Отслеживание результатов инвестиций

 Сергей  Кикевич  Все авторы

Приложение к статье:
файл для скачивания

Цели калькулятора

Отслеживание результатов инвестиций: расчет дохода и доходности портфеля на разных сроках.

Особенности

Инвестору необходимо регулярно оценивать результаты инвестиций, понимать, есть ли доход, сравнивать доходность с другими вариантами вложения средств.

Калькулятор позволяет рассчитать доходность инвестиций за весь срок существования портфеля и за последние 6 периодов. 

Доходность рассчитывается как IRR (Internal Rate of Return, Внутренняя норма доходности). 

Калькулятор хорошо подходит для широко диверсифицированных портфелей, даже если деньги инвестированы через разных брокеров, куплены внебиржевые активы (ПИФы, облигации, недвижимость и т.п.). 

Портфель может включать депозиты и наличные средства в разных валютах.

Отслеживание результатов инвестиций в EXCEL

Статья с подробным описанием калькулятора и видео:

Расчет результативности инвестиций в EXCEL

Файлы для скачивания

Отслеживание результатов инвестиций в EXCEL
Файл: calc_investment_tracker.xlsx
Размер: 48688 байт


Для скачивания файлов необходимо зарегистрироваться или авторизоваться


Комментарии ()

  1. Андрей 07 декабря 2019, 17:57 # 0
    Здравствуйте. Показатель IRR считается в % годовых?
    1. Сергей 08 декабря 2019, 22:14 # 0
      В шаблоне используется функция XIRR. Она всегда дает результат в годовых.
    2. Владимир 19 февраля 2020, 22:46 # 0
      Вот интересный вопрос. Включил в свой инвестиционный портфель средства родственника, которые вносятся и изымаются. Теперь, ума не приложу — как же вычислить его часть. Ведь, мой портфель изменяется вместе с его изменяющимися средствами. И как теперь посчитать — что кому принадлежит?
      1. Сергей 20 февраля 2020, 09:16 # 0
        Единственный мне известный метод — это паевая система. Делите весь капитал под управлением на 100 паёв. Определяете, каким количеством паёв владеет ваш родственник. А дальше всё как делает УК. Считаете стоимость одного пая, разделив общий размер инвестиций на 100 и т.д.
      2. Константин 13 октября 2020, 22:49 # 0
        Добрый вечер!

        Посчитал доходность своего портфеля акций (облигаций) с помощью данного калькулятора за период с сентября 2016 до настоящего времени получилось IRR портфеля: 14,2%.
        Не могу понять такая доходность это нормально или нет, ну скажем если сравнивать ее с инфляцией за данный временной период?
        1. Сергей 14 октября 2020, 11:10 # 0
          Константин, это вполне приличная доходность. Среднегодовая инфляция за последние 4 года (с сентября 2016) равна 3,46%. Реальная доходность вашего портфеля — 10,19%.
        2. Владимир 13 октября 2020, 23:21 # 0
          У Вас получилась великолепная доходность, многими недостижимая. Поздравляю!
          1. Рустам 21 ноября 2020, 17:23 # 0
            Скачать что то не получается данный калькулятор
            1. Сергей 22 ноября 2020, 09:02 # 0
              Рустам поясните, какая проблема возникает при загрузке. Только что проверил. У меня скачивается нормально…
            2. Арт 31 декабря 2020, 22:00 # 0
              Подскажите, использую вашу таблицу, инвестирую уже 2 года, IRR на последнюю дату (31.12.20) = 34%, но эта цифра за 2 года, т.к. общий прирост портфеля 74%. Как мне определить доходность конкретно на каждый год, чтобы сравнивать его с индексом? Заранее спасибо
              1. Сергей 03 января 2021, 08:35(Комментарий был изменён) # 0
                Доходность на каждый год таблица считать не умеет. Вместе этого она считает среднегодовую доходность. Если нужна именно доходность каждого года в отдельности, то необходимо вручную посчитать XIRR денежного потока за этот год в EXCEL.
                1. Арт 03 января 2021, 10:28 # 0
                  Спасибо, так и сделаю.
              2. Виктор 10 апреля 2021, 08:18 # 0
                Добрый день!
                Подскажите, пожалуйста, есть ли у вас таблица по расчетам ежегодной и среднегодовой доходности портфеля по следующим показателям:

                У меня портфель из двух брокерских счетов. Есть инструменты в руб и валюте (дол, евро, юань). Пополняю портфель два раза в год в разное время (февр/март и авг/сент, в это же время провожу покупку новых инструментов — то есть пополнение портфеля не в начале года, а частями).
                Комиссии при инвестировании складываются из:
                — брокерской комиссии за сделки и обслуживание,
                — НКД при покупке ОФЗ,
                — комиссия банка на перевод.
                — налоги при продаже инструмента
                — налоги на купоны офз (с 2021 г)

                Как можно в таблице учитывать годовую доходность каждого отдельного года и среднегодовую доходность за прошлые годы в обеих валютах: руб и доллар

                Может, у вас есть статья или шаблон таблицы, но я пока не нашел
                1. Сергей 10 апреля 2021, 17:45 # 0
                  Такой таблицы у нас нет. Проще освоить EXCEL и самостоятельно сделать подобную таблицу по своим потребностям…
                2. Виталий 08 мая 2021, 01:03(Комментарий был изменён) # 0
                  Сергей, здравствуйте! Спасибо за интересную таблицу. Правда у меня осталось непонимание. Подскажите, у вас указано — что в ячейку текущего размера портфеля нужно указывать сумму с учетом свежего поступления ДС. Т.е. 1-го числа я положил денежку, и будь добр сразу впиши размер портфеля с учетом этих денег.

                  Но, условно (сразу оговорю, что пополняю портфель одним платежом 1 числа каждого месяца):
                  1 апреля в пустой портфель я положил $100
                  За месяц я нарастил его до $103 (3% за месяц)
                  1 мая я доложил $10 но в мае еще ничего не заработал.

                  Собственно, вопрос. Вроде как логично вписать фактически размер портфеля на конец месяца ($103) в апрелевскую же ячейку (правее $100), и тогда я увижу доходность за весь апрель. Далее в 1 мая я вписываю внесенные $10, а ячейку правее оставляю постой, т.к. результатов за май пока нет. Могу ли я делать так? Вроде я все логично мыслю, но я не знаком с термином IRR, и потому не уверен, что при таком подходе IRR будет корректный.
                  1. Сергей 08 мая 2021, 06:58 # 0
                    Ответ на ваш вопрос зависит от целей, которые вы ставите перед собой. Если цель — изучение ежемесячных результатов, то эта таблица вам не подходит. Таблица сделана для того, чтобы отслеживать доходность с первого дня инвестиций по текущую дату. В столбце «IRR портфеля» вы будете видеть, как изменялась доходность, но это всегда доходность портфеля с первого дня (а не с начала месяца).
                    1. Сергей 08 мая 2021, 08:12 # 0
                      Еще одна важная деталь. В калькуляторе для расчета доходности используется функция XIRR. Она всегда показывает годовую доходность.
                  наверх