05 сентября 2022 Александр Махновецкий Все авторы
В августе процентные ставки по рублевым и валютным вкладам продолжили снижение, в чем нетрудно убедиться, сравнив публикуемые сегодня таблицы с таблицами за август. Исключения - вклады на 1,5 - 3 года, ставки по которым мало изменились. А это - свидетельство того, что банки считают, что в будущем эти ставки будут для них выгодны. Следовательно, банки предполагают, что в долгосрочной перспективе ставки могут вырасти.
Напомним, что очередное заседание совета директоров Центробанка по ключевой ставке запланировано на 16 сентября.
Как бы нам не хотелось успеть за актуальной информацией на сайтах банков, не всегда это, к сожалению, в условиях постоянного снижения ключевой ставки, получается. Но вы все еще можете успеть открыть вклад с более высоким процентом.
Наши ежемесячные рекомендации по вкладам на текущий месяц:
- Открываем вклады сроком на год-полтора, оставляя часть оперативных денег на накопительных счетах, а также небольшую сумму размером до уровня месячных расходов на каждодневные траты в виде наличных
- Более развернутую информацию можно услышать в наших очередных Хрониках серийного вкладчика на YouTube
Наши постоянные рекомендации:
- При открытии вклада следите за размером страховой суммы, особенно это касается вкладов в валюте
- Оставьте часть средств в наличных
- Сохраняйте спокойствие, даже если Вы услышите о проблемах банка, в котором лежат Ваши деньги. Тем самым сбережете свое здоровье и поможете банку преодолеть трудности. В случае чего деньги Вам вернет АСВ
Банки, проходящие процедуру санации, мы выделили красным цветом.
- Вклады в рублях
- Вклады в долларах США
- Вклады крупнейших банков
1. Вклады в рублях
1.1 Экспресс-вклады (1- 3 мес.)
№ |
Банк и название вклада |
% годовых |
Среднегодовой эффективный % ** |
Выплата процентов |
Капитализация |
Пополнение |
Снятие |
Минимальная сумма |
Срок |
1 |
Синара Банк |
8,50 |
8,50 |
в конце срока |
нет |
нет |
нет |
10 000 |
30 дней |
2 |
Джей энд Ти Банк |
8,10 |
8,10 |
ежемесячно |
ежемесячно |
нет |
нет |
100 000 |
-31 день |
3 |
Классический |
8,10 |
8,10 |
в конце срока |
нет |
нет |
нет |
1 000 000 |
-1 мес. |
4 |
БЖФ |
8,52 |
8,52 |
ежемесячно |
нет |
нет |
нет |
30 000 |
130 дней |
5 |
Руснарбанк |
8,50 |
8,50 |
ежемесячно |
нет |
нет |
нет |
10 000 |
91 день |
1.2 Краткосрочные вклады (от 6 мес. до 1 года)
№ |
Банк и название вклада |
% годовых |
Среднегодовой эффективный % ** |
Выплата процентов |
Капитализация |
Пополнение |
Снятие |
Минимальная сумма |
Срок |
1 |
Группа СМП – Мособлбанк |
8,8- |
9,17 |
ежемесячно |
ежемесячно |
нет |
нет |
50 000 |
181 день |
2 |
ББР |
8,50 |
8,50 |
в конце срока |
нет |
есть |
нет |
900 000 |
-181 день |
3 |
Банк Глобус |
8,50 |
8,50 |
в конце срока |
нет |
нет |
нет |
30 000 |
от 181 дня |
4 |
Хоум Кредит Банк |
8,75 |
8,75 |
в конце срока |
нет |
нет |
нет |
10 000 |
395 дней |
5 |
БЖФ Банк |
8,25 |
8,574 |
ежемесячно |
ежемесячно |
нет |
нет |
30 000 |
370 дней |
1.3 Среднесрочные вклады (1,5 - 3 года)
№ |
Банк и название вклада |
% годовых |
Среднегодовой эффективный % ** |
Выплата процентов |
Капитализация |
Пополнение |
Снятие |
Минимальная сумма |
Срок |
1 |
ББР Банк |
9,50 |
10,17* |
ежемесячно |
нет |
есть |
нет |
300 000 |
528 дней |
2 |
Солидарность |
8,80 |
8,80 |
в конце срока |
нет |
нет |
нет |
100 000 |
540 дней |
3 |
Кредит Европа Банк |
|
8,50 |
ежемесячно |
нет |
нет |
нет |
100 000 |
-1,5 года -2 года |
4 |
Таврический |
8,50 |
8,50 |
в конце срока |
нет |
нет |
нет |
50 000 |
-1,5 года |
5 |
Дом РФ |
8,20 |
8,20 |
в конце срока |
нет |
есть |
нет |
1 000 000 |
-1,5 года |
6 |
РЕСО Кредит |
8,60 |
8,60 |
в конце срока |
нет |
есть |
нет |
100 000 |
-2 года |
1.4 Накопительные счета
№ |
Банк и название вклада |
% годовых |
Выплата процентов |
Капитализация |
Пополнение |
Снятие |
Минимальная сумма |
Срок |
1 |
Ренессанс Кредит |
10,00 |
ежемесячно |
ежемесячно |
есть |
есть |
от 1 руб. |
от 30 дней |
2 |
Газпромбанк |
до 9,00 |
ежемесячно |
ежемесячно |
есть |
есть |
от 1 руб. |
от 1 мес. |
3 |
Альфа-Банк |
до 9,00 |
ежемесячно |
ежемесячно |
есть |
есть |
от 1 руб. |
от 1 года |
4 |
Хоум Кредит Банк |
9,00 |
ежемесячно |
ежемесячно |
есть |
есть |
от 1 руб. |
от 30 дней |
5 |
МКБ |
до 8,00 |
есть |
есть |
есть |
есть |
-от 1 до 750 000 рублей
|
от 30 дней |
2.1 Экспресс-вклады в долларах США (1- 3 мес.)
