Рекомендации по банковским вкладам: Июнь 2022

08 июня 2022   Александр Махновецкий   Все авторы

26 мая  ключевая ставка была понижена сразу на 3 процента, с 14 до 11% годовых. Следующее заседание совета директоров Центробанка состоится уже 10 июня. Ключевая ставка на нем, вероятнее всего, будет опять понижена. Ожидать повышения маловероятно, так как экономике нужны дешевые кредиты. Вследствие этого будут снижаться и ставки по вкладам. Многие банки уже активно начали работу в этом направлении. Поэтому, как бы нам не хотелось успеть за актуальной информацией на сайтах банков, не всегда это получается. Сейчас еще есть возможность открыть вклад с более высоким процентом.

Публикуем наши ежемесячные рекомендации по вкладам на текущий месяц:

  • Открываем вклады сроком на год-полтора, оставляя часть оперативных денег на накопительных счетах, а также небольшую сумму размером до уровня месячных расходов на каждодневные траты в виде наличных
  • Более развернутую информацию можно услышать  в наших очередных  Хрониках серийного вкладчика на YouTube

Наши постоянные рекомендации:

  • При открытии вклада следите за размером страховой суммы, особенно это касается вкладов в валюте
  • Оставьте часть средств в наличных
  • Сохраняйте спокойствие, даже если Вы услышите о проблемах банка, в котором лежат Ваши деньги. Тем самым сбережете свое здоровье и поможете банку преодолеть трудности. В случае чего деньги Вам вернет АСВ


Банки, проходящие процедуру санации, мы выделили красным цветом. 

  1.  Вклады в рублях
    1. Экспресс-вклады (1-3 мес.)
    2. Краткосрочные (от 6 мес. до 1 года)
    3. Накопительные счета
  2. Вклады в долларах США
    1. Экспресс-вклады (1-3 мес.)
    2. Краткосрочные (от 6 мес. до 1 года)
  3. Вклады крупнейших банков

1. Вклады в рублях

1.1 Экспресс-вклады (1- 3 мес.)

Большинство банков предлагают вклады на срок до 3 месяцев с доходностью 12-15% годовых

1.2 Краткосрочные вклады (от 6 мес. до 1 года)

Банк и название вклада

% годовых

Среднегодовой эффективный % **

Выплата процентов

Капитализация

Пополнение

Снятие

Минимальная сумма

Срок

1

Агропромкредит
Пенсионный

12,50

13,31

ежемесячно

ежемесячно

есть

есть

10 000

от 1 мес.

 

2

Зираат Банк
Срочный

12,00
12,50

12,00
12,50

в конце срока

нет

нет

нет

500 000

-1 год
-180 дней

3

УБРиР
Вклад в будущее

12,10

12,10

в конце срока

нет

нет

нет

5 000

210 дней

4

Банк Союз
Классический

11,80

11,80

в конце срока

нет

нет

нет

50 000

1 год

5

Банк РЕСО Кредит
Старт

11,50

11,50

в конце срока

нет

нет

нет

100 000

1 год

6

Первый Инвестиционный Банк
Классический

11,50

11,50

ежемесячно

нет

нет

нет

100 000

от 1 года

 1.3 Накопительные счета

Банк и название вклада

% годовых

Выплата процентов

Капитализация

Пополнение

Снятие

Минимальная сумма

Срок

1

Газпромбанк
Накопительный счет Управляй процентом

до 15,00

ежемесячно

ежемесячно

есть

есть

 от 1 руб.

от 1 мес.

2

Альфа-Банк
Альфа счет

до 10,00

ежемесячно

ежемесячно

есть

есть

от 1 руб.

от 1 года

3

МКБ
Накопительный счет

 до 10%

есть

есть

есть

есть

-от 1 до 750 000 рублей

 

от 30 дней

Практически во всех банках есть свои интересные предложения с доходностью до 8-11%

2. Вклады в долларах США

2.1 Экспресс-вклады в долларах США (1- 3 мес.)

