Рост сбережений. Консультации в области финансов.файл для скачивания
Цели калькулятора
Расчет для покупок и продаж ценных бумаг во время ребалансировки инвестиционного портфеля.
Особенности
Ребалансировка портфеля необходима для привидения соотношения ценных бумаг к оригинальному, запланированного в рамках инвестиционной стратегии.
Калькулятор позволяет рассчитать конкретные размеры покупок и продаж ценных бумаг. Предлагаемый шаблон EXCEL подходит для сложных инвестиционных портфелей, состоящих из ценных бумаг в различных валютах.
Статья с подробным описанием
Ребалансировка портфеля в EXCEL
Файлы для скачивания
Калькулятор ребалансировки в EXCEL (валюта портфеля - RUB)
Файл: calc_rebalancing_rub.zip
Размер: 51053 байт
Калькулятор ребалансировки в EXCEL (валюта портфеля - USD)
Файл: calc_rebalancing_usd.zip
Размер: 50391 байт
Для скачивания файлов необходимо зарегистрироваться или авторизоваться
Все виды активов, которые используются в портфельных инвестициях (широко диверсифицированные индексные фонды) имеют одну важную характеристику: они всегда возвращаются к долгосрочным средним (средний риск, средняя доходность). Долгосрочные средние тоже меняются со временем, но этот процесс идет очень медленно и год от года практически не заметен. Подробно об этом советую почитать в книге Джереми Сигела «Долгосрочные инвестиции в акции» (про облигации там тоже есть).
В пассивных инвестициях мы не выбираем «ведущие» акции. Мы покупаем весь рынок сразу. Поэтому акции не могут перестать быть «ведущими». Такое явление, как «Увидел, что у меня в портфеле неактуальные активы» очень маловероятно. Например, вы купили американский индекс акций и российский индекс акций. Что может произойти для того, чтобы вы разочаровались в своем выборе? Крах экономики США, который положит конец этому рынку? Может такое произойти? Может, но какова вероятность такого события?
Я не наблюдаю. Хотя отдельные личности пытаются наблюдать этот крах с 20х годов прошлого века.
Но дело не в экономике США. Если вам она не нравится, не покупайте! Возьмите себе в портфель какую-нибудь другую страну, которая вам больше по душе. Или целый регион. Или даже весь мир… это ваш активный выбор в рамка «пассивного» подхода к инвестициям.