Рост сбережений. Консультации в области финансов.файл для скачивания
Цели калькулятора
Отслеживание результатов инвестиций: расчет дохода и доходности портфеля на разных сроках.
Особенности
Инвестору необходимо регулярно оценивать результаты инвестиций, понимать, есть ли доход, сравнивать доходность с другими вариантами вложения средств.
Калькулятор позволяет рассчитать доходность инвестиций за весь срок существования портфеля и за последние 6 периодов.
Доходность рассчитывается как IRR (Internal Rate of Return, Внутренняя норма доходности).
Калькулятор хорошо подходит для широко диверсифицированных портфелей, даже если деньги инвестированы через разных брокеров, куплены внебиржевые активы (ПИФы, облигации, недвижимость и т.п.).
Портфель может включать депозиты и наличные средства в разных валютах.
Статья с подробным описанием калькулятора и видео:
Расчет результативности инвестиций в EXCEL
Файлы для скачивания
Отслеживание результатов инвестиций в EXCEL
Файл: calc_investment_tracker.xlsx
Размер: 48688 байт
Для скачивания файлов необходимо зарегистрироваться или авторизоваться
Посчитал доходность своего портфеля акций (облигаций) с помощью данного калькулятора за период с сентября 2016 до настоящего времени получилось IRR портфеля: 14,2%.
Не могу понять такая доходность это нормально или нет, ну скажем если сравнивать ее с инфляцией за данный временной период?
Подскажите, пожалуйста, есть ли у вас таблица по расчетам ежегодной и среднегодовой доходности портфеля по следующим показателям:
У меня портфель из двух брокерских счетов. Есть инструменты в руб и валюте (дол, евро, юань). Пополняю портфель два раза в год в разное время (февр/март и авг/сент, в это же время провожу покупку новых инструментов — то есть пополнение портфеля не в начале года, а частями).
Комиссии при инвестировании складываются из:
— брокерской комиссии за сделки и обслуживание,
— НКД при покупке ОФЗ,
— комиссия банка на перевод.
— налоги при продаже инструмента
— налоги на купоны офз (с 2021 г)
Как можно в таблице учитывать годовую доходность каждого отдельного года и среднегодовую доходность за прошлые годы в обеих валютах: руб и доллар
Может, у вас есть статья или шаблон таблицы, но я пока не нашел
Но, условно (сразу оговорю, что пополняю портфель одним платежом 1 числа каждого месяца):
1 апреля в пустой портфель я положил $100
За месяц я нарастил его до $103 (3% за месяц)
1 мая я доложил $10 но в мае еще ничего не заработал.
Собственно, вопрос. Вроде как логично вписать фактически размер портфеля на конец месяца ($103) в апрелевскую же ячейку (правее $100), и тогда я увижу доходность за весь апрель. Далее в 1 мая я вписываю внесенные $10, а ячейку правее оставляю постой, т.к. результатов за май пока нет. Могу ли я делать так? Вроде я все логично мыслю, но я не знаком с термином IRR, и потому не уверен, что при таком подходе IRR будет корректный.
Если дивиденды пришли на брокерский счет, очевидно, деньги остались внутри портфеля. Этот вид операций в таблице вообще не учитывается.