Сравниваем: Ипотека VS Инвестиционный портфель

  Сергей Кикевич   Все авторы

Приложение к статье:
файл для скачивания

Цели калькулятора

Сравнение покупки инвестиционной квартиры с диверсифицированным инвестиционным портфелем. Квартира может покупаться с использованием ипотеки.

Рассматриваются два сценария:

Случай А (Покупка квартиры)

Недвижимость приобретается с использованием ипотеки. Сбережения составляют определенную часть стоимости квартиры (дома).  Ежемесячно осуществляется платеж по кредиту в банк (аннуитетные платежи). После покупки недвижимость сдается в аренду. Размер ренты индексируется ежегодно на размер инфляции.

В этом случае считается, что за срок действия ипотеки стоимость квартиры увеличивается на размер инфляции.

Случай В (Инвестиционный портфель)

Аналогичная сумма денег инвестируется в диверсифицированный портфель, состоящий из ценных бумаг. Доход портфеля полностью реинвестируется. Оценка стоимости портфеля производится за срок инвестиций равный ипотеке.

График сравнения ипотеки и портфеля

Особенности

  • Для каждого сценария рассчитываются два параметра: IRR (Внутренняя норма доходности, ВНД) , NPV (Чистая приведённая стоимость, ЧПС), которые являются основными критериями выгодности сценария
  • Стоимость квартиры в сценарии А изменяется на размер инфляции (при желании правило расчета цены можно изменить самостоятельно).
  • Доходность портфеля и размер средней инфляции должны указываться на основании долгосрочных статистических данных (минимум 10 лет).

Статья с подробным описанием

Ипотека как инвестиция: как остаться в плюсе?

Файлы для скачивания

Калькулятор для сравнения инвестиционной квартиры и диверсифицированного портфеля
Файл: real_estate_investment_vs_portfolio.xlsx
Размер: 22800 байт


Для скачивания файлов необходимо зарегистрироваться или авторизоваться

Похожие материалы:

Новости услуги Создание инвестиционного портфеля

Доходности простейших портфелей за 2021 год

Онлайн-курс для профессионалов: Налоговый консультант инвестора

Финансовые показатели банков - январь 2022

Сравнение доходностей активов за 2021 год

Рекомендации по банковским вкладам: Январь 2022

Список независимых инвестиционных советников Fee-Only

Инвестиционные советники Fee-Only и продавцы финансовых продуктов

Новогодние скидки на Росте Сбережений и Финариуме

Независимые инвестиционные советники в России и за рубежом

Финансовые показатели банков - декабрь 2021

Екатерина Пирогова - независимый налоговый советник

Рекомендации по банковским вкладам: Декабрь 2021

Финансовые показатели банков - ноябрь 2021

Индексные фонды американских акций на Мосбирже

Рекомендации по банковским вкладам: Ноябрь 2021

Платим все долги по налогам до 1 декабря

Онлайн-курс: Создание личного финансового плана

Финансовые показатели банков - октябрь 2021

Рекомендации по банковским вкладам: Октябрь 2021


Комментарии ()

  1. ольга 07 сентября 2021, 18:52 # 0
    cgfcb,j
    1. ольга 07 сентября 2021, 18:53 # 0
      спасибо
      наверх