Создание инвестиционного портфеля

Инвестиционный портфель

который надежно защитит ваши сбережения от инфляции,
финансовых кризисов и других нежелательных факторов современной экономики

Что это такое?

О методике, которую мы используем

Состав инвестиционных портфелей и соотношения между ценными бумагами подбираются согласно принципам пассивных инвестиций и Современной теории портфеля, разработанной Гарри Марковицем (США).

В 1990 году Марковиц получил за свои изыскания Нобелевскую премию по экономике, а его методика применяется повсеместно в финансовом мире. Современная теория портфеля, основывается на математических методах, которые помогают оптимизировать состав портфеля и его показатели согласно вашему индивидуальному инвестиционному профилю.

Управление портфелем почти не требуется (принцип "Купил и Забыл" или "Buy and Hold"), что идеально подходит для непрофессиональных инвесторов.

Что будет в портфеле

Состав портфеля подбирается под финансовые цели и планируемы сроки инвестиций. Состав зависит от размера стартового капитала и инвестиционного профиля. Для определения инвестиционного профиля мы предложим вам пройти простое тестирование.

Как правило в состав портфеля входят: Акции, Облигации, Недвижимость, Драгоценные металлы. Все виды активов входят в портфель в составе широко диверсифицированных индексных инвестиционных фондов с минимальными комиссиями. Покупка активов и управление портфелем не потребует от вас какой-либо квалификации или опыта.

После предоставления портфеля вы будете знать: ожидаемую доходность портфеля, риски, результаты тестирования портфеля на исторических данных (в том числе, в кризисных ситуациях) и многое другое…

Зачем нужен портфель

Инвестиционный портфель может создаваться с разными целями.

Вот некоторые примеры, хотя жизненных ситуаций гораздо больше:

Покупка квартиры

Покупка квартиры (для проживания) через 7 лет и сохранения части инвестиционного портфеля для получения пассивного дохода

Досрочный выход на пенсию

Создать капитал, который позволит выйти на пенсию через 10 лет и жить на пассивный доход от инвестиционного портфеля.

Стать миллионером

Заработать 1 млн. долл США через 8 лет, инвестируя ежемесячные сбережения от зарплаты и других доходов

Типы портфелей

В зависимости от финансовых целей и условий, мы предоставим для вас инвестиционный портфель, отвечает вашим индивидуальным финансовым целям, опыту и особенностям характера:

Портфель госслужащего

Российский рынок

Госслужащим в России не разрешается приобретать зарубежные ценные бумаги, поэтому в портфеле будут только высоко ликвидные и надежные российские активы, номинированные в рублях и иностранной валюте.

Портфель роста

Международные рынки

Портфель включает в себя активы разных стран: Россия, США, ЕС и развивающиеся страны. Диверсифицированный портфель лучше всего защищает капитал от большого количества рисков: инфляция, политические риски, финансовые кризисы и т.д. Доходность диверсифицированных портфелей как правило превосходит любые возможности банковских вкладов и облигаций (в валюте или рублях).

Портфель пассивного дохода

Для регулярного снятия денег

Если у вас уже есть капитал и вы хотите использовать его для получения пассивного дохода, то этот портфель подходит вам лучше всего. Он состоит только из хорошо защищенные консервативных активов, приносящих регулярный доход (дивиденды и купоны облигаций). Сами сбережения будут в сохранности и защищены от инфляции.

Почему именно мы?

 

Портфель от опытного инвестиционного советника, входящего в реестр ЦБ

Создание инвестиционной стратегии и портфеля осуществляется инвестиционным советником, входящим в реестр Банка России (Алексей Денисов).

Будьте внимательны! Согласно N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" персональные инвестиционные рекомендации имеют право давать только инвестиционные советники, отвечающие требованиям ЦБ и входящие в "Единый реестр инвестиционных советников".

Мы одни из немногих в России, кто работает по схеме Fee-Only

Независимые инвестиционные советники со схемой оплаты Fee-Only НИКОГДА не берут партнерские комиссии и не продают финансовые продукты управляющих компаний, брокеров, банков, страховых компаний и т.д. Для нас важны прежде всего Ваши финансовые цели и задачи, а не комиссии "партнеров". Поэтому мы предлагаем только самые выгодные решения из всех существующих на мировых рынках.

