Сравниваем: Ипотека VS Инвестиционный портфель

  Сергей Кикевич   Все авторы

Приложение к статье:
файл для скачивания

Цели калькулятора

Сравнение покупки инвестиционной квартиры с диверсифицированным инвестиционным портфелем. Квартира может покупаться с использованием ипотеки.

Рассматриваются два сценария:

Случай А (Покупка квартиры)

Недвижимость приобретается с использованием ипотеки. Сбережения составляют определенную часть стоимости квартиры (дома).  Ежемесячно осуществляется платеж по кредиту в банк (аннуитетные платежи). После покупки недвижимость сдается в аренду. Размер ренты индексируется ежегодно на размер инфляции.

В этом случае считается, что за срок действия ипотеки стоимость квартиры увеличивается на размер инфляции.

Случай В (Инвестиционный портфель)

Аналогичная сумма денег инвестируется в диверсифицированный портфель, состоящий из ценных бумаг. Доход портфеля полностью реинвестируется. Оценка стоимости портфеля производится за срок инвестиций равный ипотеке.

График сравнения ипотеки и портфеля

Особенности

  • Для каждого сценария рассчитываются два параметра: IRR (Внутренняя норма доходности, ВНД) , NPV (Чистая приведённая стоимость, ЧПС), которые являются основными критериями выгодности сценария
  • Стоимость квартиры в сценарии А изменяется на размер инфляции (при желании правило расчета цены можно изменить самостоятельно).
  • Доходность портфеля и размер средней инфляции должны указываться на основании долгосрочных статистических данных (минимум 10 лет).

Статья с подробным описанием

Ипотека как инвестиция: как остаться в плюсе?

Файлы для скачивания

Калькулятор для сравнения инвестиционной квартиры и диверсифицированного портфеля
Файл: real_estate_investment_vs_portfolio.xlsx
Размер: 22800 байт


Для скачивания файлов необходимо зарегистрироваться или авторизоваться

Похожие материалы:

Инфляция и ключевая ставка ЦБ в ноябре 2022 года

1 декабря - важный срок для каждого налогоплательщика

Финансовый виджет: Сравнение с бенчмарком на okama.io

Криптовалюта, цифровые активы и налоги

Рекомендации по банковским вкладам: Ноябрь 2022

Сайт okama.io – Инструменты портфельного инвестора и альтернатива PortfolioVisualizer.com

Инфляция и ключевая ставка ЦБ в октябре 2022 года

Рекомендации по банковским вкладам: Октябрь 2022

Инфляция и ключевая ставка ЦБ в сентябре 2022 года

Статистика ключевой ставки Китая - LPR через API

Для чего нужна ребалансировка инвестиционного портфеля?

Данные Индекса Мосбиржи полной доходности с 1997 года. MCFTR

Уведомления об уплате налогов в 2022 году

Доходность вложений в валюту и валютные депозиты 2022

Единый налоговый платеж с 2023 года

ЦБ запрещает иностранные ценные бумаги

Рекомендации по банковским вкладам: Сентябрь 2022

Доходность депозитов в рублях на фоне военного конфликта 2022

Инфляция и ключевая ставка ЦБ в августе 2022 года

Как я покупал колонку Яндекс. Считать надо заранее


Комментарии ()

  1. ольга 07 сентября 2021, 18:52 # 0
    cgfcb,j
    1. ольга 07 сентября 2021, 18:53 # 0
      спасибо
      наверх