У многих банков доходность вкладов в долларах сроком на 30 дней находится в интервале 1-3%

На 90 дней:

НС Банк – 5%

ВТБ, Гарант-Инвест - 4%

2.2 Краткосрочные вклады в долларах США (от 6 мес. до 1 года)

Банк и название вклада

% годовых

Среднегодовой эффективный % **

Выплата процентов

Капитализация

Пополнение

Снятие

Минимальная сумма

Срок

1

БыстроБанк
Валютный - наличные

5,00

 

5,00

в конце срока

нет

нет

нет

100

91-180 дней

2

ББР Банк
Созвездие валют

2,50
1,70

2,50
1,70

в конце срока

нет

нет

нет

1 000

-181 день
-1 год

3

РосДорБанк
Онлайн-Стандартный

1,80
1,55

1,80
1,55

в конце срока

нет

нет

нет

3 000

-390 дней
-182 дня

4

Нацинвестпромбанк
Весенний

2,00
1,80

2,00
1,80

в конце срока

нет

есть

нет

1 000

-1 год
-180 дней

5

НС Банк
Рациональный

2,00
1,50

2,00
1,50

в конце срока

нет

нет

нет

1 000

-181 день-1 год

6

Солид Банк
Валютный

2,24

2,25

в конце срока

нет

нет

нет

300

1 год


3. Вклады крупнейших банков 

 

 

 

Банк и название вклада

 

% годовых

Среднегодовой эффективный % **

Выплата процентов

Капитализация

Пополнение

Снятие

Минимальная сумма

Срок

1

СМП Банк
Надежный

11,00

11,00

в конце срока

нет

есть

нет

100 000 рублей

1 год

2

Мособлбанк
Надежный

11,00

11,00

в конце срока

нет

нет

нет

100 000 рублей

1 год

3

Открытие
Летний Промо

10,50
9,50

10,50
9,50

в конце срока

нет

нет

нет

50 000 рублей

-121 день
-245 дней

4

Совкомбанк
Оптимальный

10,00

10,00

в конце срока

нет

есть

нет

10 000 рублей

90 дней

5

МКБ
Все включено

9,75
9,50

9,75
9,50

в конце срока

нет

нет

нет

 1 рубль

-181 день
-1 год

6

ДОМ.РФ
Дома лучше

9,70
10,00

9,70
10,00

в конце срока

нет

есть

нет

30 000 рублей

-1 год
-6 мес.

7

Альфа-Банк
Альфа-Вклад

11,00

11,63

в конце срока

ежемесячно

нет

нет

1 000 000 рублей

1 год

8

Новикомбанк
Рантье

11,00

11,63

ежемесячно

ежемесячно

есть

нет

10 000 рублей

1,5 года

9

ВТБ
Наличный

4,00

4,01

в конце срока

ежемесячно

нет

нет

1 000 $ США

91 день

10

Мособлбанк
Новый пенсионный

1,51

1,52

ежемесячно

ежемесячно

есть

нет

50 $ США

366
дней

     

   Примечание:

* - "ручная" капитализация. При этом ежемесячный доход, полученный в банке, самостоятельно вносится обратно на основной счет вклада.
** - эффективная ставка учитывает капитализацию. 

 

Похожие материалы:

1 декабря - важный срок для каждого налогоплательщика

Финансовый виджет: Сравнение с бенчмарком на okama.io

Криптовалюта, цифровые активы и налоги

Рекомендации по банковским вкладам: Ноябрь 2022

Сайт okama.io – Инструменты портфельного инвестора и альтернатива PortfolioVisualizer.com

Инфляция и ключевая ставка ЦБ в октябре 2022 года

Рекомендации по банковским вкладам: Октябрь 2022

Инфляция и ключевая ставка ЦБ в сентябре 2022 года

Статистика ключевой ставки Китая - LPR через API

Для чего нужна ребалансировка инвестиционного портфеля?

Данные Индекса Мосбиржи полной доходности с 1997 года. MCFTR

Уведомления об уплате налогов в 2022 году

Доходность вложений в валюту и валютные депозиты 2022

Единый налоговый платеж с 2023 года

ЦБ запрещает иностранные ценные бумаги

Рекомендации по банковским вкладам: Сентябрь 2022

Доходность депозитов в рублях на фоне военного конфликта 2022

Инфляция и ключевая ставка ЦБ в августе 2022 года

Как я покупал колонку Яндекс. Считать надо заранее

Охота за финансовыми данными. Или как раздобыть историю инфляции в Китае


Комментарии ()

    наверх