Наша компания входит в состав Национальной ассоциации Специалистов финансового планирования (НАСФП) и не является банком, брокером или управляющей компанией.

Кто вам нужен надежный инвестиционный советник или продавец финансовых продуктов и услуг?

Что вы получите?

Инвестиционная декларация

Главный документ, в котором описана инвестиционная стратегия. В декларации подробно описаны такие характеристики портфеля как ожидаемая доходность и риски. Приводятся результаты тестирования портфеля на исторических данных и прогнозы будущей стоимости. Приложение к декларации содержит характеристики всех входящих в портфель ценных бумаг.

Соотношение активов

Удобная таблица в формате EXCEL, которая поможет определить, какую именно сумму надо потратить на приобретение каждой ценной бумаги, входящей в портфель.

Консультации с инвестиционным советником

Вы сможете проконсультироваться с опытным инвестиционным советником, узнать все детали стратегии и задать интересующие вас вопросы.

Пример исторической доходности сбалансированного портфеля в рублях



Срок
инвестиций

11 лет

Накопленная доходность

414,9%

Удвоение
капитала

4,5 лет

Среднегодовая
доходность

16,1%

Волатильность
 

15,6%



ВНИМАНИЕ: историческая доходность не гарантирует в будущем повторение аналогичных результатов

Как это работает?

1

Заполнение анкеты
на сайте

Консультация
с инвестиционным советником

Тестирование
для определения инвестиционного профиля

Оплата услуги

2

Согласование
характеристик портфеля

Создание портфеля
портфель будет соответствовать вашим целям, финансовым возможностям и особенностям характера

Передача портфеля
Вы получите инвестиционную декларацию с подробным описанием инвестиционного портфеля, характеристики всех входящих в портфель ценных бумаг и другие документы

3

Поможем:

в оформлении договора с брокером
в случае необходимости

в покупке ценных бумаг
в случае необходимости

Стандарт

Портфель + консультация

  • Инвестиционная рекомендация по стратегическому распределению активов в инвестиционном портфеле
  • Определение инвестиционного профиля
  • 1 консультация с инвестиционным советником

от 30 тыс. руб.

Заказать услугу

Расширенный

Портфель + анализ активов и целей

  • Инвестиционная рекомендация по инвестиционному портфелю
  • Определение инвестиционного профиля
  • 1 консультация с инвестиционным советником

+

  • Анализ баланса активов, пассивов инвестора и целей
  • Консультация по выбору брокера и открытию брокерского счета
  • Консультация по приобретению ценных бумаг

от 60 тыс. руб.

Заказать услугу

Капитал

Портфель + поддержка 12 месяцев

  • Инвестиционная рекомендация по инвестиционному портфелю
  • Определение инвестиционного профиля
  • 1 консультация с инвестиционным советником

+

  • Анализ баланса активов, пассивов инвестора и целей
  • Консультация по выбору брокера и открытию брокерского счета
  • Консультация по приобретению ценных бумаг

+

  • Поддержка в течение 12 месяцев после создания портфеля
  • Консультация с инвестиционным советником каждый квартал
  • Расчет ребалансировки портфеля
  • Проверка состава портфеля на актуальность через 12 месяцев после создания
  • Подписка на 1 год в школе инвестиций Финариум
  • Скидка 20% при необходимости реструктуризации портфеля
    (или при создании нового портфеля)

0,5% инвестируемого капитала в год
(не менее 150 тыс. руб.)

Заказать услугу

Дополнительные услуги

Консультация

Вы можете проконсультироваться по любому вопросу, связанному с инвестициями.

При оплате портфеля одна консультация предоставляется бесплатно.

НДФЛ–3

Мы поможем вам подготовить налоговую декларацию по зарубежным инвестициям. Для российской части портфеля декларация доходов не нужна.

Помощь инвестиционного советника

Мы готовы поддержать вас на всех шагах после создания инвестиционного портфеля:

  • при оформлении брокерского счета
  • при покупке и продаже активов
  • при ребалансировке портфеля
  • при оформлении юридических документов

Получить консультацию

Вы обратили внимание, что мы не просим вас оплатить услугу вперёд?

Вы можете заполнить анкету, пообщаться с нашим экспертом и принять окончательное решение относительно инвестиционного портфеля.


Заполнить анкету

наверх