлять требования в связи с недостатками Услуги. По требованию Заказчика Советник через Агента предоставляет расчёт удерживаемой суммы и документы, подтверждающие выполненные этапы и фактические расходы.
Для возврата Заказчик сообщает Агенту фамилию, имя, отчество, контактные данные, дату и сумму оплаты, а также необходимые платёжные реквизиты. Агент организует возврат в пределах полномочий, предоставленных Советником. Возврат производится тем же способом, которым была совершена оплата, если иной способ не согласован сторонами и не противоречит требованиям платёжной организации.
При нарушении срока оказания Услуги или обнаружении недостатков Заказчик вправе предъявить Советнику требования, предусмотренные законодательством Российской Федерации, включая назначение нового срока, соразмерное уменьшение цены, безвозмездное устранение недостатков, возмещение расходов и отказ от Договора в установленных законом случаях.
Советник рассматривает требование, а Агент организует возврат денежных средств в пределах предоставленных ему полномочий и в сроки, установленные законодательством Российской Федерации.
7. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН
Советник обязан оказать Услугу в соответствии с Договором, согласованными исходными данными, согласованным инвестиционным профилем и обязательными требованиями законодательства. Агент обязан организовать взаимодействие, приём оплаты и электронный документооборот в пределах полномочий, указанных в Индивидуальных условиях.
Советник обязан предоставить Заказчику понятную и достоверную информацию об Услуге, финансовых инструментах и связанных с ними существенных рисках в объёме, предусмотренном Договором и обязательными требованиями законодательства. Агент передаёт эту информацию без изменения её содержания.
Советник отвечает перед Заказчиком за содержание индивидуальной инвестиционной рекомендации и за действия Агента как за свои собственные в пределах требований законодательства. Агент принимает оплату, организует возврат и документооборот только в пределах полномочий, предоставленных Советником.
Заказчик вправе получать через Агента информацию о ходе оказания Услуги, задавать вопросы в пределах оплаченного тарифа и требовать от Советника устранения недостатков.
Заказчик обязан своевременно предоставить сведения и подтверждения, необходимые для оказания Услуги, проверить правильность своих контактных данных и обеспечить возможность получения электронных сообщений.
8. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН
- Советник несёт перед Заказчиком ответственность за индивидуальную инвестиционную рекомендацию и действия Агента в пределах требований законодательства. Ни одно условие Договора не ограничивает ответственность Советника и права Заказчика в случаях, когда такое ограничение запрещено законодательством Российской Федерации.
9. КОНФИДЕНЦИАЛЬНОСТЬ И ПЕРСОНАЛЬНЫЕ ДАННЫЕ
Агент получает от Заказчика сведения и передаёт их Советнику в объёме, необходимом для заключения и исполнения Договора. Советник и Агент используют полученные сведения только для заключения и исполнения Договора, соблюдения требований законодательства, ведения бухгалтерского и налогового учёта и защиты законных интересов сторон.
Обработка персональных данных Советником и Агентом осуществляется в соответствии с законодательством Российской Федерации и применимыми политиками обработки персональных данных, сведения о которых предоставляются Заказчику до начала обработки.
Советник и Агент принимают необходимые правовые, организационные и технические меры для защиты персональных данных и конфиденциальной информации. Передача сведений привлечённым лицам допускается в объёме, необходимом для исполнения Договора, при условии соблюдения ими требований конфиденциальности и защиты данных.
10. ОБСТОЯТЕЛЬСТВА НЕПРЕОДОЛИМОЙ СИЛЫ
Сторона освобождается от ответственности за неисполнение обязательства, если докажет, что оно стало следствием чрезвычайных и непредотвратимых при данных условиях обстоятельств, возникших после заключения Договора.
Сторона, для которой возникла невозможность исполнения, уведомляет другую сторону в разумный срок. Срок исполнения переносится соразмерно времени действия таких обстоятельств и их последствий.
К обстоятельствам непреодолимой силы не относятся отсутствие денежных средств, нарушение обязательств контрагентами стороны или обычные технические неисправности, которые сторона могла разумно предотвратить или устранить.
11. ПРЕТЕНЗИИ И РАЗРЕШЕНИЕ СПОРОВ
Заказчик вправе направить обращение или претензию Советнику через Агента на адрес info@rostsber.ru либо по почтовому адресу Агента, а также непосредственно Советнику по контактным данным из Индивидуальных условий. Досудебный порядок не является обязательным, если закон не устанавливает иное.
Советник отвечает на обращение или претензию не позднее 30 календарных дней со дня поступления обращения или претензии, а если законодательством или обязательным для Советника базовым стандартом для конкретного требования установлен более короткий срок — в такой срок. Агент передаёт обращение, претензию и ответ без изменения их содержания.
Споры разрешаются в соответствии с законодательством Российской Федерации. Заказчик-потребитель вправе обратиться в суд по своему месту жительства или пребывания, по месту нахождения Советника либо по месту заключения или исполнения Договора — по своему выбору.
12. ЭЛЕКТРОННОЕ ВЗАИМОДЕЙСТВИЕ И ПРОЧИЕ УСЛОВИЯ
Юридически значимые сообщения могут направляться Советнику непосредственно по контактным данным из Индивидуальных условий либо через Агента, а Заказчику — по указанным им адресам электронной почты и через согласованные электронные каналы. Агент передаёт сообщения Советнику и Заказчику без изменения их содержания. Каждая сторона Договора обязана уведомить другую сторону через Агента об изменении своих контактных данных.
Если отдельное условие Договора признано недействительным, это не влечёт недействительность остальных условий. Вместо недействительного условия применяется обязательная норма законодательства.
Вопросы, не урегулированные Договором, регулируются законодательством Российской Федерации.
13. РЕКВИЗИТЫ АГЕНТА ДЛЯ ПРИЁМА ОПЛАТЫ
Реквизиты Советника указываются в Индивидуальных условиях. ООО «МБК Развитие» действует как Агент и использует следующие банковские реквизиты для приёма оплаты от имени Советника:
ООО «МБК Развитие»
ОГРН 1137746548422
ИНН 7719849050
КПП 772401001
Юридический адрес: 115304, г. Москва, ул. Луганская, 7-1-48
Расчётный счёт: 40702810520000240750
Банк: ООО "Банк Точка"
БИК: 044525104
ИНН банка: 9721194461
Корреспондентский счёт: 30101810745374525104
Юридический адрес банка: 109044, Российская Федерация, г. Москва, вн.тер.г. муниципальный округ Южнопортовый, пер. 3-й Крутицкий, д.11, помещ. 7Н
Электронная почта: info@rostsber.ru
Телефон: +7 985 839-50-18