Сравниваем: Ипотека VS Инвестиционный портфель

  Сергей Кикевич   Все авторы

Приложение к статье:
файл для скачивания

Цели калькулятора

Сравнение покупки инвестиционной квартиры с диверсифицированным инвестиционным портфелем. Квартира может покупаться с использованием ипотеки.

Рассматриваются два сценария:

Случай А (Покупка квартиры)

Недвижимость приобретается с использованием ипотеки. Сбережения составляют определенную часть стоимости квартиры (дома).  Ежемесячно осуществляется платеж по кредиту в банк (аннуитетные платежи). После покупки недвижимость сдается в аренду. Размер ренты индексируется ежегодно на размер инфляции.

В этом случае считается, что за срок действия ипотеки стоимость квартиры увеличивается на размер инфляции.

Случай В (Инвестиционный портфель)

Аналогичная сумма денег инвестируется в диверсифицированный портфель, состоящий из ценных бумаг. Доход портфеля полностью реинвестируется. Оценка стоимости портфеля производится за срок инвестиций равный ипотеке.

График сравнения ипотеки и портфеля

Особенности

  • Для каждого сценария рассчитываются два параметра: IRR (Внутренняя норма доходности, ВНД) , NPV (Чистая приведённая стоимость, ЧПС), которые являются основными критериями выгодности сценария
  • Стоимость квартиры в сценарии А изменяется на размер инфляции (при желании правило расчета цены можно изменить самостоятельно).
  • Доходность портфеля и размер средней инфляции должны указываться на основании долгосрочных статистических данных (минимум 10 лет).

Статья с подробным описанием

Ипотека как инвестиция: как остаться в плюсе?

Файлы для скачивания

Калькулятор для сравнения инвестиционной квартиры и диверсифицированного портфеля
Файл: real_estate_investment_vs_portfolio.xlsx
Размер: 22800 байт


Для скачивания файлов необходимо зарегистрироваться или авторизоваться

Похожие материалы:

Создание личного финансового плана

Калькулятор Индивидуального инвестиционного счета (ИИС) в EXCEL

В апреле инфляции в России снизится до 4%. Магия чисел

Рекомендации по банковским вкладам: Март 2023

Инфляция и ключевая ставка ЦБ в феврале 2023 года

Последствия международного обмена налоговой информацией для инвесторов и криптоинвесторов

Инвестиционный виджет: Transition Map (Карта переходов)

Два ИИС и налоговый вычет для инвестора

Как избежать банкротства владельцу малого бизнеса

Вертолетные деньги для экономики России. Как совпали интересы коммунистов и олигархов

Рекомендации по банковским вкладам: Февраль 2023

Доходности активов 2022: акции, облигации, недвижимость, золото и серебро, банковские вклады

Инфляция и ключевая ставка ЦБ в январе 2023 года

Дополнительная анкета по декларации

Данные отправлены

Амнистия капитала для инвестора

Инфляция и ключевая ставка ЦБ в декабре. Итоги 2022 года

Рекомендации по банковским вкладам: Январь 2023

Поиск по бесплатной финансовой базе данных на okama.io

Признаки курсов по инвестициям, где вас готовятся надуть


Комментарии ()

  1. ольга 07 сентября 2021, 18:52 # 0
    cgfcb,j
    1. ольга 07 сентября 2021, 18:53 # 0
      спасибо
      наверх