У большинства банков доходность вкладов в долларах сроком на 30 дней находится в интервале 0,01 - 1%
На 90 дней:
Гарант-Инвест – 2,5%
2.2 Краткосрочные вклады в долларах США (от 6 мес. до 1 года)
№ |
Банк и название вклада |
% годовых |
Среднегодовой эффективный % ** |
Выплата процентов |
Капитализация |
Пополнение |
Снятие |
Минимальная сумма |
Срок |
1 |
БыстроБанк |
5,00
|
5,00 |
в конце срока |
нет |
нет |
нет |
100 |
от 91 до 180 дня |
2 |
Гарант Инвест |
1,50 |
1,50 |
ежемесячно |
нет |
нет |
нет |
10 000 |
от 180 дней до 1 года |
3 |
Денизбанк Москва |
1,50 |
1,50 |
в конце срока |
нет |
нет |
нет |
10 001 |
180 дней |
4 |
Гарант-Инвест |
1,25 |
1,25 |
ежемесячно |
нет |
нет |
нет |
5 000 |
370 дней |
3. Вклады крупнейших банков
№
|
Банк и название вклада
|
% годовых |
Среднегодовой эффективный % ** |
Выплата процентов |
Капитализация |
Пополнение |
Снятие |
Минимальная сумма |
Срок |
1 |
ДОМ.РФ |
8,60 |
8,60 |
в конце срока |
нет |
есть |
нет |
1 000 000 |
-730 дней |
2 |
СМП Банк |
8,85 |
9,01 |
ежемесячно |
ежемесячно |
нет |
нет |
50 000 рублей |
181 дней |
3 |
Мособлбанк |
8,85 |
9,01 |
ежемесячно |
ежемесячно |
нет |
нет |
50 000 рублей |
181 день |
4 |
Русский Стандарт |
8,25 |
8,25 |
в конце срока |
нет |
нет |
нет |
300 000 рублей |
-61 день |
5 |
МКБ |
8,00 |
8,00 |
в конце срока |
нет |
нет |
нет |
30 000 |
160 дней |
6 |
Новикомбанк |
8,00 |
8,00 |
в конце срока |
нет |
есть |
нет |
50 000 рублей |
181 день |
7 |
Абсолют Банк |
8,00 |
8,00 |
в конце срока |
нет |
нет |
нет |
1 200 000 |
91-181 день |
8 |
Открытие |
8,00 |
8,00 |
в конце срока |
нет |
нет |
нет |
50 000 рублей |
91 день |
9 |
ВТБ |
4,00 |
4,01 |
в конце срока |
ежемесячно |
нет |
нет |
1 000 $ США |
91 день |
Примечание:
* - "ручная" капитализация. При этом ежемесячный доход, полученный в банке, самостоятельно вносится обратно на основной счет вклада.
** - эффективная ставка учитывает капитализацию.

Похожие материалы:
— Дополнительная анкета по декларации
— Амнистия капитала для инвестора
— Инфляция и ключевая ставка ЦБ в декабре. Итоги 2022 года
— Рекомендации по банковским вкладам: Январь 2023
— Поиск по бесплатной финансовой базе данных на okama.io
— Признаки курсов по инвестициям, где вас готовятся надуть
— Новая услуга: налоговое сопровождение
— Рекомендации по банковским вкладам: Декабрь 2022
— Инфляция и ключевая ставка ЦБ в ноябре 2022 года
— 1 декабря - важный срок для каждого налогоплательщика
— Финансовый виджет: Сравнение с бенчмарком на okama.io
— Криптовалюта, цифровые активы и налоги
— Рекомендации по банковским вкладам: Ноябрь 2022
— Сайт okama.io – Инструменты портфельного инвестора и альтернатива PortfolioVisualizer.com
— Инфляция и ключевая ставка ЦБ в октябре 2022 года
— Рекомендации по банковским вкладам: Октябрь 2022
— Инфляция и ключевая ставка ЦБ в сентябре 2022 года
Комментарии ()