Инвестиционный портфель

Инвестиционный портфель

который надежно защитит ваши сбережения от инфляции,
финансовых кризисов и других нежелательных факторов современной экономики

Что это такое?

О методике, которую мы используем

Состав модельных инвестиционных портфелей и соотношения между компонентами подбираются согласно принципам пассивных инвестиций и Современной теории портфеля, разработанной Гарри Марковицем (США).

В 1990 году Марковиц получил за свои изыскания Нобелевскую премию по экономике, а его методика применяется повсеместно в финансовом мире. Современная теория портфеля, основывается на математических методах, которые помогают оптимизировать состав портфеля и его показатели согласно вашему индивидуальному инвестиционному профилю.

Управление портфелем почти не требуется (принцип "Купил и Забыл" или "Buy and Hold"), что идеально подходит для непрофессиональных инвесторов.

Что будет в портфеле

Состав портфеля подбирается под финансовые цели и зависит от размера стартового капитала и инвестиционного профиля. Для определения инвестиционного профиля мы предложим вам пройти простое тестирование.

Как правило в состав портфеля входят: Акции, Облигации, Недвижимость, Драгоценные металлы. Все виды активов входят в портфель в составе широко диверсифицированных индексных инвестиционных фондов с минимальными комиссиями. Покупка активов и управление портфелем не потребует от вас какой-либо квалификации или опыта.

После предоставления портфеля вы будете знать: ожидаемую доходность портфеля, риски, результаты тестирования портфеля на исторических данных (в том числе, в кризисных ситуациях) и многое другое…

Зачем нужен портфель

Инвестиционный портфель может создаваться с разными целями.

Вот некоторые примеры, хотя жизненных ситуаций гораздо больше:

Покупка квартиры

Покупка квартиры (для проживания) через 7 лет и сохранения части инвестиционного портфеля для получения пассивного дохода

Досрочный выход на пенсию

Создать капитал, который позволит выйти на пенсию через 10 лет и жить на пассивный доход от инвестиционного портфеля.

Стать миллионером

Заработать 1 млн. долл США через 8 лет, инвестируя ежемесячные сбережения от зарплаты и других доходов

Типы портфелей

В зависимости от финансовых целей и условий, мы предоставим для вас инвестиционный портфель, который удовлетворяет вас по своим показатели и составу:

Портфель госслужащего

Российский рынок

Госслужащим в России не разрешается приобретать зарубежные ценные бумаги, поэтому в портфеле будут только высоко ликвидные и надежные российские активы, номинированные в рублях и иностранной валюте.

Портфель роста

Международные рынки

Портфель включает в себя активы разных стран: Россия, США, ЕС и развивающиеся страны. Диверсифицированный портфель лучше всего защищает капитал от большого количества рисков: инфляция, политические риски, финансовые кризисы и т.д. Доходность диверсифицированных портфелей как правило превосходит любые возможности банковских вкладов и облигаций (в валюте или рублях).

Портфель пассивного дохода

Для регулярного снятия денег

Если у вас уже есть капитал и вы хотите использовать его для получения пассивного дохода, то этот портфель подходит вам лучше всего. Он состоит только из хорошо защищенные консервативных активов, приносящих регулярный доход (дивиденды и купоны облигаций). Сами сбережения будут в сохранности и защищены от инфляции.

Почему именно мы?

 

Мы одни из немногих в России, кто работает по схеме Fee-Only.

Советники со схемой оплаты Fee-Only НИКОГДА не берут комиссии и не продают финансовые продукты (управляющих компаний и брокеров). Для нас важны прежде всего Ваши цели и задачи, а не комиссии партнеров. Поэтому мы предлагаем только самые выгодные решения из всех существующих на мировых рынках.

Наша компания входит в состав Национальной Лиги Независимых Инвестиционных Советников (НЛ НИС) и не является банком, брокером или управляющей компанией.

Кто вам нужен надежный финансовый советник или продавец финансовых продуктов и услуг?

Что вы получите?

Описание портфеля

Главный документ, в котором описан инвестиционный портфель. Здесь мы подробно рассказываем о характеристиках портфеля, рисках, которым подвержены активы. Приводим результаты тестирования портфеля на исторических данных. Даем рекомендации относительно приобретения ценных бумаг и многое другое …

Соотношение активов

Удобная таблица в формате EXCEL, которая поможет определить, какую именно сумму надо потратить на приобретение каждой ценной бумаги, входящей в портфель.

Консультации с финансовым советником

Вы сможете проконсультироваться с опытным финансовым советником, узнать все детали инвестиционной стратегии и задать интересующие вас вопросы.

Пример исторической доходности сбалансированного портфеля в рублях



Срок
инвестиций

11 лет

Накопленная доходность

414,9%

Удвоение
капитала

4,5 лет

Среднегодовая
доходность

16,1%

Волатильность
 

15,6%



ВНИМАНИЕ: историческая доходность не гарантирует в будущем повторение аналогичных результатов

Как это работает?

1

Заполнение анкеты
на сайте

Консультация
с финансовым советником

Тестирование
для определения риск-профиля

Оплата услуги

2

Согласование
характеристик портфеля

Выбор
соответствующего портфеля

Передача портфеля
Предоставление доступа к инвестиционной декларации и другим документам выбранного портфеля

3

Поможем:

в оформлении договора с брокером
в случае необходимости

в покупке ценных бумаг
в случае необходимости

Стоимость пакетов услуг

Стандарт

Портфель + консультация

  • Предоставление инвестиционного портфеля
  • Тестирование для определения риск-профиля
  • 1 консультация с инвестиционным советником

от 30 тыс. руб.

Заказать услугу

Расширенный

Стандарт + поддержка 12 месяцев

  • Предоставление инвестиционного портфеля
  • Тестирование для определения риск-профиля
  • Поддержка в течение 12 месяцев после предоставления портфеля. Консультация каждый квартал
  • Подготовка налоговой декларации (НДФЛ–3) по зарубежным инвестициям
  • Расчет ребалансировки портфеля
  • Анализ портфеля на предмет актуальности всех активов

от 60 тыс. руб.

Заказать услугу

Капитал

Расширенный + помощь советника

  • Предоставление инвестиционного портфеля
  • Поддержка в течение 12 месяцев после предоставления портфеля. Консультация каждый квартал
  • Подготовка налоговой декларации (НДФЛ–3) по зарубежным инвестициям
  • Расчет ребалансировки портфеля
  • Анализ портфеля на предмет актуальности всех активов
  • Помощь при оформлении брокерского счета
  • Помощь при покупке и продаже активов (1 раз в месяц)
  • Скидка 20% при необходимости реструктуризации портфеля (или предоставления нового портфеля)

от 90 тыс. руб.

Заказать услугу

Дополнительные услуги

Консультация

Вы можете проконсультироваться по любому вопросу, связанному с инвестициями.

При оплате портфеля одна консультация предоставляется бесплатно.

НДФЛ–3

Мы поможем вам подготовить налоговую декларацию по зарубежным инвестициям. Для российской части портфеля декларация доходов не нужна.

Помощь финансового советника

Мы можем поддержать вас на всех шагах после предоставления инвестиционного портфеля:

  • при оформлении брокерского счета
  • при покупке и продаже активов
  • при ребалансировке портфеля

Получить консультацию

Вы обратили внимание, что мы не просим вас оплатить услугу вперёд?

Вы можете заполнить анкету, пообщаться с нашим экспертом и принять окончательное решение относительно инвестиционного портфеля.


Заполнить анкету

наверх