Создание инвестиционного портфеля

 

Разработка инвестиционного портфеля позволит надежно защитить ваши сбережения от инфляции, финансовых кризисов и других нежелательных факторов современной экономики. Каждый из компонентов портфеля будет приносить доход, все вместе они надежно защитят ваше будущее и помогут приблизить финансовые цели. Все компоненты портфеля подбираются согласно вашей индивидуальной ситуации.


Традиционный Портфель

  • Депозит
  • Недвижимость

Такой традиционный для многих (не только в России) способ формирования своих сбережений имеет ряд недостатков.

Недостатки

  • Низкая защита от инфляции
  • Низкая ликвидность (попробуйте продать квартиру очень быстро)
  • Низкая реальная доходность (после вычета инфляции)

Рекомендуемый Портфель

  • Акции
  • Облигации
  • Депозиты
  • Недвижимость
  • Драгоценные металлы

Достоинства

Каждый из компонентов играет свою специфическую роль. Акции - максимальный доход и защита от инфляции, облигации - выская надежность,  возможность получения пассивного дохода, драгоценные металлы - защита портфеля во время финансовых катаклизмов и т.д. 


Для улучшения показателей портфеля и его более широкой диверсификации в его состав могут быть включены зарубежные активы (акции и облигации США, Европы, развивающихся стран). Покупка этих инструментов может осуществляться напрямую через зарубежных брокеров или в России через специализированные фонды.

В обязанности консультанта входит выбор наиболее подходящих фондов на территории России и за рубежом, брокерских компаний.

При выборе инвестиционных инструментов мы руководствуемся принципами защиты интересов своих клиентов.

Состав портфеля и соотношения между его составными частями подбираются индивидуально согласно Современной теории портфеля и методике Распределения активов (Asset allocation). Методика была разработана Гарри Марковицем (СЩА), который получил за свои изыскания Нобелевскую премию по экономике в 1990 году. 

Подход, разработанный Марковицем, основывается на математических методах выбора пропорций различных активов (акций, облигаций и т.п.) для оптимизации показателей портфеля.

 


Что вы получите

Вам будет предоставлена следующая информация:

  • Описание классов активов и их соотношения внутри портфеля
    • Акции
    • Инструменты с фиксированной доходностью (облигации, депозиты)
    • Альтернативный инвестиции (недвижимость, драгоценные металлы)
  • Описание каждого из компонентов портфеля внутри класса. Например:
    • фонд акций А
    • фонд облигаций В
    • золото (ОМС или ETF)
    • серебро 
  • Прогнозные характеристики будущего портфеля:
    • Ожидаемая реальная доходность (после учета инфляции)
    • Стандартное отклонение (мера рискованности выбранной стратегии)
    • Вероятность достижения положительного результата после года владения портфелем
  • Результаты тестирования портфеля на исторических данных, в том числе, в кризисных ситуациях
  • Сравнение полученного результата с другими вариантами стратегий
  • Описание шагов, необходимых для создания портфеля

В состав портфеля по согласованию с вами может быть включен актив, которым вы уже обладаете (недвижимость, ПИФ и т.п.).

На каждом из этапов создания портфеля предусмотрена возможность консультации с нашими специалистами. 

Особенности

Инвестиционный портфель может создаваться с разными целями. Вот некоторые примеры, хотя жизненных ситуаций гораздо больше:

  • Покупка квартиры (для проживания) через 7 лет и сохранения части инвестиционного портфеля для получения пассивного дохода
  • Самостоятельные накопления для досрочного выхода на пенсию через 10 лет
  • Решение серии финансовых задач с разными промежутками времени (покупка дачи - 2 года, образование ребенка - 12 лет и т.д.)
  • Заработать 1 млн. долл США через 8 лет, инвестируя ежемесячные сбережения от зарплаты и других доходов

В зависимости от финансовых целей, мы разрабатываем для вас стратегию, согласовываем ее с вами и формируем под нее инвестиционный портфель:

  • Агрессивный инвестиционный портфель, ориентированный на максимальную прибыль на длительном промежутке времени
  • Сбалансированный портфель с умеренной доходностью и средними рисками
  • Консервативный портфель, ориентированный на получение пассивного дохода и максимальную защиту капитала
Стоимость
30 000 руб.

Минимальная стоимость портфеля.
Стоимость разработки портфеля зависит от сложности стоящих финансовых задач.

Срок выполнения
14 рабочих дней

Примечание
Мы обработаем вашу заявку и свяжемся с вами для уточнения необходимых деталей.
наверх